Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы - Новости в банковской сфере и страховании | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 434,787 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 15:16
Старый 02.07.2014, 08:04
#1
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 11.06.2012
Сообщений: 1,265
Благодарностей: 465
УГ: 0
КП: 0.000
Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить.

Чтобы попасть под усиленное внимание налоговых органов, не требуется больших усилий. Например, если налоговики подозревают, что ваш работодатель выводит спрятанные от налогов деньги на личные счета сотрудников, под контроль может попасть и ваш зарплатый счет. А там и до блокировки — один шаг: достаточно получить от кого угодно какую угодно сумму без внятного разъяснения, за что. Степень «внятности», понятное дело, будете определять не вы.

В этом смысле интересно, как изменится работа банков с клиентами. Несколько лет назад я пытался открыть обычный счет в одном российском банке, принадлежащем международной банковской группе, но его сотрудница честно предупредила, что этого лучше не делать. Мол, у них с большим подозрением относятся к поступлению денег на счет, особенно от юридических лиц, и требуют подтверждающую бумажку едва ли не на каждый платеж — например, договор на выполнение работ, договор о частном займе и т. п. А до получения такой бумажки поступивший платеж просто блокируется — получить эти деньги невозможно. Вполне возможно, что подобный порядок теперь будет распространен и на более лояльные к клиентам банки.

У активного в финансовом плане человека много «подозрительных», с точки зрения налоговиков, операций. Это перечисления от друзей и переводы им, поступления со счетов с «электронными деньгами» (да еще и иногда анонимных), возврат денег через платежные системы от юридических лиц (за неоказанную услугу или некачественный товар), доход от продажи бывших в употреблении вещей. Да мало ли какие операции мы проводим через свои счета в современном «безналичном» мире. Теперь любое из этих действий потенциально может привести к блокированию счета. А если к этому счету, например, была привязана зарплатная карта, то можно легко лишиться основного дохода на время рассмотрения своего «налогового» или «отмывочного» дела.

Скорее всего, ожидать массового блокирования счетов частных лиц пока не приходится — с простых людей с копеечными зарплатами много не выжмешь. В группу риска, вероятно, попадут самые активные клиенты банков и обладатели достаточно крупных средств и оборотов на текущих и карточных счетах. Сейчас сложно сказать, какую сумму налоговики посчитают «достаточной», это покажет только практика. Вторая группа риска — сотрудники компаний, к которым у налоговой службы появился серьезный интерес. Третья группа — разного рода активисты, люди с собственной жизненной позицией. Блокирование их счетов станет мерой профилактического воздействия или «наказанием» за излишнюю активность. Сюда же, кстати, можно отнести и возможность «случайных» утечек информации об операциях по счету. Все прекрасно помнят, как данные по операциям в «Яндекс.Деньгах» обычных сторонников Алексея Навального оказались в руках прокремлевских молодежных организаций. Готовьтесь к тому, что «комиссары» с горящим взглядом будут иметь полную раскладку ваших карточных платежей и переводов, а также данные по суммам, хранящимся на депозитах.

Блокировка счетов не означает полной и окончательной потери денег и возможности получать и отправлять средства. Если вы не преступник, то в большинстве случаев наверняка сможете доказать свою невиновность (формально именно налоговая должна доказывать вашу виновность, но возможны нюансы), вернув себе контроль над счетом и всеми деньгами. Но сколько на это потребуется нервов, усилий и времени — вопрос. Да и реальные потери возможны: многие регулярно платят картой за различные услуги (например, в Интернете), просрочка платежа по которым может иметь неприятные последствия.

Как уберечься от всевидящего ока и всемогущего кулака государства? Способа два, и оба сложно назвать совершенными. Это перевод максимального количества операций с деньгами в наличную форму и использование анонимных электронных платежных средств — криптовалют типа биткоина. Однако в современном мире жить исключительно с наличными уже сложно, а с биткоинами — еще сложно, у обоих вариантов есть свои недостатки. Но не помешает по крайней мере иметь «план Б» на случай неприятностей со счетом: как минимум запас наличных дома или в банковской ячейке.

Пока непонятно, что будет происходить с другими уже открытыми счетами гражданина, один из счетов которого заблокирован. Если с ними все будет в порядке, ничто не помешает человеку (или, по мнению налоговиков, потенциальному преступнику) продолжать работать проводить операции в других банках. Это явная недоработка законодателей, которая наверняка вскроется довольно скоро. А значит, стоит ожидать новых ограничений. Не удивлюсь, если уже через год дорогим россиянам будет запрещено иметь больше одного банковского счета на человека. Исключительно для борьбы с уклонением от налогов и отмыванием денег.
Баннер: {{ slide.title }}
deepdrakon вне форума  
Сказали спасибо:
mike-mike (05.09.2014)
Старый 02.07.2014, 08:46
#2
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 06.06.2014
Сообщений: 10,326
Благодарностей: 5,244
УГ: 43
КП: 0.419
подарки
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить.
Полный контроль в нашем свободном государстве
__________________

