MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 528,553 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Старый 01.06.2014, 12:23
#1
Профессионал
 
Имя: Вадим
Пол: Мужской
Возраст: 59
Адрес: Україна понад усе!
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.06.2009
Сообщений: 1,224
Благодарностей: 414
Банкам снизили лимит на отмывание


ЦБ снизил лимит ненадежных операций, где банк как-бы не имеет ни какого отношения к выводу активов либо «отмыванию» денег. Данные критерии, по мнению банкиров, чересчур размыты, поскольку они могут коснуться тех банковских операций крупных банков, которые производятся с учетом всех законов.

Допустимый показатель подозрительных операций, когда банк не является участником вывода активов и отмывания денежных средств, был уменьшен Банком России. Ранее ЦБ думал, что банк не имеет отношения к сомнительным операциям собственных клиентов, при объеме не более 5% от квартального оборота по счетам компаний и граждан, либо 5 млрд руб. за квартал. На данный момент эти значения равны 4% (3 млрд руб.).

Данный лимит был введен осенью прошлого года. И в то же время регулятор сделал предупреждение, что в случае нарушения таких правил банк может потерять лицензию. 28 мая текущего года в «Вестнике Банка России» было сделано уведомление, где регулятор дал рекомендации своим территориальным учреждениям по поводу применения новых, более строгих критерий определения участия банка в проведении нелегальных операций с клиентами. В данный момент ЦБ ведет работу над нормативным актом, где будет опубликован полный список критериев. Игорь Венгеров вице-президент ВТБ24 объявил, что ЦБ информирует рынок о том, что идет разработка критериев определения незаконных операций, проводимых банками, и уменьшения их объема.

Как говорит директор руководитель финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев, скорее всего данная система было доработана ЦБ уже с принятием во внимание тех незаконных банковских операций, которые были проведены за последние 6 месяцев, из-за чего банки потеряли свои лицензии. Осенью прошлого года уже стартовала зачистка банковского сектора. Банки, которые выводили капитал и проводили обналичку, остались без лицензий. Так клиенты «Западного» банка», который, как утверждает регулятор, походил на фирму-однодневку, за период с 21 февраля по 17 марта перевели за пределы страны свыше 2 млрд рублей. В итоге этот банк 21 апреля остался без лицензии. А 18 марта лишился лицензии Русский земельный банк. Проведя в нем проверку, открылись данные, что практически все кредиты (а именно 95%) являются невозвратными, а значит — активы были так же выведены из банка.

По мнению экспертов, благодаря установке данных критериев, отзыв лицензии, в случае нарушений, можно провести в считанные дни. Колтышев утверждает, что ЦБ имеет на это право, в случае, когда очевидна ситуация сложного финансового положения в банке, но при этом он принимает участие в подозрительных операциях, таких как, например, вывод капитала за границу. Это не плохой вариант для ЦБ, поскольку сомнительные операции имеют не четкие признаки, они имеют своеобразный характер либо экономический смысл в них отсутствует.

Новые критерии пугают банкиров. Как утверждает банкир из банка топ-30, установленная сумма, которая составляет 3 млрд рублей, может использоваться по отношению к нескольким банкам, в том числе к довольно большим, которые находятся в составе первой сотни. Как он говорит, в их банке квартальный оборот составляет 300 млрд рублей, и 3 млрд рублей, то есть лишь 1% от него. Но даже здесь, по мнению Венгерова, сложно избежать сомнительных операций в полной мере: банк способен их выявить и прекратить сотрудничество с проводящим их клиентом, проанализировав его работу. Он так же добавил, что масштабные критерии являются субъективным показателем для принятия конкретного решения, то есть, если это 4%, то допустимо, а если — 4,1%, то уже нарушение. Здесь необходимы иные критерии, которые разработать, однако не просто, поскольку характер каждой компании существенно отличается друг от друга.

