MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 639,553 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
Старый 27.04.2015, 12:56
#1
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: живу в интернете...
Регистрация: 08.01.2015
Сообщений: 465
Благодарностей: 137
Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Нацбанк начал исполнять обещанное — проверять источники дохода украинцев. Теперь всем клиентам банков, чьи операции кажутся хоть чуть-чуть подозрительными, звонят представители банка или даже фискальная служба с вопросом: откуда деньги поступают на ваш счет? Эксперты советуют не отвечать без письменного запроса — на другом конце провода могут оказаться как проверяющие органы, так и мошенники.


Еще в начале апреля НБУ разослал всем банкам письмо (есть в редакции), в котором дал четкие указания, на кого обращать особое внимание. Под прицел попадают те, кто регулярно, более трех раз в месяц снимает со счета перечисленные деньги, которые приходят к нему из-за границы в качестве материальной помощи, переводов, кредитов, платы за ценные бумаги. Также вызывают сомнения клиенты, которые обналичивают деньги, перечисленные им обычным физлицом или из-за границы. Рискованными являются и операции с кредитами, которые были погашены в ближайшие дни после получения. Обо всех подобных операциях банки обязаны сообщать в Финмониторинг, а те, в свою очередь, — в правоохранительные органы.


Украинцы уже почувствовали на себе все прелести проверок. «Я частный предприниматель и занимаюсь фрилансом в сфере IT, и большинство моих заказчиков — из-за границы, в частности, из США. На прошлой неделе мне перечислили на карточку гонорар — 50 тыс. грн. Через несколько дней мне позвонили из налоговой и спросили, откуда деньги. Причем звонивший оперировал моими номером счета, суммой. Я уже молчу о телефоне и фамилии. Я их культурно послал — сказал, что если есть какие-то вопросы, то пусть присылают официальное письмо», — рассказал нам Олег Черкаскин из Одессы. Киевлянка Екатерина Фоменко тоже получила звонок. «Я просто опешила, когда услышала вопрос: «Откуда у вас деньги на коммунальные платежи, если вы три года без дохода? То есть если бы я не платила, тогда все путем», — возмущается девушка на одном из форумов.


В Госфискальной службе такие звонки объясняют уточнениями во время кампании декларирования доходов. «Необязательно вам будут присылать запросы, вы же понимаете, сотрудников у нас не хватает. С другой стороны, есть случаи, когда под видом налоговой звонят мошенники. Особенно в восточных регионах. Поэтому нужно проверять, действительно ли вам звонили из госучреждения, и только после этого давать ответ», — сказал нам руководитель пресс-службы Госфискальной службы Украины Виктор Косарчук.


По словам юриста Ростислава Кравца, предоставление банками персональных данных клиентов фининспекции — нормальная практика. «Но проблема в другом. По правилам, банки сами должны проводить финмониторинг клиентов и, в случае возникновения подозрений, блокировать деньги на счету, а потом отправлять информацию в фининспекцию, которая, в свою очередь, отправляет клиенту официальный запрос с просьбой объяснить источник дохода. Никаких телефонных объяснений быть не должно», — сказал нам Кравец. Он советует: если вам позвонили, нужно уточнить фамилию и имя собеседника, должность. «Дальше нужно попросить его отправить вам письменный запрос со ссылками на нормативные акты. Без письменного запроса ни на какие вопросы отвечать не нужно», — говорит Кравец.

ссылка
Happy Money вне форума
Старый 27.04.2015, 15:09
#2
Профессионал
 
Имя: Алексей
Пол: Мужской
Адрес: Планета Земля
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 22.02.2011
Сообщений: 1,405
Благодарностей: 671
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

На неизвестные номера телефонов вообще лучше не отвечать
God-is-Destroyer вне форума
Старый 27.04.2015, 15:09
#3
Профессионал
 
Пол: Мужской
Адрес: поволжье
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 02.05.2012
Сообщений: 2,446
Благодарностей: 294
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

это наверно изза ассоциации поперли такие ужесточения...
__________________
голосовые конференции (просто поболтать ниочем)
Пенс вне форума
Старый 27.04.2015, 17:04
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 01.02.2015
Сообщений: 668
Благодарностей: 98
Ну вот уже придется хитрить и скрывать доходы, полученные за работу во фрилансе. Если так и дальше пойдет, то люди просто перестанут пользоваться банковскими карточками. Хотя тогда будет проблематично выводить деньги из сети.
Batik вне форума
Старый 27.04.2015, 17:06
#5
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 11.12.2014
Сообщений: 31
Благодарностей: 12
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Уважаемые топикстартеры из Украины. Пишу вам из России - Вы хоть в названиях своих новостей пишите, что они из Украины! Иначе создается впечатление, что это украинский сайт, да и неудобно в плане навигации!
grabli666 вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
dkameleon (28.04.2015), Vellata (28.04.2015)
Старый 27.04.2015, 17:15
#6
Специалист
 