HYIP-CRUISER Высокий рефбэк,страховки,компенсации|Инвестирую через MONHYIP-лучший рефбек
FAIRMONITOR УНИКАЛЬНЫЙ БАНК-МОНИТОРИНГ-На сумму RCB+10% ежемесячно+бонусы
HyipClub.Club - Максимальный Рефбэк На Рынке Инвестиций! RCB - 5000% - HYIPCLUB.Club
Prext вне форума  
Старый 02.07.2014, 09:20
#3
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 01.08.2013
Сообщений: 6,974
Благодарностей: 2,301
УГ: 8
КП: 0.091
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

А я только за. Вообще надо при поступлении подозрительного платеж - с ХАЙПа или ПАММа, что у нас незаконно, либо со странным предметом платежа, счёт сразу же арестовывать и заводить на владельца счёта уголовное дело. это будет весьма полезно для оздоровления интернет-бизнеса.
__________________

Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.
sum iskorka вне форума  
Старый 02.07.2014, 10:57
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 30.04.2014
Сообщений: 285
Благодарностей: 94
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Мда...
Ну информация по открытию/закрытию счетов не страшно.
Возможность получать информацию по движению средств у них и так была, но под мониторинг попадали счета с которых переводилось >= 600K одним переводом, а сейчас как это будет реализовано?
Ручной мониторинг невозможен же, стало быть опять пороговая сумма какая-то должна быть.
Блокировка без суда это уже беспредел, т.к создаётся огромная ниша для вымогательсвта отката.
hlbd вне форума  
Старый 02.07.2014, 11:01
#5
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от hlbd Посмотреть сообщение
Ну информация по открытию/закрытию счетов не страшно.
Ну да будет в свободном доступе теперь инфа о благосоотояние граждан, что бы лихим людям проще было квартиры где поживится можно искать.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 11:18
#6
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 29.04.2011
Сообщений: 2,495
Благодарностей: 2,027
УГ: 16
КП: 0.547
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
Не удивлюсь, если уже через год дорогим россиянам будет запрещено иметь больше одного банковского счета на человека. Исключительно для борьбы с уклонением от налогов и отмыванием денег.
А если у меня по банкам лежит сумма в 10 раз превышающая "гарантированную страховую сумму"? И такое количество счетов мне необходимо только в качестве страховки от банкротства банков. "Загонять" в один банк это тоже самое, что заставлять совершать покупки в одном магазине.

Последний раз редактировалось cell; 02.07.2014 в 11:24.
cell вне форума  
Старый 02.07.2014, 12:33
#7
Специалист
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 19.06.2012
Сообщений: 570
Благодарностей: 117
УГ: 0
КП: 0.206
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

да давно уже понятно, что надо либо уходить в подполье и пользоваться только анонимными платежками и наличкой, либо сматываться из этой страны, пока и этого не запретили
JohnMoscow вне форума  
Старый 02.07.2014, 12:52
#8
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 04.05.2010
Сообщений: 5,685
Благодарностей: 1,654
УГ: 2
КП: 0.156
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Это сейчас идет ряд законов антинародных, для подготовки к майдану в России.
capitalistas вне форума  
Старый 02.07.2014, 12:59
#9
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от capitalistas Посмотреть сообщение
Это сейчас идет ряд законов антинародных, для подготовки к майдану в России.
Вовочке нет в этом нужды, он всё ведёт, что мы станем Северной кореей.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Сказали спасибо 2 раз(а):
JohnMoscow (02.07.2014), s00n (05.09.2014)
Старый 02.07.2014, 13:10
#10
Профессионал
 
Имя: Андрей
Пол: Мужской
Регистрация: 08.02.2014
Сообщений: 745
Благодарностей: 223
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от JohnMoscow Посмотреть сообщение
да давно уже понятно, что надо либо уходить в подполье и пользоваться только анонимными платежками и наличкой, либо сматываться из этой страны, пока и этого не запретили
так кто мешает работать? Анонимок сейчас полно. Выбор огромен
jmaldun вне форума  
Старый 02.07.2014, 13:15
#11
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от jmaldun Посмотреть сообщение
так кто мешает работать?
Как посредствомих разместитьдепозит в банке?
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 14:08
#12
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 01.08.2013
Сообщений: 6,974
Благодарностей: 2,301
УГ: 8
КП: 0.091
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от capitalistas Посмотреть сообщение
Это сейчас идет ряд законов антинародных, для подготовки к майдану в России.
Ой, не смешите меня! Что антинародного в этом законе?
__________________

Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.
sum iskorka вне форума  
Старый 02.07.2014, 14:21
#13
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от sum iskorka Посмотреть сообщение
Что антинародного в этом законе?
ну например нарушение 49 статьи конституции РФ.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 14:41
#14
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 30.04.2014
Сообщений: 285
Благодарностей: 94
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
Ну да будет в свободном доступе теперь инфа о благосоотояние граждан, что бы лихим людям проще было квартиры где поживится можно искать.
Так речь про открытие счетов, а балансы по ним это другой разговор.
Цитата:
Сообщение от jmaldun Посмотреть сообщение
Анонимок сейчас полно. Выбор огромен
Анонимок полно, но лимиты на операцию не интересные.
Кроме того ничего не мешает юзать счета на физика в другой стране, проблем с этим не возникает.
Я как был по большей части в кэше так и остался.

