ЦБ ограничит операции «мимо кассы» - Новости в банковской сфере и страховании | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 457,467 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Узнай, кто стал "Бизнес-леди MMGP-2018"
Внимание! Акция для копирайтеров: ЭПС-эксперт (2-10 поинтов за 1000 символов)
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 18:49
Старый 12.08.2015, 22:21
#1
Rich-and-Free.com
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Возраст: 30
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 18,425
Благодарностей: 9,805
УГ: 43
КП: 0.182
подарки
награды Волшебный горшочек 
ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

ЦБ подготовил письмо, разъясняющее территориальным подразделениям, как следует вести себя в случае выявления нарушений порядка кассовых операций при работе с физлицами. В частности, речь идет о вкладах, принимаемых банками «мимо кассы». При выявлении подобных случаев ЦБ рекомендует территориальным учреждениям вводить ограничения или запрет на операции со средствами физлиц.
Письмо под номером 04−41−2/5159 было размещено на сайте Банка России сегодня. В нем регулятор отмечает, что в отдельных филиалах и подразделениях кредитных организаций имеют место нарушения порядка ведения кассовых операций и отчетности при операциях с физическими лицами. «В том числе имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физлиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах банков не отражаются», — отмечается в письме.

По сути, речь идет о неучтенных вкладах, которые неоднократно выявлялись в ходе расчистки банковского рынка. В разных видах с такой проблемой столкнулись вкладчики Мастер-банка, банков «Огни Москвы», «Замоскворецкого». Крупнейшим случаем стал Мособлбанк, где были обнаружены выведенные за баланс вклады на 76 млрд руб. Причем во всех случаях нарушения были выявлены уже после отзыва лицензии или санации.

Если же подобные схемы удастся выявить в рамках проверок действующих банков, то территориальным учреждениям Банка России и департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями рекомендуется учитывать эти нарушения при проведении оценки качества систем внутреннего контроля и предъявлять банкам требование о приведении ее в соответствие с требованиями ЦБ. Если такие нарушения привели к признанию учета или отчетности недостоверными, показателю внутреннего контроля банка присваивается оценка «неудовлетворительно» (4 балла).

Одновременно на срок до шести месяцев рекомендуется вводить ограничения на привлечение денежных средств физлиц во вклады, на открытие и ведение счетов физлиц, на осуществление переводов денежных средств по поручению физлиц по их банковским счетам.

В случае неисполнения предписания подразделения ЦБ вправе принять решение не об ограничениях, а о запрете данных операций. Впрочем, насколько часто подобные схемы удается выявить в процессе жизнедеятельности банков, в материалах ЦБ не указывается.
https://news.mail.ru/economics/22958107/
moskva вне форума  
Сказали спасибо:
Top Invest (16.03.2016)
Старый 13.08.2015, 20:38
#2
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 17.06.2015
Сообщений: 283
Благодарностей: 78
УГ: 0
КП: 0.095
Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от moskva Посмотреть сообщение
ЦБ ограничит операции «мимо кассы»
умм...такие уже даже есть)) и ничего не скрывается ?))
Dubov87 вне форума  
Старый 13.08.2015, 20:40
#3
Rich-and-Free.com
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Возраст: 30
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 18,425
Благодарностей: 9,805
УГ: 43
КП: 0.182
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от Dubov87 Посмотреть сообщение
умм...такие уже даже есть)) и ничего не скрывается ?))
Конечно,есть
moskva вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
Dubov87 (13.08.2015), Top Invest (18.03.2016)
Старый 13.08.2015, 20:41
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 17.06.2015
Сообщений: 283
Благодарностей: 78
УГ: 0
КП: 0.095
Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от moskva Посмотреть сообщение
Конечно,есть
почему же ничего не предпринимается со стороны закона ?
Dubov87 вне форума  
Сказали спасибо:
moskva (14.08.2015)
Старый 14.08.2015, 11:35
#5
 
Возраст: 29
Регистрация: 16.07.2015
Сообщений: 3
Благодарностей: 0
УГ: 0
КП: 0.000
Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Никому со стороны закона это не надо.
Баннер: {{ slide.title }}
prokurator17 вне форума  
Старый 14.08.2015, 16:52
#6
Rich-and-Free.com
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Возраст: 30
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 18,425
Благодарностей: 9,805
УГ: 43
КП: 0.182
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от Dubov87 Посмотреть сообщение
почему же ничего не предпринимается со стороны закона ?
А кто их знает
moskva вне форума  
Сказали спасибо:
Top Invest (16.03.2016)
Старый 14.08.2015, 18:50
#7
Форекс-блогер
 
