Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,397 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:24
Старый 27.03.2015, 00:03
#1
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.02.2013
Сообщений: 3,987
Благодарностей: 719
УГ: 27
КП: 0.149
подарки
Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве



Ни для кого не секрет, что в последнее время Центробанк активно проверяет банковский сектор России. И как оказывается не просто так. За 2014 год было вскрыто 9.5 тысяч вкладов, которые специалисты называют фиктивными. Благодаря таким вкладам, клиенты недобросовестных банков могли получить 3.7 млрд рублей по страховке. Но вот что самое интересное, часто вкладчики даже не в курсе такого обмана. На этот риск идут сами банки, пытаясь скрыть от проверки свои инвестиции. Но по итогам прошедшего года, количество таких вкладов получилось уменьшить на четверть.

Но из-за этой борьбы, увеличилось количество заявок клиентов банков, которые недовольны отказом в компенсации их вложений. Они требовали возместить их по страховке, но часто такие депозиты либо не были обеспечены деньгами, либо просто вклады отсутствовали в базе данных.

Если бы АСВ выплачивал все эти страховки, то сумма общих платежей увеличилась на треть. Из-за этого, все вопросы по возмещению сейчас решаются через суд. Там сейчас лежит около 4 тысяч заявок. Из уже рассмотренных судами, 1.2 тысячи выиграло АСВ, и платить по ним ничего не будет. Лишь только 900 исков было выиграно вкладчиками. И они получат свои деньги.

В юридическом словаре такого термина нет, как фиктивный вклад. Но специалисты выделяют два вида таких вкладов. Первый вариант - это создание счёта, на котором нет настоящих денег, но при этом клиент банка пользуется записанной суммой на счету. Такие счета банки оформляют на надёжных клиентов, при большом запасе средств. Предоставляя отсрочку своему клиенту. Второй вариант, когда юридические лица и банк начинают дробить вклад и оформлять их на физические лица, если чувствуют, что банк лишится лицензии. Но такие вклады могут даже не входить в статистику АСВ полностью.

Есть ещё один момент, когда Центробанк запрещает банку принимать вклады от населения из-за рискованной финансовой политики. И вот чтобы не терять клиентов, банки просто выводят такие депозиты за рамки отчётности и нигде не фиксируют.

Если вдруг у вас возникают какие-то сомнения по вашему депозиту, то обращайтесь напрямую в АСВ, либо по горячей линии, либо по электронной почте. И главное помните, что при любых раскладах, храните дома договора, которые банк выдаёт вам при открытии депозита. Так, вы в суде сможете доказать, что вы не при чём, и не участвуете в мошенничестве банка, и ничего не знали. Так, в последних двух случаях с банками, при отсутствии информации о вкладах в отчётности банков, вкладчикам вернули деньги, так как на руках у них остались договора.

Одним словом, будьте благоразумны и осторожны.

Специально для mmgp.ru
Drum13 на форуме  
Старый 27.03.2015, 03:04
#2
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Сибирский Федеральный Округ, Восточная Сибирь, Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.01.2009
Сообщений: 8,399
Благодарностей: 1,513
Записей в блоге: 5
УГ: 66
КП: 0.041
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Красавы просто - никто никого не боится.
Room на форуме  
Старый 27.03.2015, 14:19
#3
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.02.2013
Сообщений: 3,987
Благодарностей: 719
УГ: 27
КП: 0.149
подарки
Автор темы Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Room, в том то и дело, что боятся, раз идут на такие рискованные шаги, которые вскрываются при более внимательной проверке. Сколько уже банков лицензий в России лишилось из-за этого.
Drum13 на форуме  
Старый 27.03.2015, 17:12
#4
Мастер
 
Пол: Женский
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 19.09.2010
Сообщений: 3,256
Благодарностей: 820
УГ: 6
КП: 0.163
подарки
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Надо же и в банках творится беспредел. А мы еще сетуем на то, что форекс-брокер что-то там рисует
CashToday вне форума  
Старый 27.03.2015, 19:16
#5
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 25.02.2015
Сообщений: 617
Благодарностей: 251
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Ничего, текущий кризис многих таких покосит
baltmdl вне форума  
Старый 28.03.2015, 02:59
#6
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 32
Адрес: Сибирский Федеральный Округ, Восточная Сибирь, Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.01.2009
Сообщений: 8,399
Благодарностей: 1,513
Записей в блоге: 5
УГ: 66
КП: 0.041
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Цитата:
Сообщение от Drum13 Посмотреть сообщение
Room, в том то и дело, что боятся, раз идут на такие рискованные шаги, которые вскрываются при более внимательной проверке. Сколько уже банков лицензий в России лишилось из-за этого.
Раз никто не отвечает - то чего боятся?
Room на форуме  
Старый 28.03.2015, 15:32
#7
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 16.03.2012
Сообщений: 14,084
Благодарностей: 13,776
УГ: 39
КП: 0.302
награды Волшебный горшочек 
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

а если я открыл вклад онлайн , то как быть ? меня могут привлечь как пособника . )))
oak tree вне форума  
Старый 29.03.2015, 03:23
#8
Любитель
 
Пол: Женский
Адрес: Земля
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 25.02.2015
Сообщений: 241
Благодарностей: 58
УГ: 0
КП: 0.132
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Нынче нужно быть еще более осторожнее и внимательнее.
Anastasia Kochetkova вне форума  
Старый 30.03.2015, 22:58
#9
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.02.2013
Сообщений: 3,987
Благодарностей: 719
УГ: 27
КП: 0.149
подарки
Автор темы Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

oak tree, привлечь нет, а вот если вашего вклада вдруг не окажется в базе данных, при проверке, то потом, во время банкротства, вы вряд ли сможете свои деньги получить по страховке, от АСВ.
Drum13 на форуме  
Старый 31.03.2015, 17:42
#10
Любитель
 
Регистрация: 16.02.2015
Сообщений: 122
Благодарностей: 13
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Фиктивные вклады - инструмент банков в мошенничестве

Цитата:
Сообщение от Drum13 Посмотреть сообщение
Room, в том то и дело, что боятся, раз идут на такие рискованные шаги, которые вскрываются при более внимательной проверке. Сколько уже банков лицензий в России лишилось из-за этого.
и это только начало...
Анатолий1515 вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 12:24
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Подозрение Pg-invest-ru в мошенничестве fomcow Список интернет мошенников 62 04.02.2016 04:01


Случайные темы
Аватар Lonsdayl
Microsoft официально прощается с ОС Windows Phone
От Lonsdayl в разделе «Новости технологий и интернета»
Аватар Shalom
Госдума РФ одобрила резкий рост цен на бензин
От Shalom в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар назаревич
Былые доходы тают: страны Персидского залива входят в эпоху сокращений и забастовок
От назаревич в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар lubomyr
ЦБ купил почти 800 миллионов долларов для пополнения резервов
От lubomyr в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар TTLuck2017
Прощай Рупия? Иран требует, чтобы Индия расплачивалась за нефть в евро.
От TTLuck2017 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар VictorSamus
Apple Pay уже в апреле может появиться в Китае
От VictorSamus в разделе «Новости платежных систем»
.     
Пользователей
434,397
Тем
503,971
Сообщений
12,652,204

mmgp.telegram