Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Важная информация

Уважаемые форумчане MMGP! Мы восстановили свою работу и приносим извинения за временные неудобства.

До недавнего времени домены mmgp.ru и mmgp.com принадлежали одной группе акционеров и использовался только один домен: mmgp.ru. Две недели назад партнерские отношения акционеров были разорваны в связи с невыполнением одной из сторон, которую возглавляет небезызвестный Павел Крымов, возложенных на себя обязанностей.

В ходе разбирательств Павел Крымов принял решение отделиться и развернуть копию форума на домене mmgp.com, который уже выставлен на продажу вместе со всем проектом.

Форум MMGP продолжает свою работу в штатном режиме на домене mmgp.ru. Если у вас возникают проблемы с входом в ваш кабинет, свяжитесь со службой поддержки.

Подробнее о новости

По всем вопросам работы форума, сотрудничества и взаимодействия, просьба обращаться на почту: [email protected]

Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сегодня, 21:46
Система рекламных объявлений Ads.MMGP.ru
Старый 02.07.2014, 07:04
#1
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 11.06.2012
Сообщений: 1,548
Благодарностей: 465
КП: 0.000
Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить.

Чтобы попасть под усиленное внимание налоговых органов, не требуется больших усилий. Например, если налоговики подозревают, что ваш работодатель выводит спрятанные от налогов деньги на личные счета сотрудников, под контроль может попасть и ваш зарплатый счет. А там и до блокировки — один шаг: достаточно получить от кого угодно какую угодно сумму без внятного разъяснения, за что. Степень «внятности», понятное дело, будете определять не вы.

В этом смысле интересно, как изменится работа банков с клиентами. Несколько лет назад я пытался открыть обычный счет в одном российском банке, принадлежащем международной банковской группе, но его сотрудница честно предупредила, что этого лучше не делать. Мол, у них с большим подозрением относятся к поступлению денег на счет, особенно от юридических лиц, и требуют подтверждающую бумажку едва ли не на каждый платеж — например, договор на выполнение работ, договор о частном займе и т. п. А до получения такой бумажки поступивший платеж просто блокируется — получить эти деньги невозможно. Вполне возможно, что подобный порядок теперь будет распространен и на более лояльные к клиентам банки.

У активного в финансовом плане человека много «подозрительных», с точки зрения налоговиков, операций. Это перечисления от друзей и переводы им, поступления со счетов с «электронными деньгами» (да еще и иногда анонимных), возврат денег через платежные системы от юридических лиц (за неоказанную услугу или некачественный товар), доход от продажи бывших в употреблении вещей. Да мало ли какие операции мы проводим через свои счета в современном «безналичном» мире. Теперь любое из этих действий потенциально может привести к блокированию счета. А если к этому счету, например, была привязана зарплатная карта, то можно легко лишиться основного дохода на время рассмотрения своего «налогового» или «отмывочного» дела.

Скорее всего, ожидать массового блокирования счетов частных лиц пока не приходится — с простых людей с копеечными зарплатами много не выжмешь. В группу риска, вероятно, попадут самые активные клиенты банков и обладатели достаточно крупных средств и оборотов на текущих и карточных счетах. Сейчас сложно сказать, какую сумму налоговики посчитают «достаточной», это покажет только практика. Вторая группа риска — сотрудники компаний, к которым у налоговой службы появился серьезный интерес. Третья группа — разного рода активисты, люди с собственной жизненной позицией. Блокирование их счетов станет мерой профилактического воздействия или «наказанием» за излишнюю активность. Сюда же, кстати, можно отнести и возможность «случайных» утечек информации об операциях по счету. Все прекрасно помнят, как данные по операциям в «Яндекс.Деньгах» обычных сторонников Алексея Навального оказались в руках прокремлевских молодежных организаций. Готовьтесь к тому, что «комиссары» с горящим взглядом будут иметь полную раскладку ваших карточных платежей и переводов, а также данные по суммам, хранящимся на депозитах.

Блокировка счетов не означает полной и окончательной потери денег и возможности получать и отправлять средства. Если вы не преступник, то в большинстве случаев наверняка сможете доказать свою невиновность (формально именно налоговая должна доказывать вашу виновность, но возможны нюансы), вернув себе контроль над счетом и всеми деньгами. Но сколько на это потребуется нервов, усилий и времени — вопрос. Да и реальные потери возможны: многие регулярно платят картой за различные услуги (например, в Интернете), просрочка платежа по которым может иметь неприятные последствия.

Как уберечься от всевидящего ока и всемогущего кулака государства? Способа два, и оба сложно назвать совершенными. Это перевод максимального количества операций с деньгами в наличную форму и использование анонимных электронных платежных средств — криптовалют типа биткоина. Однако в современном мире жить исключительно с наличными уже сложно, а с биткоинами — еще сложно, у обоих вариантов есть свои недостатки. Но не помешает по крайней мере иметь «план Б» на случай неприятностей со счетом: как минимум запас наличных дома или в банковской ячейке.

