MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 534,830 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Инвестирование в акции, облигации, фьючерсы. Отзывы инвесторов. Любые теоретические вопросы по работе фондового рынка. А также: обсуждение эмитентов фондового рынка; каталог брокерских компаний; аналитика от компаний и частных трейдеров; торговые стратегии.
Старый 27.03.2021, 00:54
#1
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.


Тинькофф Банк повторно запустили эту акцию! Необходимо зарегистрироваться до 31.03.2021!
Пакет акций до 25000 рублей за прохождение обучения!
Внимание! Акция также доступна тем, у кого открыт брокерский счет, но еще не было ни одной сделки по ценным бумагам (Акциям и т д)!
1) Оформляем брокерский счет по → этой ссылке
Ждем оповещение по смс, об открытии счета.
2) Скачиваем приложение «Тинькофф Инвестиции» на телефон.
3) Заходим по номеру телефона который указали в заявке и ждем как на главной странице появится акция с «Уроками».
4) В конце каждого «Урока» будет тест.
P.S. Ответы в конце статьи.
За каждый пройденный опрос дадут акцию стоимостью до 2500 рублей!
5) Теперь акции нужно продать! Как это сделать?
Для продажи подарочных акций нужно совершить сделок с ценными бумагами на 15000 рублей! Т.е. купить акций или облигаций на 15000 рублей, но есть способ проще:
Пополняете брокерский счет с карты на 500+ рублей (Чем больше депозит, тем удобнее).
Покупаете акции через: Что купить>Акции> Российские.
И покупаем акции любой компании на весь наш депозит.
После чего, их продаем и покупаем еще акции, но уже другой компании и так пока у нас не будет покупок на 15 000 рублей, на все про все уйдет минут 10-15. (Потери составят 90-120 рублей!)
Внимание! Покупать и продавать одну и ту же акцию как раньше нельзя. Теперь нужно покупать разные акции и продавать не раньше чем через 15 минут! Пример: купили акции Лента, через 15 минут продали> купили акции Аэрофлот, через 15 минут продали> и т.д.

7)Ответы:
— Первый вопрос Введение:
Чтобы шикануть как на миллион в 2014 году нужно: 1 450 000 р.

Тест к уроку 2
— Вопрос 1: Работодатель заплатил за Игоря 46 800 р. НДФЛ за год. В конце года Игорь вносит на ИИС 400 тысяч рублей. Сколько денег он сможет вернуть из налоговой в следующем году?
Ответ: 46 800 р.
— Вопрос 2: Ирина открыла ИИС положила на него 350 тысяч за три года и заработала на продаже ценных бумаг 500 тысяч рублей. Итого на счете – 850 тысяч рублей. Вычетами она еще не пользовалась, поэтому может выбрать между вычетом А и Б. Какой ей лучше выбрать?
Ответ: Вычет Б -Освободится от налога на заработанное.
— Вопрос 3: Саша открыл ИИС три года назад и вложил на него за это время миллион рублей. Сейчас он хочет вывести со счета половину, а оставшиеся деньги сохранить на ИИС. Получится?
Ответ: Нет, потому что частично вывести деньги с ИИС нельзя – счет закроется автоматически.
— Вопрос 4: Олег внес на ИИС миллион рублей за год. Сколько он может забрать у налоговой с помощью вычета А, если уплаченный НДФЛ позволяет ему забрать по максимуму?
Ответ: 52 000 р. По вычету А есть ограничение – максиму 52 000 за год.
— Вопрос 5: Маша открыла ИИС и сразу внесла на него 400 тысяч рублей. В следующем году она получила от налоговой 52 тысячи, а потом ей срочно понадобились деньги. Что случится, если она закроет счет и выведет деньги с ИИС, пока не прошло три года?
Ответ: Придётся вернуть вычет, который она уже получила.

Тест к уроку 3.
— Вопрос 1: Что должен сделать владелец облигаций, чтобы получить номинал и последний купон в дату погашения?
Ответ: Ничего. Погашение происходит автоматически, без участия владельца облигации.
— Вопрос 2: Страхует ли АСВ ( агентство по страхованию вкладов) вложения в облигации?
Ответ: Нет. Это инвестиции, какие тут гарантии?
— Вопрос 3: Чтобы снизить риск инвестиций в облигации, нужно ?
Ответ: Выбирать надежных эмитентов и не вкладывать все деньги в бумаги одного эмитента.
— Вопрос 4: Допустим вы хотите вложится в облигации так, чтобы вернуть деньги в конце 2021 года. Важна надежность: рассматриваем облигации, которые выпустило государство или крупные корпорации. Какая облигация подойдет лучше?
Ответ: Роснано БО-002Р-01, погашение 1 декабря 2021 года.
— Вопрос 5: Допустим, вы купили пятилетние облигации с безотзывной офертой через два года. Что произойдет через два года?
Ответ: Если вам нужны деньги через два года, вы досрочно погасите облигацию, и компания вернет вам наминал.