Допустим, под эти критерии, условно имеющие два направления — обналичка и вывод средств за пределы страны, не исключено подойдут операции по перечислению средств клиентов в офшоры, снятие большой суммы наличных из-за паники населения, или, например, юридическое лицо, которое является клиентом банка, снимает большую сумму денег для большой закупки, а вовсе не отмывания нелегальной прибыли.
jansen вне форума
Старый 01.06.2014, 15:37
#2
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 05.12.2013
Сообщений: 496
Благодарностей: 118
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

В банковской сфере России последнее время творится нечто. Эти прачечные растут как грибы после дождя. Хайпы в интернете так не образовываются. Надо ужесточить банковский кодекс и правила выдачи лицензий, чтобы это дело прекратилось.
golovins42 вне форума
Старый 03.06.2014, 16:18
#3
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.12.2011
Сообщений: 2,471
Благодарностей: 286
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

А чего сразу не закрыть банк за отмывание? Не выгодно?
vhyip вне форума
Старый 03.06.2014, 16:30
#4
Интересующийся
 
Регистрация: 28.05.2014
Сообщений: 12
Благодарностей: 3
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Конечно - ведь он источник дохода для государства (налоги) и чиновников (взятки)
Артем Ильяной вне форума
Сказали спасибо:
oak tree (04.06.2014)
Старый 03.06.2014, 17:42
#5
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Адрес: ВЕСЬ МИР
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 09.08.2012
Сообщений: 148
Благодарностей: 7
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от Артем Ильяной Посмотреть сообщение
Конечно - ведь он источник дохода для государства (налоги) и чиновников (взятки)
Это точно , кто же захочет терять свои средства
sedoy198787 вне форума
Старый 04.06.2014, 11:30
#6
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 02.12.2013
Сообщений: 887
Благодарностей: 152
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Интересно, т.е. противозаконной деятельностью заниматься можно, но в определенных законом пределах. Это как разрешать убить одного человека, а сажать только за второго.
neoneo вне форума
Старый 04.06.2014, 13:18
#7
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 07.04.2014
Сообщений: 399
Благодарностей: 232
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

А источник новости где и кто?
Iprosto вне форума
Старый 04.06.2014, 17:18
#8
Специалист
 
Пол: Женский
Адрес: Коста-Рика
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 26.07.2013
Сообщений: 1,450
Благодарностей: 157
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от vhyip Посмотреть сообщение
А чего сразу не закрыть банк за отмывание? Не выгодно?
Просто "голосующим" за подобные законы, всегда нужно показывать свою полезность обществу, но в тоже время им кране нуждаются в тех услугах, против которых их заставляют работать. Иначе, анархия!
kristenkill вне форума
Старый 16.09.2014, 00:42
#9
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 14.08.2014
Сообщений: 533
Благодарностей: 21
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от Iprosto Посмотреть сообщение
А источник новости где и кто?
Мне тоже интересно, откуда автор эту статью взял?)
Vlad8888 вне форума
Старый 23.09.2014, 15:02
#10
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.09.2014
Сообщений: 1
Благодарностей: 0
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Евросоюз санкции снимет , порог поднимут........
новый333 вне форума
Старый 24.09.2014, 17:09
#11
Любитель
 
Имя: Анатолий
Пол: Мужской
Адрес: Саратов
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 24.08.2014
Сообщений: 1,005
Благодарностей: 214
Re: Банкам снизили лимит на отмывание

Цитата:
Сообщение от neoneo Посмотреть сообщение
Интересно, т.е. противозаконной деятельностью заниматься можно, но в определенных законом пределах. Это как разрешать убить одного человека, а сажать только за второго.
Нет чуть не так, это как, в этом месяце ваш лемит по убийствам превышен вы не можете убить более одного человека))))
Халк777 вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Доверяете ли Вы банкам? URIK Наши опросы 853 01.12.2020 03:01
Власти Аргентины снизили налог на покупку доллара Villa1981 Новости в мире финансов и инвестиций 1 06.09.2018 22:13
Грязь и отмывание денег KenneL Электронные платежные системы 28 11.09.2014 05:32
Нужен совет знающих по офшорным банкам и картам ДимОК Банковский форум 5 12.10.2012 01:22
Финансовая компания Forex-Broker: Новости из Китая снизили тягу к риску. Forex-Broker analitics Аналитика от компаний 0 10.03.2011 11:14