Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 394,761 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Важная информация
Стартовала бессрочная акция "Оплата за сообщения".
Уважаемый гость, стартовал новый этап конкурса "Путь к успеху" ($500) подробнее...
Открылся магазин MMGP
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:06
Старый 13.11.2013, 22:14
#81
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.10.2013
Сообщений: 2,459
Благодарностей: 1,362
КП: 0.695
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Klyck Посмотреть сообщение
Выжимка из Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем":
Да все правильно, но это немного старые данные..
Сейчас отдельные ограничения для юр лиц, отдельно для физ лиц..отдельно наличные ограничения..Плюс отдельные нормы в сутки и в месяц..., но это все касается переводов..Да и сюда нужно добавить откуда перевод, и по какой формулировке..!!
По депозитам никаких ограничений и мониторинга нет..!!..Пока..))

Последний раз редактировалось Alex077; 13.11.2013 в 22:16.
Alex077 вне форума  
Старый 13.11.2013, 22:48
#82
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 27
Адрес: Харьков
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 16.03.2013
Сообщений: 626
Благодарностей: 196
КП: 0.073
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

http://www.prostobiz.ua/rko/stati/ko...aktsiy_yurlits
вот познавательная статья на эту тему, там есть упоминание о том что банк может проводить внутренний мониторинг на свое усмотрение не зависимо от суммы операции
в законе Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванн [...]
Верховна Рада України; Закон від 28.11.2002 № 249-IV статья 16
Vitaly550 вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 14.11.2013, 09:57
#83
Провожу конкурсы на MMGP
Главные модераторы
 
Имя: Олег
Пол: Мужской
Возраст: 37
Адрес: Украина, Мариуполь
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 14.06.2010
Сообщений: 17,567
Благодарностей: 15,324
Записей в блоге: 54

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Alex077 Посмотреть сообщение
Да все правильно, но это немного старые данные..
Для такого утверждения надо давать ссылки на новые НПА или хотя бы выдержки из них.
morg на форуме  
Старый 21.11.2013, 00:44
#84
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 05.11.2012
Сообщений: 58
Благодарностей: 15
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Доигрались, теперь у приватбанка крыша поехала: на основании закона 115-Ф3 требуют в течение 3х дней за 2 прошлых месяца предоставить документы по операциям
прислали письмо по бумажной почте с уведомлением о вручении и в письме написано:
просим Вас в течение 3х рабочих дней с момента получения настоящего запроса направить в наш адрес следующую информацию:
пояснения и подтверждающие документы по операциям, связанным с движением денежных средств в период с 08 августа 2013 по 08 октября 2013 по оформленной Вам в нашем банке карте ***************. Также просим Вас сообщить, связаны ли указанные операции с осуществлением предпринимательской деятельности.

а там операции по вводу выводу на пантеон, фх-тренд, финам. и суммы небольшие: около 10-100 долл, а самая максимальная 1800 долл. Лучше бы реально миллионы искали у преступников, а не трехкопеечные транзакции у честных людей! Неприятно, когда нервы треплют на ровном месте! Никому не рекомендую использовать данный банк, и уж тем более как основной!
ShortCircuit вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 24.11.2013, 23:46
#85
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 12.04.2011
Сообщений: 4,067
Благодарностей: 304
КП: 0.073

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

ShortCircuit, думаю это не только в привате. скоро все таким будут страдать и на мой взгляд не факт что это их идея. возможно государство "помогает"
__________________

Все мы устроены одинаково - только устроились по-разному!
zarubin вне форума  
Старый 02.12.2013, 22:33
#86
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.10.2013
Сообщений: 2,459
Благодарностей: 1,362
КП: 0.695
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от morg Посмотреть сообщение
Для такого утверждения надо давать ссылки на новые НПА или хотя бы выдержки из них.
Да замечание справедливо, если бы только это не касалось наших банков..Не вся информация в официальном доступе.Многое приходит в виде внутренних распоряжений по системе, письма, приказы...Более того не каждый сотрудник, и даже нач. отделения розницы сможет вам все объяснить..
Блокировать по сути могут любую сумму вызывающую подозрения..
Например часто повторяющиеся одинаковые транзакции..Например перевод, безнала и тут же обналичивание всей суммы, и опять повтор..Непонятная,нечеткая формулировка платежа, ...
По Украине могут проводить любые суммы если они поддаются внятному объяснению..Например продажа недвижимости, по последним требованиям все что свыше 150000грн происходит по безналу, никаких наличных.Т.е. 2-5 млн гривен не проблема в безналичном переводе для физ лиц..
Валютный перевод из за границы при необходимости должен быть подтвежден соотв. документами..Переводы от юр. лиц физлицам вызывают сразу вопросы и блокировку..Опять же правильные не вызывающие подозрения формулировки ну и т.д.
Суммы свыше 150 тыс дол автоматом на проверке и информация сразу идет в соотв. органы...
Alex077 вне форума  
Старый 03.12.2013, 00:34
#87
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 12.04.2011
Сообщений: 4,067
Благодарностей: 304
КП: 0.073

