MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 528,082 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Старый 16.07.2014, 16:18
#1
Любитель
 
Имя: mark
Пол: Мужской
Возраст: 32
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.12.2012
Сообщений: 527
Благодарностей: 89
Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора


ЦБ РФ озабочен обострившейся проблемой скупки банковских карт у граждан неизвестными лицами в противоправных целях. Соответствующее письмо регулятор опубликовал на своем официальном сайте.

Мошенники под разными предлогами приобретают пластиковые карты для дальнейшего использования без согласия их владельцев, в частности для расчетов при наркоторговле.

Банк России предупреждает граждан об ответственности за соучастие в подобных преступлениях. Однако, по мнению юристов, привлечь к такой ответственности продавца собственной банковской карты практически нереально, сообщает "Коммерсант".

"Логика покупателей карт понятна: банковская карта уже является идентифицированным средством платежа, и недобросовестные личности, заполучив ее в свое пользование, могут проводить расчеты и получать средства с ее помощью от чужого имени, сами не рискуя,— говорит топ-менеджер одного из крупных банков.

Участившиеся случаи скупки карт связаны преимущественно с восточными регионами нашей страны. Приобретаются либо пустые карты, либо карты с небольшим остатком на счете. При этом ЦБ не располагает статистикой по числу подобных ситуаций.
источник: http://kommersant.ru/
__________________
24xbtc :: Обменник :: Bitcoin, WebMoney, BTC-E, PerfectMoney, Cryptocheck, Наличные, QIWI, BANK
mark78 вне форума
Старый 16.07.2014, 16:33
#2
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Толку от принятия этого закона по сути никакого,даже если его и примут,систему эту можно будет обойти и при этом со стороны закона все будет чисто.
den malinos вне форума
Старый 16.07.2014, 16:42
#3
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 53
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.12.2010
Сообщений: 10,382
Благодарностей: 5,590

награды Волшебный горшочек 
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от mark78 Посмотреть сообщение
Банк России предупреждает граждан об ответственности за соучастие в подобных преступлениях. Однако, по мнению юристов, привлечь к такой ответственности продавца собственной банковской карты практически нереально, сообщает "Коммерсант".
Надо дорабатывать законодательство в плане ужесточения ответственности и привлекать таких "продавцов" карт к уголовной ответственности как соучастников.
__________________
Все люди делятся на две категории. Одни ищут, чего бы пожрать, другие - чего бы такого пожрать, до сих пор нежратого.
eddiman вне форума
Старый 17.07.2014, 07:22
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.02.2014
Сообщений: 592
Благодарностей: 37
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от eddiman Посмотреть сообщение
Надо дорабатывать законодательство в плане ужесточения ответственности и привлекать таких "продавцов" карт к уголовной ответственности как соучастников
Ну тут нужно в корне всю систему уголовного права менять, чтобы привлечь человека к ответственности за преступление, о котором он даже не знал.
Я думаю тут можно штрафом ограничиться за саму продажу карты... в размере суммы всех проведенных черед проданную карту незаконных операций.

У нас в городе студентов массово подписывали на оформление моментальных карт. Не помню сколько платили, но что-то от 1 до 3 тысяч рублей. Даже бонусную систему придумали "приведи друга - получи бонус".
Nilen вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
Argenius (17.07.2014), oak tree (19.07.2014)
Старый 17.07.2014, 11:37
#5
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 17.06.2014
Сообщений: 606
Благодарностей: 290
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Преступники по изобретательности всегда обгоняют государство. Я тоже думаю, что надо наказывать продавцов. Если человек будет знать, что его именем после продажи могут воспользоваться в противоправных целях, то карту он не продаст. Потому что кого-кого, а его-то точно найдут.
Но тут есть другой момент. Как быть с потерянными и украденными картами? Злоупотреблений ментов тоже хватает.
Argenius вне форума
Старый 17.07.2014, 11:53
#6
Любитель
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 01.07.2014
Сообщений: 495
Благодарностей: 31
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

как вообще можно пойти и продать карту ??? тут же даже логиком не надо быть что б понять что это не легально .
Vladimir Motorolovich вне форума
Сказали спасибо:
Argenius (17.07.2014)
Старый 17.07.2014, 14:04
#7
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 17.06.2014
Сообщений: 606
Благодарностей: 290
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от Vladimir Motorolovich Посмотреть сообщение
тут же даже логиком не надо быть что б понять что это не легально .
Идиотов хватает. А также алкоголиков, нариков и т.д.
Argenius вне форума
Старый 17.07.2014, 18:07
#8
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.02.2014
Сообщений: 592
Благодарностей: 37
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от Argenius Посмотреть сообщение
Но тут есть другой момент. Как быть с потерянными и украденными картами?
Блокировать нужно такие карты) Дело 5 минут. Даже ходить никуда не обязательно. Через онлайн банк или по телефону это можно сделать.
Nilen вне форума
Сказали спасибо:
Argenius (27.07.2014)
Старый 17.07.2014, 20:56
#9
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Их как продавали так и будут продавать,толку от этого закона 0,человек пойдет напишет на утерю,а в реальности ее продаст и потом никто ничего не докажет.
den malinos вне форума
Старый 17.07.2014, 23:20
#10
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 53
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.12.2010
Сообщений: 10,382
Благодарностей: 5,590

награды Волшебный горшочек 
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от den malinos Посмотреть сообщение
человек пойдет напишет на утерю
Так карту после этого сразу заблокируют и ей уже не получится пользоваться.
__________________
Все люди делятся на две категории. Одни ищут, чего бы пожрать, другие - чего бы такого пожрать, до сих пор нежратого.
eddiman вне форума
Старый 18.07.2014, 00:10
#11
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Напишет задним числом да и все,прийдет и скажет мол потерял неделю назад,только сейчас заметил утерю.А в реальности ее продал и она уже была использована.И никто ничего не докажет.
den malinos вне форума
Сказали спасибо:
Argenius (27.07.2014)
Старый 18.07.2014, 19:13
#12
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 53
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.12.2010
Сообщений: 10,382
Благодарностей: 5,590