Тест к уроку 4.
— Вопрос 1: Вы услышали о разработках нового препарата для лечения рака. Препарат может стать революцией в сфере медицины. Руководство компании, которая занимается его разработкой, прогнозирует рост выручки на 30% в год. Акции компании уже подражали на 10%. Ваши действия?
Ответ: Сначала изучу компанию.
— Вопрос 2: Вы начинающий инвестор. Какой для вас лучший способ инвестировать в акции в начале пути?
Ответ: Вложиться в биржевые фонды (ETF)
— В опрос 3: Инвестор держит акции алмазодобывающей компании “Алроса”. На одном из рудников случается авария. Производство закрывают, а когда восстановят – не знают. Что делать инвестору?
Ответ: Почитать новости: Какая авария, что за рудник.
— Вопрос 4: От чего в долгосрочной перспективе зависит цена акции?
Ответ: От будущих доходов или убытков компании.
— Вопрос 5: Допустим, вы все-таки решили инвестировать в акции отдельных компаний. Какой из этих советов подойдет новичку?
Ответ: Вложить в акции только часть денег.

Тест к уроку 5.
— Вопрос 1: Кто создает биржевые фонды?
Ответ: Управляющая компания (провайдер).
— Вопрос 2: Вы видите, что расходы на содержание фонда — 0.6% в год. Что это значит ?
Ответ: Платить ничего не нужно, комиссия ежедневно по чуть-чуть вычитается из активов фонда.
— Вопрос 3: Акции, в которые инвестирует фонд, подорожали за год на 30%. Расходы фонда на управление — 1% в год от активов фонда. Как изменится цена акций фонда к концу этого года ?
Ответ: Вырастет чуть меньше, чем на 30%
— Вопрос 4: Какой из этих фондов может больше всего минимизировать риски и приносить регулярный доход?
Ответ: Фонд "Вечный портфель USD»
— Вопрос 5: Платят ли дивиденды те фонды, которые есть на Московской бирже?
Ответ: Большинство не платит.
— Вопрос 6: А что фонды делают с дивидендами, если не выплачивают их инвесторам ?
Ответ: Покупают на эти деньги еще ценных бумаг.

Тест к уроку 6.
— Вопрос 1: В долгосрочной перспективе наибольшую доходность в среднем дает рынок акций, но и риск акций выше. Это значит, что:
Ответ: Часть портфеля стоит держать в акциях, если инвестор вкладывается надолго и/или готов к риску.
— Вопрос 2: Инвестиционный портфель Николая разделен между акциями "Газпромнефти", "Лукойла", "Роснефти" и облигациями "Альфа-банка". Что думаете о таком портфеле ?
Ответ: Так себе: он плохо диверсифицирован.
— Вопрос 3: Максим инвестирует, чтобы через 5 лет построить дом. Свою готовность к риску он оценивает как среднюю: если портфель временно подешевеет на 20%. Максим это нормально перенесет, но более сильное падение стоимости портфеля неприемлемо. Какой инвестиционный портфель из предложенных ему подходит лучше всего ?
Ответ: Облигации — 50%, акции — 50%.
— Вопрос 4: А теперь давайте поможем Анне. Она инвестирует, чтобы обеспечить себе финансовую независимость через 20 лет - создать крупных капитал и жить на доход от него. Она согласна на высокий риск, потому что хочет доходность заметно выше инфляции. Анна уверена, что в случае кризиса падение портфеля на 40-50% ее не испугают. Какой портфель из предложенных может ей подойти?
Ответ: Акции - от 70 до 100% портфеля, облигации - до 30%.