Последний раз редактировалось hlbd; 02.07.2014 в 14:47.
hlbd вне форума  
Старый 02.07.2014, 14:53
#15
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от hlbd Посмотреть сообщение
Так речь про открытие счетов
Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках
.Уверен, что именно этой фичей они будут активно пользоваться.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 15:05
#16
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 30.04.2014
Сообщений: 285
Благодарностей: 94
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Вопрос по какому запросу, по судебному они могли получать это инфу и раньше.
Не очень понятно в общем как это будет реализовано.
Верить в банковскую тайну в России изначально опрометчиво.
Слить инфу по балансам мог и может любой операционист, а он дешевле чем платить налоговику, да и прямые нарушения банковской тайны у нас имеют недостаточные последствия чтобы кого-то от этого остановить.
Так что если кто-то хочет приметить вас в качестве цели ограбления по вашему балансу, для такого человека ничего не изменилось. Меня больше волнует блокировка без суда с отсутствием возможности открытия другого счета, ибо море места для вымогательства с юриков.
hlbd вне форума  
Старый 02.07.2014, 15:05
#17
Профессионал
 
Имя: Алексей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 31.08.2010
Сообщений: 839
Благодарностей: 266
УГ: 0
КП: 0.123
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Почему то все недавние законы касаются ограничений и запрещений , просто диву даешься как мы раньше выживали среди этого хаоса .
Думаю простых граждан этот закон пока не каснется , сначала возьмутся за неугодных (оппозиция , бизнес конкуренты и прочее ) , но звоночки однозначно тревожные .
domorT вне форума  
Старый 02.07.2014, 15:07
#18
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,494
Благодарностей: 1,625
УГ: 45
КП: 0.096
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от hlbd Посмотреть сообщение
Вопрос по какому запросу, по судебному они могли получать это инфу и раньше.
Да санкция прокурора или судебное решение. Ну или маски-шоу это конечно заграньюзакона, но и такое бывает.
__________________

Заказываю рефбек тут }}} Profit Hunters {{{ Все мои депозиты под страховкой!
Страхуем от потерь в ХАЙПах ТОПово
Green Bar EV SSL Certificate - Гринбар + Компания RU, USA, DE, AU, NZ, HK, IE от 199$
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 15:13
#19
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 30.04.2014
Сообщений: 285
Благодарностей: 94
УГ: 0
КП: 0.000
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

То что цифры заинтересованные лица могут узнат еще одним способом это пол беды, а вот то что любой за****ец с хорошими связями в ФНС может без суда локнуть счета конторы без возможности открытия счета в другом банке и вы получите мертвое предприятие, вот это реальное ***** уже.
hlbd вне форума  
Старый 02.07.2014, 21:06
#20
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 11.06.2012
Сообщений: 1,265
Благодарностей: 465
УГ: 0
КП: 0.000
Автор темы Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от sum iskorka Посмотреть сообщение
только за. Вообще надо при поступлении подозрительного платеж - с ХАЙПа или ПАММа, что у нас незаконно, либо со странным предметом платежа, счёт сразу же арестовывать и заводить на владельца счёта уголовное дело. это будет весьма полезно для оздоровления интернет-бизнеса.
Может лучше сразу расстрелять, на всякий случай.
-------------------------
Налоговики и полиция имеют доступ к нашим счетам очень давно.
Надежные банки скоро будут только трехлитровые.
Баннер: {{ slide.title }}
deepdrakon вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 15:16
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Обыск офиса и арест банковских счетов WebMoney.ua change-wm WebMoney 712 17.03.2014 22:02
Блокировка счетов WebMoney после работы с HYIP uHYIPs WebMoney 45 29.04.2013 17:56
Обращение Путина на выборы госдумы, 1 декабря 2011 Bagvell Курилка 7 02.12.2011 19:32
Блокировка счетов Liberty Reserve nuzmor Liberty Reserve 19 05.10.2007 17:51


Случайные темы
Аватар CallMeSawyer
Cashisland.ru - Финансовый онлайн центр
От CallMeSawyer в разделе «Сервисы подбора МФО»
Аватар Артем Захаров
5 способов воспитать лучшую команду продавцов
От Артем Захаров в разделе «Свой интернет бизнес: общий форум»
Аватар Gorun
faucet-bitco.in - от 40 сатоши, 5 часов, FS
От Gorun в разделе «Краны»
Аватар skiper48
Real Lionarie - reallionarie.biz
От skiper48 в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
GetDailyPaid - getdailypaid.com
От vanklif в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Renald23
Google создала самообучающийся прохождению компьютерных игр искусственный интеллект
От Renald23 в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
.     
Пользователей
434,787
Тем
504,555
Сообщений
12,666,913

mmgp.telegram