Пока непонятно, что будет происходить с другими уже открытыми счетами гражданина, один из счетов которого заблокирован. Если с ними все будет в порядке, ничто не помешает человеку (или, по мнению налоговиков, потенциальному преступнику) продолжать работать проводить операции в других банках. Это явная недоработка законодателей, которая наверняка вскроется довольно скоро. А значит, стоит ожидать новых ограничений. Не удивлюсь, если уже через год дорогим россиянам будет запрещено иметь больше одного банковского счета на человека. Исключительно для борьбы с уклонением от налогов и отмыванием денег.
deepdrakon вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 02.07.2014, 07:46
#2
Специалист
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: 52°20с.ш.104°14в.д.
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.06.2014
Сообщений: 9,872
Благодарностей: 1,139
КП: 0.432
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить.
Полный контроль в нашем свободном государстве
Prext вне форума  
Старый 02.07.2014, 08:20
#3
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 01.08.2013
Сообщений: 8,749
Благодарностей: 1,817
КП: 0.081
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

А я только за. Вообще надо при поступлении подозрительного платеж - с ХАЙПа или ПАММа, что у нас незаконно, либо со странным предметом платежа, счёт сразу же арестовывать и заводить на владельца счёта уголовное дело. это будет весьма полезно для оздоровления интернет-бизнеса.
__________________
Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.
sum iskorka вне форума  
Старый 02.07.2014, 09:57
#4
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 30.04.2014
Сообщений: 340
Благодарностей: 93
КП: 0.253
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Мда...
Ну информация по открытию/закрытию счетов не страшно.
Возможность получать информацию по движению средств у них и так была, но под мониторинг попадали счета с которых переводилось >= 600K одним переводом, а сейчас как это будет реализовано?
Ручной мониторинг невозможен же, стало быть опять пороговая сумма какая-то должна быть.
Блокировка без суда это уже беспредел, т.к создаётся огромная ниша для вымогательсвта отката.
hlbd вне форума  
Старый 02.07.2014, 10:01
#5
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,726
Благодарностей: 939
КП: 0.125
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от hlbd Посмотреть сообщение
Ну информация по открытию/закрытию счетов не страшно.
Ну да будет в свободном доступе теперь инфа о благосоотояние граждан, что бы лихим людям проще было квартиры где поживится можно искать.
__________________
BestHyips.biz: NEW!!! - Студия создания HYIP: Низкие цены, VIP-программа! EV SSL за 550$
S-KOLOS - Помогаем тем, кто помогает!
SuperKopilka - накопи и получи +50%! Recyclix - заработай на переработке мусора.
Contemplateur вне форума  
Старый 02.07.2014, 10:18
#6
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 29.04.2011
Сообщений: 2,826
Благодарностей: 1,909
КП: 0.789
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
Не удивлюсь, если уже через год дорогим россиянам будет запрещено иметь больше одного банковского счета на человека. Исключительно для борьбы с уклонением от налогов и отмыванием денег.
А если у меня по банкам лежит сумма в 10 раз превышающая "гарантированную страховую сумму"? И такое количество счетов мне необходимо только в качестве страховки от банкротства банков. "Загонять" в один банк это тоже самое, что заставлять совершать покупки в одном магазине.
__________________
Мой торговый счёт: MyFxBook
Я торгую в FXOpen и RoboForex

Последний раз редактировалось cell; 02.07.2014 в 10:24.
cell вне форума  
Старый 02.07.2014, 11:33
#7
Специалист
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 19.06.2012
Сообщений: 588
Благодарностей: 106
КП: 0.170
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

да давно уже понятно, что надо либо уходить в подполье и пользоваться только анонимными платежками и наличкой, либо сматываться из этой страны, пока и этого не запретили
JohnMoscow вне форума  
Старый 02.07.2014, 11:52
#8
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 04.05.2010
Сообщений: 6,938
Благодарностей: 1,550
КП: 0.203
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Это сейчас идет ряд законов антинародных, для подготовки к майдану в России.
capitalistas вне форума  
Старый 02.07.2014, 11:59
#9
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Регистрация: 08.05.2014
Сообщений: 7,726
Благодарностей: 939
КП: 0.125
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от capitalistas Посмотреть сообщение
Это сейчас идет ряд законов антинародных, для подготовки к майдану в России.
Вовочке нет в этом нужды, он всё ведёт, что мы станем Северной кореей.
__________________
BestHyips.biz: NEW!!! - Студия создания HYIP: Низкие цены, VIP-программа! EV SSL за 550$
S-KOLOS - Помогаем тем, кто помогает!
SuperKopilka - накопи и получи +50%! Recyclix - заработай на переработке мусора.
Contemplateur вне форума  
Сказали спасибо
2 раз(а):
Старый 02.07.2014, 12:10
#10
Профессионал
 
Имя: Андрей
Пол: Мужской
Регистрация: 08.02.2014
Сообщений: 1,014
Благодарностей: 222
КП: 0.061
Re: Блокировка банковских счетов - ноу-хау от госдумы

Цитата:
Сообщение от JohnMoscow Посмотреть сообщение
да давно уже понятно, что надо либо уходить в подполье и пользоваться только анонимными платежками и наличкой, либо сматываться из этой страны, пока и этого не запретили
так кто мешает работать? Анонимок сейчас полно. Выбор огромен
jmaldun вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сегодня, 21:46
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Обыск офиса и арест банковских счетов WebMoney.ua change-wm WebMoney 712 17.03.2014 22:02
Блокировка счетов WebMoney после работы с HYIP uHYIPs WebMoney 45 29.04.2013 16:56
Обращение Путина на выборы госдумы, 1 декабря 2011 Bagvell Курилка 7 02.12.2011 19:32
Блокировка счетов Liberty Reserve nuzmor Liberty Reserve 19 05.10.2007 16:51


.