Тест к уроку 7.
— Вопрос 1: Какая налоговая ставка чаще всего используется для налогообложения доходов от инвестиций?
Ответ: 13%
— Вопрос 2: Чтобы законно не платить налог с дивидендов, надо...
Ответ: Налог с дивидендов неизбежен.
— Вопрос 3: Вы купили ОФЗ 26212 за 1080 рублей за штуку и продали 1150 за штуку. Удержат ли налог с дохода от этой сделки ?
Ответ: Да. Купили дешево, продали дорого - есть доход, есть налог.
— Вопрос 4: Вы купили 100 акций Сбербанка по цене 200 рублей за штуку и еще заплатили комиссию 60 рублей. Через два года вы продали все акции по цене 300 рублей за штуку, а комиссия составила 90 рублей. Сколько составил НДФЛ с дохода от сделки ?
Ответ: 1 281 ₽
— Вопрос 5: Кто считает налоги с дохода от сделок и платит их, если инвестор живет в России, а инвестирует через иностранного брокера ?
Ответ: Сам инвестор.


Тест к уроку 8.
— Вопрос 1: У Антона есть кредит под 19% годовых, но он хочет инвестировать. Что вы ему посоветуете ?
Ответ: Сначала погасить кредит.
— Вопрос 2: Алена хочет накопить на отпуск, деньги понадобятся через полгода. Что посоветуете ?
Ответ: С таким горизонтом лучше вообще не держать деньги на бирже. Максимум - подобрать надежные облигации с погашением через полгода.
— Вопрос 3: Игорь накопил подушку безопасности и думает, где ее лучше хранить. Какие мысли ?
Ответ: Вклады с возможностью снятия и карты с процентом на остаток.
— Вопрос 4: Что нужно обязательно включить в инвестиционный план?
Ответ: Все выше перечисленное.
— Вопрос 5: Доходность инвестиций Игоря - 15% годовых. В январе каждого года он инвестирует 100 тысяч рублей. Доход он реинвестирует - как мы советовали в уроке. Сколько будет на счете Игоря через 3 года таких инвестиций, если доходность не изменится ?
Ответ: 399 000 ₽
— Вопрос 6: Как часто обычному инвестору стоит следить за инвестиционным портфелем и совершать сделки ?
Ответ: Максимум раз в месяц - например, при пополнении портфеля или ребалансировке.


ЭКЗАМЕН.
— 1/15 (Валера решил инвестировать...)
Ответ: Открыть через брокера специальный счет и поручить ему купить акцию у биржи.

— 2/15 (Мы уже говорили, что у Валеры...)
Ответ: Нет. Подушка нужная на крайний случай, ее не стоит инвестировать.

— 3/15 (Как вы помните, инвестировать можно...)
Ответ: ИИС и вычет на взнос (ТИП А)

— 4/15 (Распределение денег между разными...)
Ответ: Облигации - 70%, акции - 30%

— 5/15 (А как Валере стоит менять...)
Ответ: Увеличивать долю облигаций, уменьшить долю акций.

— 6/15 (Валера хочет часть денег вложить...)
Ответ: Высокая надежность и погашение примерно через пять лет.

— 7/15 (Среди облигаций Валера увидел...)
Ответ: Номинал облигаций вернут не одним платежом в конце срока, а небольшими частями вместе с купонами.

— 8/15 (Если Валера решит включить акции...)
Ответ: Купить парочку акций дивидендных аристократов и парочку фондов акций из разных стран.

— 9/15 (Валера хочет вложиться и в акции...)
Ответ: FXUS, SBMX, Microsoft, Сбербанк

— 10/15 (Валера задумался. как часто стоит...)
Ответ: Раз в месяц.

— 11/15 (Валера только начала инвестировать...)
Ответ: Ребалансировать портфель - докупить эти фонды акций, чтобы восстановить их долю в портфеле.

— 12/15 (Ура, Валера впервые получил...)
Ответ: Реинвестировать - купить дополнительные ценные бумаги.

— 13/15 (Валера собирается начать инвестировать в конце 2020 года...)
Ответ: 52 000 ₽

— 14/15 (Валера задумался о налогах при инвестициях...)
Ответ: Налоги есть во многих случаях, обычно все считает и удерживает брокер.
— 15/15 (Валера открыт ИИС в конце 2020 гожа...)
Ответ: 695 тысяч рублей.

Ссылка для регистрации

Последний раз редактировалось Kyneppp; 27.03.2021 в 01:03.
Kyneppp вне форума
Старый 27.03.2021, 12:25
#2
Интересующийся
 
Регистрация: 05.06.2018
Сообщений: 29
Благодарностей: 1
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Нуу...Собссно...
И?
Regresso666 вне форума
Старый 27.03.2021, 14:49
#3
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Автор темы Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Regresso666 Посмотреть сообщение
Нуу...Собссно...
И?
Нуу... что И?)