Пол: Мужской
Возраст: 40
Адрес: Украина
Регистрация: 06.03.2013
Сообщений: 1,012
Благодарностей: 663
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Цитата:
Сообщение от Happy Money Посмотреть сообщение
«Откуда у вас деньги на коммунальные платежи, если вы три года без дохода? То есть если бы я не платила, тогда все путем»
Да чего то у человека который заплатил за комуналку в два раза больше своей зарплаты не спрашивают откуда он взял деньги, он ведь заплатил и спит теперь спокойно. Цуки они
lalabu вне форума
Сказали спасибо:
Bari Ken (28.04.2015)
Старый 27.04.2015, 17:52
#7
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: живу в интернете...
Регистрация: 08.01.2015
Сообщений: 465
Благодарностей: 137
Автор темы Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Цитата:
Сообщение от grabli666 Посмотреть сообщение
Вы хоть в названиях своих новостей пишите, что они из Украины! Иначе создается впечатление, что это украинский сайт
кстати, интересное наблюдение - многие из сильно обсуждаемых здесь компаний имеют украинские корни, а большинство посетителей из России.
Happy Money вне форума
Старый 27.04.2015, 17:58
#8
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 01.02.2015
Сообщений: 668
Благодарностей: 98
Теперь придется фрилансерам оплачивать услуги прямо из сети. Тогда банки на них не смогут настучать.
Batik вне форума
Сказали спасибо:
Bari Ken (28.04.2015)
Старый 27.04.2015, 20:01
#9
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 21.10.2007
Сообщений: 359
Благодарностей: 69
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Так банки и так ставят в известность налоговую о всех клиентах, которые в их филиалах депозиты пооткрывали.
Dreamkeeper вне форума
Старый 28.04.2015, 05:59
#10
Любитель
 
Пол: Мужской
Регистрация: 03.02.2015
Сообщений: 245
Благодарностей: 85
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Украинские банки и без того были в незавидном положенияя, доверие клиентов никакого, а теперь и вовсе утопили. Конечно люди не будут открывать депозиты, чтобы не засветится перед налоговой. Одной рукой добавляют и расширяют права на получение субсидий, и тут же, отбирают с другой стороны. Ни к чему положительному такая политика не привидет.
Max Otto вне форума
Старый 28.04.2015, 10:09
#11
Gas
Любитель
 
Пол: Мужской
Регистрация: 03.10.2008
Сообщений: 372
Благодарностей: 111
Да своими реформами украинское правительство только оттолкнуло население от банков. Теперь большинство людей посещают филиалы только ради оплаты коммунальных услуг.
Gas вне форума
Старый 28.04.2015, 11:33
#12
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 22.09.2014
Сообщений: 2,317
Благодарностей: 790
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Цитата:
Сообщение от Batik Посмотреть сообщение
Ну вот уже придется хитрить и скрывать доходы
Чем больше будете хитрить и скрывать, тем глубже ко дну будет погружаться государство. Относится и к Украине и России.
kodiak вне форума
Старый 28.04.2015, 12:01
#13
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 13.06.2010
Сообщений: 25,681
Благодарностей: 18,348

награды Волшебный горшочек 
Re: Банки начали "стучать" на клиентов в налоговую

Очередная страшилка. Не более того.
morg вне форума
Старый 28.04.2015, 12:12
#14
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 05.11.2008
Сообщений: 133
Благодарностей: 20
Цитата:
Сообщение от kodiak Посмотреть сообщение
Чем больше будете хитрить и скрывать, тем глубже ко дну будет погружаться государство. Относится и к Украине и России.
Ну так а смысл тогда зарабатывать в сети, чтобы все эти деньги относить в налоговую?
Dundee вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Базы для продвижения - "Казахстан", "Украина", "Беларусь", "Израиль" и др. Anny_i Ссылки 4 19.07.2018 22:49
Российские банки перестанут кредитовать клиентов с "улицы" Villa1981 Новости в банковской сфере и страховании 2 28.04.2015 12:32
Продам Курс "Яндекс Директ с нуля до первых клиентов" Анна Демина Инфопродукты, курсы и методы заработка 0 03.04.2015 20:19
Строители космодрома "Восточный" начали забастовку Wind of freedom Политика и экономика 8 02.04.2015 11:52
"Черный" курс банкиров:почему банки осуществляют конвертацию по курсу "черного рынка" Tigrenish Новости в мире финансов и инвестиций 0 15.01.2015 13:22