Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Пользователей
1518
на сайте
Зарегистрированных
444,425
пользователей
Создано
517,305
тем
Написано
12,998,993
сообщений
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 444,425 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Внимание! Акция для копирайтеров: ЭПС-эксперт (2-10 поинтов за 1000 символов)
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:51
Старый 25.10.2017, 13:20
#1
Любитель
 
Имя: Mikhail
Пол: Мужской
Адрес: СПб
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 25.09.2017
Сообщений: 162
Благодарностей: 19
УГ: 2
КП: 0.229
Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы


С начала нынешнего года банки приостановили 460 тысяч сомнительных транзакций клиентов на 180 млрд рублей, сообщил на встрече с президентом Владимиром Путиным 23 октября глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. По его словам, клиенты банков, которым отказывают в проведении транзакций, крайне редко обжалуют подобные действия, и в службу поступило лишь около тысячи жалоб.

Однако на самом деле жалоб бизнесменов значительно больше, пишет "Коммерсант". Просто основной поток жалоб идет в ЦБ, а Росфинмониторинг получает лишь малую часть. Еще порядка 10% клиентов, которым банки приостановили операции, направляют жалобы непосредственно в кредитные организации, поясняет руководитель Центра финансово-кредитной поддержки "Деловой России" Алексей Порошин.

Единого органа по рассмотрению таких жалоб нет. Клиент может обжаловать незаконную блокировку через суд, но это долгий процесс, судебная практика немногочисленна и пока противоречива, отмечает вице-президент АРБ Юрий Кормош.

Обжаловать блокировки и так непросто в силу отсутствия внятного механизма, а с появлением соответствующего черного списка даже единичные отказы фактически лишают клиента доступа к банковским услугам в будущем и множат новые блокировки. Черный список отказников формируют Росфинмониторинг и ЦБ, туда компании и граждане попадают при первом же отказе банка в проведении операции как сомнительной (вне зависимости от того, было ли нарушение в действительности или нет).
На момент начала рассылки в прошлом июне в списке было порядка 200 тысяч клиентов, и за несколько месяцев он вырос более чем вдвое. Механизм исключения из списка на данный момент не предусмотрен.

Как ожидается, проблема будет обсуждаться в Банке России в ближайшие дни. Однако ее решение осложняет нежелание самих банков признавать, что блокировки происходят в рамках черного списка, а сам регулятор склоняется в большей степени к разъяснительной работе. По данным регулятора, с июня по сентябрь доля решений об отказах, принятых банками с использованием полученной от Росфинмониторинга информации об отказах, составляет всего около 0,15%.

В ЦБ не могут пояснить, с чем в таком случае могут быть связаны столь масштабные объемы блокировок. Источники на рынке полагают, что банкиры просто не готовы тратить время и силы на дополнительный анализ операций клиентов, но не хотят и рисковать, поэтому они перестраховываются, в автоматическом режиме блокируя фигурантов черного списка, не сообщая этой детали регулятору.
Источник
msginv вне форума  
Старый 25.10.2017, 14:30
#2
Инвестирую в ICE FX
crypto-блогерФорекс-блогер
 
Аватар Тимон
 
Пол: Мужской
Адрес: Север
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.03.2011
Сообщений: 4,807
Благодарностей: 1,257
Записей в блоге: 2
УГ: 5
Записей в FX-блоге: 867
Записей в CT-блоге: 350
Подписок FX: 8
Подписок CT: 12
КП: 0.276
подарки
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Тема огонь в прямом смысле слова, блокируют и потом доказать что то это проблематично и времени много занимает. И как обычно статистику к нулю сводят с количеством жалоб, хотя на самом деле таких случаев все больше становиться.
Тимон на форуме  
Старый 25.10.2017, 16:26
#3
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 16.03.2012
Сообщений: 14,533
Благодарностей: 13,859
УГ: 39
КП: 0.303
награды Волшебный горшочек 
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Цитата:
Сообщение от Тимон Посмотреть сообщение
Тема огонь в прямом смысле слова, блокируют и потом доказать что то это проблематично и времени много занимает. И как обычно статистику к нулю сводят с количеством жалоб, хотя на самом деле таких случаев все больше становиться.
так это же хорошо для курса биткоина .
oak tree на форуме  
Старый 25.10.2017, 19:23
#4
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 01.12.2012
Сообщений: 9,704
Благодарностей: 3,937
УГ: 8
КП: 0.098
подарки
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Банки есть власть.
А то некоторые привыкли думать, что банки созданы для населения
__________________

Инвестирую через MONHYIP - лучший рефбек!
Thunderlight вне форума  
Старый 25.10.2017, 23:16
#5
Премиум
Премиум
 
