Частные инвестиции (Skiffi) - нет сайта

У меня все выводы через банки проходят и уже из банков я через дружественные обменники зачисляю средства на ЭПС. Непосредственно на ЭПС я ничего не вывожу, так как вся работа идет только по банкам. По ЭПС такие суммы не прогонишь.

Например так, что они там оказываются не "по-щучьему велению и моему хотению"

skiffi, как говориться операция хоть и болезненна, но дальше на поправку

Да, операция немного болезненна - ожидание в течение двух недель, но многие тут ждали намного дольше. И если это не уладить "хирургическим путем" сразу, то дальше все это будет затягиваться еще больше. Я устал откладывать сроки и рассказывать людям про "завтра". Потому решать будем сразу и полностью

Уважаемый ТС!
А возможен ли вариант выплаты наличными,вроде бы снятие наличных не попадает под понятие банковской операци,а то сроки выплат уж очень затянулись- жду выплату по одному из вкладов с 1 июня,завтра юбилей- 2 месяца!

Не в последнее время а с 2005 года после инструкции и методических указаний ЦБ Рф в свете измений внесенных в Федеральный Закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ

добавлено через 2 минуты
Ничего с этого не выйдет!! Пару раз пройдет а потом Вашу деятельность признают банковской где требуется лицензия и привлекут к ответственности

Кивин, Вы чушь очередную не пишите пожалуйста.
Во-первых при переводе платежей меньше указанной в законе суммы (600т.р.) ничего не происходит, а сумму можно разить хоть на 10 платежей.
Во-вторых про банковскую деятельность - вообще глупость несусветная, т.к. это не вклад, не выдача обычного кредита, а частный заем. Вы прежде чем лезть со своими глупостями - сходите прочтите законы, пообщайтесь с юристами.

на данное время приема вкладов не будет?

Инстркрукцию читали ЦБ..?там таких как вы сливал быстро вычисляют и не только по платежам в 600 т рублей

Ни крупные выводы, ни платежи прогонять в течение "времени ожидания" нельзя, иначе все на смарку. В очередной раз Вы пытаетесь изобрести велосипед.
Никаких подобных мер я предпринимать нибуду, иначе ситуация не закончится никогда. Пойдешь на встречу одному - набежит толпа. И ситуация вновь затянется. Я же буду ее лечить сразу и координально

если это систематически происходит то деятельность доступна только настоящим кредитным учреждениям имеющим лицензию! Хватит людей за нос водить! Где деньги Зин???

Кивин, Вы бы за речью своей школьной следили уже, что-ли. Мало того, что элементарных вещей понять не можете не отличаете договоры займа между физ лицами, агентские договоры между ИП и физ лицом и банковскую деятельность, так еще и на открытые оскорбления и надуманные обвинения переходите. Ай-ай-ай. Ваша глупость здесь неуместна.

добавлено через 5 минут
P.S. кредитные учреждения не берут займы - они их выдают, неученый Вы наш. Регулярная выдача займов или кредитов является кредитной деятельностью. И то ей у нас занимается куча ОООшек. А взятие займов у частных лиц нигде не прописано в качестве "кредитной деятельности".

Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации





К банковским операциям относятся:



1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);









3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

https://www.consultant.ru/popular/bank/46_1.html#p77

добавлено через 5 минут
еще раз поясню если вы ИП (юридическое лицо то вы не можете выполгнять банковские функции..нужна лицензия и уставный капиталл
если хотите ДУ заниматься надо приобрести лицензию ФСФР(Федеральная служба по финансовым рынкам) а для этого обучиться и иметь аттестат 1-2-3-4-5 категории взависимости от вида услуг.

Если будете брать займы как физ лицо и извлекать доход то это незаконная предпринимательская деятельность..Пример Павел Астахов сотник МММ2011 на него заведено дело!!

Кивин, еще раз говорю - не путайте частные займы и вклады или же доверительное управление. Я не занимаюсь ни тем ни другим - я беру деньги в долг у людей под проценты. Это позволено делать любому гражданину РФ. Неужели Вы думаете, что один Вы умный, а все остальные тупые, а? Так мало того - Вы даже в этом неправы. ИП может свободно даже предоставлять займы на постоянной основе, не то что брать. Прочтите: https://bafra.spb.ru/news/zajmi-na-postoyannoj.htm

добавлено через 11 минут
И в любом случае - я писал выше - мои юристы на данный момент прорабатывают все мелочи и нюансы - и в любом случае ИП будет открыто только в случае, если будут проработаны все нормы соответствия законодательству РФ.

добавлено через 17 минут
А частное лицо может привлекать займы и извлекать из них доход при условии оплаты с них 13% налога с дохода. Это личное право каждого человека.

Такая же фигня в прошлом месяце случилась у меня с Приватом!
Только карта долларовая - покупка в долларах... НО... на территории Украины!
Т.е. деньги были сначала перегнаты из доллара в гривну, а потом из гривны обратно в доллар...

Это вряд ли!
Через несколько дней со счета ещё денюжка "пропала", хотя курс гривны особо не скачет...

Ну прочел! Так там написано что ИП может давать займы а брать вы не можете т к это прерогатива кредитных учреждений
Исходя из этого, ИП, применяющий УСН, вправе предоставлять займы, как за счет полученной выручки от реализации товаров (работ, услуг), так и за счет других средств, принадлежащих ему на праве собственности.

Денис! Вас не смущает, что зарегистрировавшись ИП ,вы становитесь налоговым агентом по отношению к своим инвесторам и обязаны будете удерживать НДФЛ ? За чей счет будут эти выплаты ?
Статья 226. Особенности исчисления налога налоговыми агентами. Порядок и сроки уплаты налога налоговыми агентами

1. Российские организации, индивидуальные предприниматели, нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты, а также обособленные подразделения иностранных организаций в Российской Федерации, от которых или в результате отношений с которыми налогоплательщик получил доходы, указанные в пункте 2 настоящей статьи, обязаны исчислить, удержать у налогоплательщика и уплатить сумму налога, исчисленную в соответствии со статьей 224 настоящего Кодекса с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей.

Странно, что ваши юристы,в качестве решения проблеммы ,посоветовали вам залезть под крышу налоговой ( в виде ИП), которая блокирует счета на раз-два-три и за более мелкие прегрешения.....

Вот молодец!! Дошло они просто могут блокануть счет налоговая за то что декларацию к примеру о среднесписачном количестве сотрудников не дали(штраф200 рублей) и назначит камеральную проверку
Тут таких было много помню фирма "Медведь" с Омска божилась что можно и всех кинула!!!

добавлено через 4 минуты
один раз может два раза может а систематически нет


Согласно ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.06.2012) "О банках и банковской деятельности") к банковским операциям относится привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
Цитата:
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе "О национальной платежной системе"

Цитата:
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

(ст. 13, Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.06.2012) "О банках и банковской деятельности")

Граждане ВВТ и Кивин, не забивайте мне тему глупостями, пожалуйста. Мне надоело отвечать на эти дурные предположения и профанистические теории. Куча цитат про "вклады" и "ду". Не путайте белое с мягким и займы со всем остальным.
Еще раз повторюсь - решение об ИП будет принято только после детальной проработки юристами всех нюансов. Либо да либо нет.
За сим дискуссию прекращаю, ибо оппонент не разбирается в сути вопроса.

Денис!
А если "нет"! Какие пути развития в таком случае?