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Alex077 Посмотреть сообщение
Т.е. 2-5 млн гривен не проблема в безналичном переводе для физ лиц..
ну а как привязать это к продаже недвижимости. если так, то в назначении платежа пиши что "для оплаты квартиры..." и спи спокойно?!
__________________

Все мы устроены одинаково - только устроились по-разному!
zarubin вне форума  
Старый 03.12.2013, 14:52
#88
 
Регистрация: 03.12.2013
Сообщений: 2
Благодарностей: 0
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.
Баннер: {{ slide.title }}
Сургей 210509 вне форума  
Старый 03.12.2013, 18:18
#89
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 27
Адрес: Харьков
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 16.03.2013
Сообщений: 626
Благодарностей: 196
КП: 0.073
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Сургей 210509 Посмотреть сообщение
Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.
да вряд ли конечно, это во первых не большая сумма, во вторых все платежи по Украине я там понимаю идут, в приватбанке в сутки я думаю так миллионы туда сюда гуляют...
Vitaly550 вне форума  
Старый 03.12.2013, 22:17
#90
Модератор
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 20.08.2010
Сообщений: 6,454
Благодарностей: 3,103

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Сургей 210509 Посмотреть сообщение
Всем доброго времени суток. У меня такой вопрос. Ко мне приходят мелкие переводы 100-700 грн с терминалов или из приват 24 от других пользователей. Общая сумма за месяц не превышает 20000 грн. Может ли это заинтересовать службу внутреннего финмониторинга или это для них мелочи и я просто себе надумал? Выскажитесь, кто что думает по этому поводу. Благодарен за ответы.
Перечитайте последние страницы топика на которых содержится информация о суммах, которые попадают во внимание финансового мониторинга.
Klyck на форуме  
Старый 04.12.2013, 00:21
#91
 
Регистрация: 03.12.2013
Сообщений: 2
Благодарностей: 0
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Klyck Посмотреть сообщение
Перечитайте последние страницы топика на которых содержится информация о суммах, которые попадают во внимание финансового мониторинга.
Да я перечитал все страницы, возможно даже несколько раз.
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.

добавлено через 2 минуты
Просто если так логически подумать, то таких операций в сутки огромное множество. И чтобы обработать такой объем вручную у банка (в данном случае это приватбанк) должна быть целая армия аналитиков.
Баннер: {{ slide.title }}

Последний раз редактировалось Сургей 210509; 04.12.2013 в 00:24. Причина: Добавлено сообщение
Сургей 210509 вне форума  
Старый 04.12.2013, 14:47
#92
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 29.10.2013
Сообщений: 2,459
Благодарностей: 1,362
КП: 0.695
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
ну а как привязать это к продаже недвижимости. если так, то в назначении платежа пиши что "для оплаты квартиры..." и спи спокойно?!
Ну естественно нет..Должны быть документы подтверждающие формулировку,, договора , нотариальные подтверждения..
Если у вас есть нормальные документы под формулировку то проблем не будет...Но не упрощайте все до минимума,, если вы выводите 2лмн, и пишите продажа квартиры, то у вас соответственно запросят документ от нотариуса..
Alex077 вне форума  
Старый 04.12.2013, 18:43
#93
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 27
Адрес: Харьков
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 16.03.2013
Сообщений: 626
Благодарностей: 196
КП: 0.073
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Сургей 210509 Посмотреть сообщение
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.
http://mmgp.ru/showpost.php?p=5732258&postcount=82 вот мое сообщение выше - юридически у украинского банка есть право мониторить любые операции, но это теория, на практике платежи по Украине и тем более в пределах самого приватбанка в небольших объемах вряди ли кому интересны...
Vitaly550 вне форума  
Старый 08.12.2013, 16:28
#94
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 12.04.2011
Сообщений: 4,067
Благодарностей: 304
КП: 0.073

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Alex077, а на каком основании они могут потребовать такие документы вообще?
__________________

Все мы устроены одинаково - только устроились по-разному!
zarubin вне форума  
Старый 14.01.2014, 12:32
#95
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 08.01.2014
Сообщений: 3
Поблагодарили: 2 раз
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Sapiens Посмотреть сообщение
Мне знакомые, работающие в банке, рекомендовали не делать за раз (и банковский день) транзакции больше 40'000 грн, а также больше 150'000 грн в месяц (возможно, суточный и месячный лимиты и больше, но они точно есть). Для надежности можно предельные суммы процентов на 20% уменьшить. Уточню, имеются в виду поступления на счет физ. лица и привлечение внимания Госфинмониторинга - СБ банка (внутренняя) может заинтересоваться любым платежом, который покажется им подозрительным (независимо от суммы).
Подскажите, пожалуйста, Вы от знакомых не знаете, как Приват относится к операциям когда средства только поступили на счет и сразу были отправлены на другой счет (обменный пункт, оплата в инет магазине и т.д.)? Я о "4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;".
Т.е., например, мне регулярно приходят деньги с mim.com.ua и я в день прихода средств, может даже сразу, их отправляю в обменник. Как на это смотрит Банк, если я соблюдаю правила <30'000 грн за транзакцию и меньше 100'000 грн за месяц?
Также интересно, если СБ Банка мной заинтересуется, какие будут предприняты меры? ShortCircuit в этой теме писал (84 сообщение), что им заинтересовались и попросили пояснения и подтверждающие документы. А какие должны быть подтверждения?
Баннер: {{ slide.title }}
nsan00 вне форума  
Старый 14.01.2014, 17:30
#96
Модератор
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 20.08.2010
Сообщений: 6,454
Благодарностей: 3,103