Если интересно у меня с 6 уроков 4 акции сбербанка, 1 МТС и 1 Ford, в сумме 2400 руб.
Kyneppp вне форума
Старый 27.03.2021, 16:30
#4
Интересующийся
 
Регистрация: 05.06.2018
Сообщений: 29
Благодарностей: 1
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Как учеба продвигается, чего достигли? Как торгуете?
Regresso666 вне форума
Старый 30.03.2021, 13:36
#5
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Регистрация: 18.06.2009
Сообщений: 24
Благодарностей: 0
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Kyneppp Посмотреть сообщение
Внимание! Акция также доступна тем, у кого открыт брокерский счет, но еще не было ни одной сделки по ценным бумагам (Акциям и т д)!
А как в этом случае поступать, что делать чтобы в эту акцию попасть?
Oleg-xv вне форума
Старый 30.03.2021, 14:34
#6
Интересующийся
 
Регистрация: 05.06.2018
Сообщений: 29
Благодарностей: 1
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Это рабочая схема или зазывало?
Regresso666 вне форума
Старый 31.03.2021, 00:54
#7
Профессионал
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Санкт-Петербург
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 20.09.2012
Сообщений: 1,352
Благодарностей: 1,890
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Это можно сделать без вложений. Вот схема
SergeySSV вне форума
Старый 31.03.2021, 02:57
#8
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 04.02.2015
Сообщений: 91
Благодарностей: 10
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Regresso666 Посмотреть сообщение
Это рабочая схема или зазывало?
Схема рабочая. Только акции даются на короткий срок, если не продадите - сгорят. А чтоб продать, надо пополнить брокерский счет и купить акций на 15 000 руб вроде. Тогда все условия будут соблюдены.
Tit4 вне форума
Старый 31.03.2021, 11:33
#9
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Автор темы Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Схема рабочая. За 7 уроков получил 3000 руб. Оборот на 15000 можно сделать и закинуть 500 руб (подробности в описании). Вот только чтобы вывести необходима физическая карта Тинькофф. Получил на днях, думаю после обучения закрою её, а может и оставлю, в целом удобная карта.

добавлено через 1 минуту
Цитата:
Сообщение от Oleg-xv Посмотреть сообщение
А как в этом случае поступать, что делать чтобы в эту акцию попасть?
В приложении инвестиции внизу тыкать ещё, а потом в бонусы и акции, там должно быть. Или написать в поддержку

добавлено через 1 час 43 минуты
Акция продлена до 31.05.2021!

Последний раз редактировалось Kyneppp; 31.03.2021 в 11:33. Причина: Добавлено сообщение
Kyneppp вне форума
Старый 31.03.2021, 12:43
#10
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 07.05.2014
Сообщений: 9,728
Благодарностей: 1,670

награды Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Kyneppp Посмотреть сообщение
Схема рабочая. За 7 уроков получил 3000 руб.
Фартовый вы, у 90% участников акции ~1500 рублей выходит всего.
И да оборот лучше делать, сразу крупной суммой, закинули купили рублёвый ETF Тинька, потмо как он чуть подрос продали. Вот и оборот и гигантского побора в 0,3% за сделку нет.
__________________
Bender Bot: Новинка 2020! Телеграм бот для заработка онлайн. Включайся!
Получай кешбэк с покупок + бонус 100 рублей, за установку расширения в браузере!
Contemplateur вне форума
Старый 10.04.2021, 00:22
#11
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Автор темы Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
Фартовый вы, у 90% участников акции ~1500 рублей выходит всего.
И да оборот лучше делать, сразу крупной суммой, закинули купили рублёвый ETF Тинька, потмо как он чуть подрос продали. Вот и оборот и гигантского побора в 0,3% за сделку нет.
Наверно фартовый, в сумме вышло больше 20т.р.
Получилось 5 акций Сбербанка, МТС, 2 Форда, ВТБ и за экзамен дали макрософт за 250 зелёных. Так, что не жалею что поучаствовал)
Kyneppp вне форума
Старый 10.04.2021, 00:24
#12
Интересующийся
 
Возраст: 28
Регистрация: 10.04.2021
Сообщений: 52
Благодарностей: 5
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