Аватар Klod
 
Имя: Роман
Пол: Мужской
Возраст: 43
Регистрация: 02.08.2010
Сообщений: 15,218
Благодарностей: 2,192
УГ: 27
Записей в FX-блоге: 10853
Подписок FX: 9
КП: 0.174
подарки
награды Волшебный горшочек Форекс-аналитик 
Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от moskva Посмотреть сообщение
В частности, речь идет о вкладах, принимаемых банками «мимо кассы». При выявлении подобных случаев ЦБ рекомендует территориальным учреждениям вводить ограничения или запрет на операции со средствами физлиц.
Не совсем понял что значит "мимо кассы", допустим у меня средства на карте, через банк-онлайн я открывая депозит и перечисляю внутренним переводом с карты на депозит. Это будет мимо кассы? Или имеются ввиду именно наличные средства?
Klod на форуме  
Старый 14.08.2015, 18:52
#8
Rich-and-Free.com
Премиум
 
Аватар moskva
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Возраст: 30
Адрес: Планета земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 12.09.2012
Сообщений: 18,425
Благодарностей: 9,805
УГ: 43
КП: 0.182
подарки
награды Волшебный горшочек 
Автор темы Re: ЦБ ограничит операции «мимо кассы»

Цитата:
Сообщение от Klod Посмотреть сообщение
Или имеются ввиду именно наличные средства
Я так понял
moskva вне форума  
Сказали спасибо:
Top Invest (16.03.2016)
Старый 15.08.2015, 17:17
#9
Профессионал
 
Имя: Алексей
Пол: Мужской
Возраст: 33
Адрес: Россия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 27.04.2009
Сообщений: 1,236
Благодарностей: 499
УГ: 0
КП: 0.339
подарки
Цитата:
Сообщение от moskva Посмотреть сообщение
«В том числе имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физлиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах банков не отражаются»
Это по сути мошенничество, для вкладчика чревато последствиями, отзывом лицензии у банка к примеру. Получается вы сделали вклад в банке, а его не учли как вклад, положили себе в карман. Именно с этим ЦБ борется, для населения только плюс.
Цитата:
Сообщение от Klod Посмотреть сообщение
Или имеются ввиду именно наличные
Нет, речь не только о наличных, о всех вкладах.

Но онлайн вклад сложно скрыть, все операции проходят автоматически и учитываются специальным софтом, чтоб его скрыть нужно вносить изменения в саму программу.

Суть письма ЦБ, это ужесточение контроля за банками.
__________________

BeGet - месяц тестового периода, тарифы от 1380 руб. в год за два сайта! Регистрация и продление доменов .ru и .рф всего 65 рублей с 1 по 30 июня! С 1 июля все те же 190 рублей.
Globomen вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 18:49
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
$500 млн мимо кассы: "Газпром" проиграл 5-летний суд чешской компании O.Andru Новости в мире финансов и инвестиций 7 21.09.2015 20:29
Облигации пойдут мимо проспектов MR-Donald Новости в мире финансов и инвестиций 2 06.08.2015 19:31
ЦБ ограничит выдачу рублей банкам Njord Новости в мире финансов и инвестиций 1 10.11.2014 13:08
Копирайт/рерайт НЕ ПРОХОДИТЕ МИМО fafa98 Тексты & Переводы 1 28.11.2010 23:59
AdSense ограничит показы VolandProlId Google Adsense/Adwords 0 09.08.2008 13:52


Случайные темы
Аватара нет
В Нью-Йорке скоро появится новая регулируемая биткойн-биржа Gemini
От Aliaksandre в разделе «Новости криптовалют»
Аватара нет
Сила доллара: какую политику выберет ставленник Трампа
От Statua в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар kobilnyk
Медведев рассказал Путину о поставках газа в Донбасс
От kobilnyk в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Globall
Прогнозы на спорт
От Globall в разделе «Прогнозы от пользователей»
Аватар seter
В России запущен первый финансовый Facebook-бот
От seter в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Save83
Новый ролик московской биржи
От Save83 в разделе «Инвестирование в фондовый рынок»
.     
Пользователей
457,467
Тем
535,299
Сообщений
13,488,697

mmgp.telegram