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Сургей 210509 Посмотреть сообщение
Да я перечитал все страницы, возможно даже несколько раз.
Простите за оффтоп, а что насчет внутреннего финмониторинга? Интересуют ли такого рода поступления сам банк? Если принять во внимание, что это не форекс, не всякие казино и тому подобное.
Спасибо.
Службу безопасности банка может заинтересовать любой платёж (независимо от суммы), который покажется подозрительным.
Klyck на форуме  
Сказали спасибо:
Старый 14.01.2014, 17:47
#97
Любитель
 
Имя: САША
Пол: Мужской
Адрес: ЗЕМЛЯ — от Солнца третья планета!
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 24.11.2013
Сообщений: 202
Благодарностей: 57
КП: 0.206
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Однозначно, что все банки заинтересованы в своих клиентах. Особенно в крупных. Поэтому, ни один банк по своей воле ни каких данных ни куда передавать не будет.

Последний раз редактировалось Alekszx; 14.01.2014 в 17:51.
Alekszx вне форума  
Старый 20.01.2014, 23:21
#98
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 12.04.2011
Сообщений: 4,067
Благодарностей: 304
КП: 0.073

награды Волшебный горшочек 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Alekszx Посмотреть сообщение
Однозначно, что все банки заинтересованы в своих клиентах.
самое печальное по наблюдениям многим банкам не интересен клиент. вернее менеджерам банков...
а по поводу мониторинга - думаю следят. тем более в России, когда сейчас занялись отзывом лицензий
__________________

Все мы устроены одинаково - только устроились по-разному!
zarubin вне форума  
Старый 29.01.2014, 14:40
#99
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
самое печальное по наблюдениям многим банкам не интересен клиент. вернее менеджерам банков...
Согласен. Менеджеров поощряют в привлечении новых клиентов, за которых дают разные бонусы, а обслуживание действующих клиентов никак не отображается в бонусной системе, и им попросту в лом слишком напрягаться при консультировании непонятливых действующих клиентов.
curious вне форума  
Старый 30.01.2014, 20:16
#100
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 20.07.2010
Сообщений: 582
Благодарностей: 305
КП: 0.092
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от ShortCircuit Посмотреть сообщение
Доигрались, теперь у приватбанка крыша поехала: на основании закона 115-Ф3 требуют в течение 3х дней за 2 прошлых месяца предоставить документы по операциям
прислали письмо по бумажной почте с уведомлением о вручении и в письме написано:
просим Вас в течение 3х рабочих дней с момента получения настоящего запроса направить в наш адрес следующую информацию:
пояснения и подтверждающие документы по операциям, связанным с движением денежных средств в период с 08 августа 2013 по 08 октября 2013 по оформленной Вам в нашем банке карте ***************. Также просим Вас сообщить, связаны ли указанные операции с осуществлением предпринимательской деятельности.

а там операции по вводу выводу на пантеон, фх-тренд, финам. и суммы небольшие: около 10-100 долл, а самая максимальная 1800 долл. Лучше бы реально миллионы искали у преступников, а не трехкопеечные транзакции у честных людей! Неприятно, когда нервы треплют на ровном месте! Никому не рекомендую использовать данный банк, и уж тем более как основной!
Здравствуйте. Ну и как там ваша ситуация разрулилась ?
FairyPrince вне форума  
Сказали спасибо:
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:06
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Передача домена (пушем) Alexander Вопросы по маркетингу от новичков 6 28.12.2014 20:05
Нужен человек с банком angelys Банковский форум 10 26.08.2014 20:27
Передача долей в залог riddler78 Доли в стартапах 4 04.08.2011 00:54
ECUmoney Ltd не является банком! Иннокентий Безвариантов Другие платежки 0 15.06.2009 02:00


Случайные темы
Аватара нет
Doctor-Money - doctor-money.com
От Buran в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Постоянно покупаем BTC, BTC-e коды за наличные USD, RUR, Webmoney
От LuckyRey в разделе «Ввод и Вывод валюты»
Аватар SukharevM
intelecus.com - intelecus
От SukharevM в разделе «Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Lviv-the best!!
От serPaladin в разделе «Українці»
Аватар moskva
Санация банков группы «Лайф» оценивается в 100 млрд руб
От moskva в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватар time3d
«FOREKAST» — Стратегия для бинарных опционов
От time3d в разделе «Бинарные опционы»
.     
Пользователей
394,761
Тем
441,862
Сообщений
10,710,665