НБУ хочет разрешить верификацию и идентификацию третьим лицам

Национальный банк предлагает предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке.

Соответствующие нормы содержит проект постановления Правления Национального банка Украины "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах».

Этот документ, предлагается для общественного обсуждения, разработан с целью усовершенствования системы идентификации и верификации физических лиц и в соответствии с требованиями пункта 5 статьи 9 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ".

В частности Проектом предусматривается предоставление банкам права:
- на основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию о идентификационных данных клиентов - физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID Национального банка Украины (далее - система BankID ) в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID;
- поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям - резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, проект регулирует следующие вопросы:
● предоставлено право банкам зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;
● отменена норма о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Проект размещен для общественного обсуждения на странице Официального интернет-представительства Национального банка Украины, поскольку в соответствии с Законом Украины "Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности" он публиковаться с целью получения замечаний и предложений от физических и юридических лиц, их объединений .