MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 524,871 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Старый 26.03.2015, 01:14
#1
Профессионал
 
Регистрация: 24.09.2014
Сообщений: 10,485
Благодарностей: 1,681
Банки подверглись беспрецедентному набегу мошенников



В феврале отмечена рекордная доля кредитных заявок с подозрением на мошенничество — показатель достиг 2,74%, увеличившись по сравнению с февралем 2014-го почти в три раза. Об этом свидетельствуют данные, представленные Объединенным кредитным бюро (ОКБ), это бюро кредитных историй наполовину принадлежит Сбербанку и среди прочих банков обслуживает крупнейшего игрока.

Согласно отчету ОКБ , в феврале был поставлен абсолютный рекорд за всё время ведения статистики, отражающей активность мошенников в отношении банков (с 2012 года). Предыдущий рекорд был зафиксирован в апреле 2013 года — тогда доля заявок с подозрением на мошенничество составила 2%. После этого значение показателя планомерно снижалось и на протяжении всего 2014 года уже не превышало 1,2%. Но с начала 2015 года отмечен резкий подъем доли кредитных заявок c подозрением на мошенничество: в январе показатель вырос в полтора раза, достигнув 1,69% (или 27,6 тыс. заявок), а в феврале — еще более рекордный рост — до 2,74% (или 37,3 тыс. заявок).

По данным ОКБ, резкий рост мошенничества происходит в том числе за счет активизации так называемых индивидуальных мошенников, которые наиболее активны в сегменте беззалогового кредитования (кредиты наличными; кредитные карты; PoS-кредиты, выдаваемые в местах продаж). Это граждане, которые оформляют кредиты на себя, предоставляя заведомо недостоверные сведения о своем доходе или работодателе, а также, например, поддельные справки 2-НДФЛ и трудовые книжки. Также банки применяют так называемый поведенческий и социальный скоринг (оценка платежеспособности), который выявляет аномалии в соотношении «возраст/зарплата» или, например, большое количество одновременных запросов на кредит в разных банках, притом что ранее клиент не проявлял такой активности. Одной из самых эффективных мер является проверка места работы — в частности, один из параметров — это информация о том, работают ли в компании, указанной заявителем в качестве места работы, добросовестные заемщики.

Как указал гендиректор ОКБ Даниэль Зеленский, резкая активизация мошенников на кредитном рынке характерна для периодов нестабильной экономической ситуации.

— Увеличение количества заявок с подозрением на мошенничество связано прежде всего с ухудшением входящей популяции заявителей. В ситуации ужесточения рисковых политик банков граждане в попытке получить заемные средства любым способом идут на неправомерные действия, в частности фальсифицируя данные о себе, — указал Зеленский.

Старший аналитик ИГ «Норд-Капитал» Сергей Алин добавил, что на текущий момент ситуация на рынке труда довольно сложная, хороших предложений по трудоустройству крайне мало, что может двигать ряд граждан на такие вот схемы получения кредита.

По словам руководителя аналитического отдела Grand Capital Сергея Козловского, усложнение финансовой ситуации в стране всегда увеличивает количество мошеннических действий, особенно в отношении банков.

— Один из пиков мы переживали в 2008 году во время банковского и ипотечного кризиса, следующий всплеск — в 2012-м. И теперь активизация мошеннических действий вполне логична: в рамках сокращения производства и уменьшения рабочих мест, а также реструктуризации части компаний и сокращений персонала уровень получаемых доходов резко снижается. А чем меньше у конечных пользователей средств, тем больше вероятность возникновения ситуации, которая может быть классифицирована как мошенничество.
— В итоге получить кредит стало значительно сложнее. И тут на помощь стали приходить «помощники» с незаконными схемами получения кредитов, и выбора у потребителя, нуждающегося в наличности, практически не остается, — говорит Пецков.

Опрошенные эксперты не ожидают устойчивого роста объема мошенничества по банковским кредитам, ссылаясь на достаточное ужесточение банками проверки заемщиков



Источник
http://izvestia.ru/news/584430
assss вне форума
Старый 06.04.2015, 13:53
#2
Профессионал
 
Имя: Антон
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 17.02.2014
Сообщений: 1,176
Благодарностей: 256
Re: Банки подверглись беспрецедентному набегу мошенников

Мошенники были всегда и если есть лозейка для обмана, то они будут искать возможность воспользоваться
kaliber вне форума
Сказали спасибо:
Старый 08.04.2015, 16:03
#3
Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 36
Регистрация: 28.06.2007
Сообщений: 6,098
Благодарностей: 756

награды Ветеран MMGP.RU 
Re: Банки подверглись беспрецедентному набегу мошенников

Цитата:
Сообщение от kaliber Посмотреть сообщение
Мошенники были всегда и если есть лозейка для обмана, то они будут искать возможность воспользоваться
Лазейками пользуется не единичные, а группа пмошенников, которые вполне могут быть сотрудниками банка
__________________
Сдам место в подписи от 10$ за строку
Илья Юрьевич вне форума
Старый 09.04.2015, 18:09
#4
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 05.01.2009
Сообщений: 8,926
Благодарностей: 1,378
Re: Банки подверглись беспрецедентному набегу мошенников

Так понятно раз денег нигде так хоть банк попытаются кинуть.
Room вне форума
Старый 10.04.2015, 13:27
#5
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Регистрация: 21.12.2009
Сообщений: 1,897
Благодарностей: 578
Re: Банки подверглись беспрецедентному набегу мошенников

Есть такое дело и не только в России
kingcasha вне форума
Метки
банк, креатив, кредит, мошенничество
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Экспресс обмен с гарантией: WM|ЯД|QIWI|PM|Банки РФ|Банки Украины|Денежные переводы Puzzzlee Архив: Обмен электронных валют 165 23.08.2017 15:00
как уберечься от мошенников honey21 Юридические вопросы 69 07.02.2017 15:01
Банки с временной администрацией. Проблемные и ликвидируемые банки. Новости hromov Список проблемных банков Украины 3 01.09.2016 18:59
Российские банкоматы подверглись атаке нового вируса, снимающего всю наличность Angelika78 Новости в банковской сфере и страховании 3 28.09.2015 01:34
Нет закона для мошенников Volodymyr1 Черный список обменников 12 16.04.2012 18:17