награды Волшебный горшочек 
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от den malinos Посмотреть сообщение
Напишет задним числом да и все,прийдет и скажет мол потерял неделю назад,только сейчас заметил утерю.А в реальности ее продал и она уже была использована.И никто ничего не докажет.
Чтобы карту использовать для перегонки средств, просто иметь на руках карту не достаточно. Надо как минимум знать пин-код. С банковской картой придётся до кучи "потерять" ещё и пин-код + а в идеале желательно ещё сим-карту с номером, к которому карта привязана.
__________________
Все люди делятся на две категории. Одни ищут, чего бы пожрать, другие - чего бы такого пожрать, до сих пор нежратого.
eddiman вне форума
Старый 18.07.2014, 20:54
#13
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от eddiman Посмотреть сообщение
Чтобы карту использовать для перегонки средств, просто иметь на руках карту не достаточно. Надо как минимум знать пин-код. С банковской картой придётся до кучи "потерять" ещё и пин-код + а в идеале желательно ещё сим-карту с номером, к которому карта привязана.
А их разве не продают комплектами,с пин кодом,симкой,сканом паса владельца карты и контр. словом?
den malinos вне форума
Старый 18.07.2014, 21:24
#14
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Возраст: 53
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.12.2010
Сообщений: 10,382
Благодарностей: 5,590

награды Волшебный горшочек 
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от den malinos Посмотреть сообщение
А их разве не продают комплектами,с пин кодом,симкой,сканом паса владельца карты и контр. словом?
Вот только написать потом заявление на утерю (хоть задним числом, хоть передним, хоть каким), как Вы выше пишите, при такой продаже уже не получится. Карту потерять можно, а вот карту + пин + симку уже никак не поверят в такую утерю.
__________________
Все люди делятся на две категории. Одни ищут, чего бы пожрать, другие - чего бы такого пожрать, до сих пор нежратого.
eddiman вне форума
Старый 18.07.2014, 21:46
#15
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Потерял телефон вместе с картой,украли барсетку например,а пин многие пишут на самой карте,да и карта продается с 0 балансом по сути,так что доказать тут будет нереально.
den malinos вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
Argenius (27.07.2014), Ratatara (18.07.2014)
Старый 19.07.2014, 09:59
#16
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 06.02.2014
Сообщений: 592
Благодарностей: 37
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от den malinos Посмотреть сообщение
Потерял телефон вместе с картой,украли барсетку например,а пин многие пишут на самой карте,да и карта продается с 0 балансом по сути,так что доказать тут будет нереально.
Если хочешь что-нибудь обосновать, то возможность найдешь)
Да. Ответственность за продажу карт не приведет к тому, что их полностью перестанут продавать. Однако желающих это делать станет значительно меньше. Особенно после парочки показательных освещенных в сми "казней" таких продавцов.
Nilen вне форума
Старый 21.07.2014, 01:25
#17
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Красноярский край
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 05.01.2009
Сообщений: 8,912
Благодарностей: 1,378
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Трудно будет доказать факт покупки. Граждане будут говорить мол потеряли.
Room вне форума
Старый 27.07.2014, 14:33
#18
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 17.06.2014
Сообщений: 606
Благодарностей: 290
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от eddiman Посмотреть сообщение
Чтобы карту использовать для перегонки средств, просто иметь на руках карту не достаточно. Надо как минимум знать пин-код. С банковской картой придётся до кучи "потерять" ещё и пин-код
Половина пенсионеров пишет пин на обратной стороне карты. Иногда карты взламывают
Индустрия криминальных кардеров достаточно развита. Милиция с ними борется, но без особых успехов: одного посадили, два новых появилось.
Т.е. карту могут еще и взломать. А потом воспользоваться через онлайн-банкинг. Даже и сама карта в таком случае не нужна.
Эти все моменты надо учитывать, а у меня есть некоторые сомнения в способности наших законодателей нормально проработать все нюансы
Argenius вне форума
Старый 27.07.2014, 17:53
#19
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 07.05.2014
Сообщений: 9,626
Благодарностей: 1,655
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от Argenius Посмотреть сообщение
Половина пенсионеров пишет пин на обратной стороне карты.
И дееспособные граждане назарплатных картах код пишут.
Contemplateur на форуме
Старый 31.07.2014, 20:47
#20
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 21.11.2009
Сообщений: 1,251
Благодарностей: 149
Re: Скупка пластиковых карт привлекла внимание российского регулятора

Цитата:
Сообщение от Contemplateur Посмотреть сообщение
И дееспособные граждане назарплатных картах код пишут.
Достаточно иметь cvv код и сама карта ровно как и пин не нужны,изготовят дубль карты такой же и зашопятся на всю сумму что на карте,концов потом не найдешь и не поймешь вообще как бабки пропали.
den malinos вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Инициатива британского финансового регулятора стимулирует инновации в биткоин сектор Alex077 Новости криптовалют 0 04.06.2014 12:49
Планирую открыть БА сайтостроение (создание и скупка сайтов) - Обсуждение stockvest Архив: Инвестирование в стартапы 35 24.03.2013 10:06
Скупка Ukash. Вывод в нал WMZ (низкий %), LR, PM, Paysafe, обмен. Скупка WM, ЯД happypanda Архив: Обмен электронных валют 14 06.06.2011 21:10
Виды пластиковых карт Uristq Кредитные и дебетовые карты 9 17.04.2010 16:42