По акции уже неделю бьюсь с поддержкой тинька. Обучение пройдено, бонуса нет. У кого нибудь был опыт?
lainfarcola вне форума
Старый 10.04.2021, 11:32
#13
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 07.05.2014
Сообщений: 9,728
Благодарностей: 1,670

награды Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от lainfarcola Посмотреть сообщение
Обучение пройдено, бонуса нет.
Какого бонуса? Там же после каждого урока акции дают.
__________________
Bender Bot: Новинка 2020! Телеграм бот для заработка онлайн. Включайся!
Получай кешбэк с покупок + бонус 100 рублей, за установку расширения в браузере!
Contemplateur вне форума
Старый 10.04.2021, 14:49
#14
Интересующийся
 
Регистрация: 05.06.2018
Сообщений: 29
Благодарностей: 1
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Сегодня ответил на экзамен, дали гдр x5. В итоге подарили на 6200,в понедельник буду пробовать вывести.
Regresso666 вне форума
Старый 10.04.2021, 18:06
#15
Любитель
 
Имя: Султан
Пол: Мужской
Адрес: Самара
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 23.08.2017
Сообщений: 138
Благодарностей: 4
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Tit4 Посмотреть сообщение
Схема рабочая. Только акции даются на короткий срок, если не продадите - сгорят. А чтоб продать, надо пополнить брокерский счет и купить акций на 15 000 руб вроде. Тогда все условия будут соблюдены.
реально успеть все выполнить после обучения? или "крысиные бега"?
__________________
Мистера Голда знаешь?
rahma вне форума
Старый 12.04.2021, 16:39
#16
Интересующийся
 
Регистрация: 05.06.2018
Сообщений: 29
Благодарностей: 1
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Ну вот и приплыли. Оборот 37000 в портфеле, пытался сегодня продать акции, а мне пишет пополнить брокерский счёт акциями не менее, чем на 20.000 рублей, чтобы продать подаренные акции. Везде обман

добавлено через 2 часа 12 минут
В итоге нужно не оборот сделать, а купить в портфель акций на 20.000 деревянных. По крайней мере у меня так, поэтому бесплатно никак не получится забрать деньги.

Последний раз редактировалось Regresso666; 12.04.2021 в 16:39. Причина: Добавлено сообщение
Regresso666 вне форума
Старый 12.04.2021, 23:05
#17
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Автор темы Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

С 1 апреля акцию продлили, но изменились условия, мне тоже для продажи последних акций пришлось внести 20 деревянных. Но вывел без проблем, не стоит переживать.
Kyneppp вне форума
Сказали спасибо:
Regresso666 (14.04.2021)
Старый 13.04.2021, 05:52
#18
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 07.05.2014
Сообщений: 9,728
Благодарностей: 1,670

награды Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Regresso666 Посмотреть сообщение
поэтому бесплатно никак не получится забрать деньги.
Почему не получится. Поркупаете рублёвые фонды от Тинька на эту сумму, продаёте подарочные акции, апотом фонды и всё. Никаких поборов.
__________________
Bender Bot: Новинка 2020! Телеграм бот для заработка онлайн. Включайся!
Получай кешбэк с покупок + бонус 100 рублей, за установку расширения в браузере!
Contemplateur вне форума
Сказали спасибо:
Regresso666 (14.04.2021)
Старый 19.04.2021, 21:47
#19
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Интернет-биржи
Регистрация: 10.04.2021
Сообщений: 11
Благодарностей: 0
Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Там почти на всё есть ответы?
Sarurali вне форума
Старый 19.04.2021, 23:58
#20
Интересующийся
 
Регистрация: 14.07.2016
Сообщений: 56
Благодарностей: 8
Автор темы Re: Учусь инвестировать вместе с Тинькофф Инвестиции. Раздача бесплатных акций.

Цитата:
Сообщение от Sarurali Посмотреть сообщение
Там почти на всё есть ответы?
В топике ответы на все тесты.
Kyneppp вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Издатель инвестиционно-финансового «Тинькофф-журнала» загадочно погиб вместе с супругой Denver10 Горячие новости 7 13.12.2019 14:06
PayPal вместе с Acorns поможет вам инвестировать деньги inik1080 Новости в мире финансов и инвестиций 0 21.11.2017 17:00
В Северной Америке стартовала ежегодная раздача бесплатных биткоинов clipman77 Новости криптовалют 3 02.09.2016 18:15