Как сформировать инвестиционный портфель
Как сформировать инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель — необходимый набор активов, призванный сохранить и эффективно приумножить капитал. Грамотно составленная стратегия по формированию портфеля и подбору верного соотношения ценных бумаг, позволяет инвестору получить прибыльный доход с наименьшими рисками. Как сформировать инвестиционный портфель и на что стоит обратить внимание?
Шаги по формированию инвестиционного портфеля
С чего начинается формирование портфеля? Вложить все деньги в акции Apple, которые сейчас в топе? А может приобрести крипту? Стоп. Инвестиции не терпят шума и суеты. Если в планах получить стабильный доход с минимальными рисками, то предстоит сначала определиться с основными требованиями к портфелю и познакомиться с
принципами диверсификации инвестиций. Если в планах мечты о полете на Марс в компании Илона Маска, то это уже другая история. Здесь нужно уметь рисковать и принимать быстрые решения. С чего нужно начать? Рассмотрим основные шаги по формированию инвестиционного портфеля.
Определяем цели, желаемые показатели доходности и стратегию
Опытные инвесторы определяют три стратегии инвестиционных портфелей и дают следующие советы по вкладам:
- Накопительная стратегия — защита от инфляции и стабильная доходность. При такой постановке цели рекомендуется формировать портфель на базе ценных бумаг надежных и крупных компаний и предприятий, в том числе и государственных, вкладах в недвижимость и драгметаллы. Это пример консервативного взгляда на инвестирование. Вы избежите рискованных сделок, но и доход при всей стабильности будет минимальным.
- Стабилизационная стратегия — увеличение капитала за счет долгосрочных инвестиций. Портфель при таком подходе будет состоять из ценных бумаг средних и крупных предприятий, которые надежно зарекомендовали себя на рынке. Допускается доля присутствия государственных активов. Таким образом удасться сохранить баланс между доходностью и риском.
- Доходная (рискованная) стратегия — быстрый рост вложенного капитала. Высокодоходные активы сопряжены всегда с большим риском и скоростью принимаемых решений. Рекомендуется обратить внимание на падающие надежды стартапы и венчурные компании, копирование сделок, акции роста и ПАММ-счета, крипту и опционы.
Исходя из выбранной стратегии и целей подбираем активы для инвестиционного портфеля. Новичкам рекомендуется придерживаться более консервативных стратегий, допуская до 20% вкладов на рискованные операции. Более опытные инвесторы распределяют активы согласно своей стратегии, опыту и профессиональной заинтересованности.
Оцениваем и управляем рисками
Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рисками. Очевидно, что нельзя знать все происходящее в закулисной жизни фондового рынка, но изучение специальной литературы, активное наблюдение за лидерами мнений и блогами, поможет свести к минимуму риски. Перед покупкой акций компании обратите внимание на следующие моменты:
- Репутация компании на рынке.
- Положение в отрасли и качество выпускаемой продукции.
- Конкурентоспособность в локальной и международной отрасли.
- Наличие патентов, лицензий и сертификатов качества необходимых для полноценной работы на рынке.
- Финансовая стабильность и рост чистой прибыли на протяжении нескольких лет.
- Отсутствие долговых обязательств и долгосрочных кредитов.
- Присутствие материальной и интеллектуальной базы для реализации эффективной стратегии роста компании.
- Акционерный капитал стабильно растет и показывает свою рентабельность.
На основании полученных данных можно сделать анализ о существующем положении компании и ее потенциале.
Снизить риски можно с помощью правильно выбранной стратегии:
- Инвестировать в ценные бумаги тех компаний, которые показали максимально положительные результаты во время анализа их деятельности.
- Стабильная динамика падения цены акций должна подтолкнуть к анализу ситуации и принятию решения — избавиться от акций.
Определяем размеры вложений
Инвестиционный портфель с диверсификационными сегментами необходим в том случае, когда на кону солидный капитал и нужно найти ему применение. Исходя из суммы и целей формируется структура портфеля и размеры потенциальных вложений в ту или иную компанию. Вход в инвестиционную деятельность с серьезным капиталом позволяет получить большой выбор финансовых инструментов и компаний.
Регулярные вложения и ребалансировка активов повышают доходность портфеля.
Поиск брокера и доступ к рынкам
Поиск брокера не менее важный шаг в формировании инвестиционного портфеля. Репутация, анализ положительных и отрицательных отзывов (помним, что они могут быть заказными и проплаченными не только для повышения рейтинга, но и для дискредитации) помогут определиться с посредником, компанией, брокером или платформой.
Снизить риски позволяет копирование готовых инвестиционных решений или приобретение портфелей с набором ценных активов. Они собираются как индивидуально под заказчика и его заявленные цели, так и шаблонно. Первый вариант обладает большей доходностью и позволяет настроить уровень защиты под собственные запросы. Насколько эффективно пользоваться готовыми инвестиционными портфелями? Здесь мы вновь возвращаемся к детальному изучению репутации.
Управление портфелем
Доходность портфеля неразрывно связана с постоянным контролем и мониторингом рынка, отслеживанием тенденций, анализом текущих ценных бумаг в отрасли, продажей активов, которые падают в цене и не приносят дивидендов, приобретением подающих надежду стартапов. Обладание портфелем
сложно назвать пассивным инвестированием — это постоянная работа.
Налоги, комиссии, валютная переоценка — инвестиционная деятельность сопряжена с законодательством страны, резидентом которой вы являетесь.
Без ошибок и за один раз сложно сформировать эффективный инвестиционный портфель с высокой доходностью. Готовый портфель, взятый у опытного инвестора, может оказаться в ваших руках убыточным. Что же делать? В начале пути рекомендуется самостоятельно подобрать активы и
стратегию, чтобы детальнее понять структуру формирования и работу инвестиционной платформы. С опытом придут не только знания, но и повысится доходность и спектр финансовых инструментов.
01.06.2021, 02:35
Похожие темы