Аватар Lonsdayl
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Адрес: Киев
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 02.08.2012
Сообщений: 3,741
Благодарностей: 2,797
УГ: 6
КП: 0.574
подарки
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Цитата:
Сообщение от msginv Посмотреть сообщение
Обжаловать блокировки и так непросто в силу отсутствия внятного механизма, а с появлением соответствующего черного списка даже единичные отказы фактически лишают клиента доступа к банковским услугам в будущем и множат новые блокировки.
То есть раз заблокировали и все, теряешь в дальнейшем все свои деньги?
Lonsdayl на форуме  
Старый 26.10.2017, 03:41
#6
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 15.05.2017
Сообщений: 213
Благодарностей: 34
УГ: 0
КП: 0.201
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Цитата:
Сообщение от msginv Посмотреть сообщение
Обжаловать блокировки и так непросто в силу отсутствия внятного механизма, а с появлением соответствующего черного списка даже единичные отказы фактически лишают клиента доступа к банковским услугам в будущем и множат новые блокировки.
А можно эту фразу подробнее объяснить? А то у меня в этом месяце Сбербанк карту заблочил из-за подозрительной транзакции (переводил на другую свою(!!!) карту), к счастью, разблокировал буквально за 30 минут, даже особо ругаться не пришлось. И что теперь? Пока что особо сбербанковской картой и не пользуюсь, сумма там небольшая, но меня такие события напрягают...
stebel2017 вне форума  
Старый 26.10.2017, 04:46
#7
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Владивосток
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 27.06.2017
Сообщений: 137
Благодарностей: 72
УГ: 0
КП: 0.465
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Не за теми следят наши ЦБ и Финмониторинг.... ох не за теми....
PAJKE вне форума  
Старый 26.10.2017, 09:43
#8
crypto-блогер
 
Регистрация: 03.10.2017
Сообщений: 66
Благодарностей: 17
УГ: 1
Записей в CT-блоге: 35
Подписок CT: 1
КП: 0.133
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Такая позиция банков положительно влияет на курс криптовалют.
Pavel Grom вне форума  
Старый 26.10.2017, 09:56
#9
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 50
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 08.12.2010
Сообщений: 10,070
Благодарностей: 6,193
УГ: 5
КП: 0.242
подарки
награды Волшебный горшочек 
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Цитата:
Сообщение от Lonsdayl Посмотреть сообщение
То есть раз заблокировали и все, теряешь в дальнейшем все свои деньги?
Нет конечно, деньги Вы не теряете, потребуют, вероятно в письменном виде, обоснование подозрительной транзакции.
eddiman вне форума  
Старый 26.10.2017, 10:05
#10
Инвестирую в ICE FX
crypto-блогерФорекс-блогер
 
Аватар Тимон
 
Пол: Мужской
Адрес: Север
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.03.2011
Сообщений: 4,807
Благодарностей: 1,257
Записей в блоге: 2
УГ: 5
Записей в FX-блоге: 867
Записей в CT-блоге: 350
Подписок FX: 8
Подписок CT: 12
КП: 0.276
подарки
Re: Проблема блокировки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы

Цитата:
Сообщение от Lonsdayl Посмотреть сообщение
То есть раз заблокировали и все, теряешь в дальнейшем все свои деньги?
С вероятностью 90% наверное так как просто так не вернут, через суд только если с предоставлением справок о том что деньги были получены легальным путем.
Тимон на форуме  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 10:51
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Сбербанк предупредил клиентов об ограничениях операций по картам Save83 Новости в банковской сфере и страховании 9 07.11.2015 17:42
Клиентов украинских банков с российским капиталом могут ограничить в ряде операций CashToday Новости в банковской сфере и страховании 0 15.09.2015 15:36
Меркель назвала основные опасности, угрожающие миру moskva Политика и экономика 1 11.06.2015 01:32
Компания FreshForex отчиталась за по результатам торговых операций клиентов за апрел Denver10 Новости в мире финансов и инвестиций 2 14.05.2015 00:13
Масштабы инвестирования в стартапы - где находится мыльный пузырь? Tr@der Инвестирование в стартапы 40 04.02.2013 00:09


Случайные темы
Аватара нет
7/10, кэф>1.6 за 100 долларов
От Uncer в разделе «Прогнозы»
Аватар Master Dzen
Карточная Лотерея. Количество участников: 16. Общий Приз победителям: 7.5$
От Master Dzen в разделе «Конкурсы для фрилансеров»
Аватар upline
Cryptomonitor.net - рефбек 100%
От upline в разделе «HYIP Мониторинги и блоги»
Аватар billiloan
Помощь по возврату займа. Легально через суд. Подготовка всех необходимых документов
От billiloan в разделе «Долговые обязательства и страхование»
Аватар Satyr
Hourly Center - Hourly-center.com
От Satyr в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар ~XG~
Валютные ипотечные заемщики МКБ требуют, чтобы банк разделил с ними валютные риски
От ~XG~ в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
.     
Пользователей
444,425
Тем
517,305
Сообщений
12,998,993

mmgp.telegram