MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 528,479 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Вся банковская деятельность: банковские счета, мультивалютные вклады, денежные переводы, кредиты (потребительский, автокредит, ипотека), интернет-банкинг, тарифы, драгоценные металлы, валюты мира и др.
Старый 31.05.2013, 21:41
#1
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 10.06.2012
Сообщений: 36
Благодарностей: 87
Назначение платежа

Здравствуйте, банковские гуру

Разные инвестиционные проекты шлют выплаты на банк с разным назначением платежа, но некоторые из них идут на встречу при просьбе изменить назначение на "более удобное".

Какое назначение платежа наиболее безопасное (чтобы не попасть под пристальные очи банка/налоговой/финмониторинга) в случае получения перевода от юр. лица?

Пока я видел только два варианта:
1)Оплата в соответствии с договором оферты № XXXX. НДС не облагается
2)Возврат неиспользованных средств. НДС не облагается.

Прокомментируйте, пожалуйста, эти формулировки и если есть иные варианты - изложите их здесь со своими комментариями.

Думаю, эта информация будет полезна многим инвесторам.

Большое спасибо.
kvarg вне форума
Старый 31.05.2013, 22:31
#2
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.12.2011
Сообщений: 2,471
Благодарностей: 286
Re: Назначение платежа

Обычно выглядит так: "перевод личных средств № такой-то"
vhyip вне форума
Старый 31.05.2013, 23:06
#3
Любитель
 
Имя: Михаил
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.03.2013
Сообщений: 680
Благодарностей: 378
Re: Назначение платежа

А также хочу дополнить вопрос следующим: как лучше выводить - реже и большой суммой (например, 30тыр) или регулярно/еженедельно небольшими (по $100-$200 в неделю)?
__________________
ПОЛНЫЙ возврат первых реф в ПАММах Fx-Trend
umkas вне форума
Старый 01.06.2013, 03:46
#4
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 19.08.2010
Сообщений: 11,099
Благодарностей: 2,930

награды Волшебный горшочек 
Re: Назначение платежа

Ещё есть вариант такого назначения как "Частный перевод. НДС не облагается".
Klyck вне форума
Сказали спасибо:
Firewall (10.01.2014)
Старый 02.06.2013, 13:02
#5
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 10.06.2012
Сообщений: 36
Благодарностей: 87
Автор темы Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от vhyip Посмотреть сообщение
Обычно выглядит так: "перевод личных средств № такой-то"
Цитата:
Сообщение от Klyck Посмотреть сообщение
Ещё есть вариант такого назначения как "Частный перевод. НДС не облагается".
Хм, разве такие формулировки в назначении платежа допустимы при переводе ФИЗ. ЛИЦУ от ЮР. ЛИЦА?
kvarg вне форума
Старый 04.06.2013, 21:15
#6
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Столица нашей Родины
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.12.2010
Сообщений: 674
Благодарностей: 78
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от umkas Посмотреть сообщение
А также хочу дополнить вопрос следующим: как лучше выводить - реже и большой суммой (например, 30тыр) или регулярно/еженедельно небольшими (по $100-$200 в неделю)?
До 300 000р в месяц можете вообще безбоязненно переводить, выводить, хоть большими суммами, хоть по чуть чуть. Банк вообще не имеет права сообщать о доходах частных лиц никуда, только если у него есть подозрение что вы отмываете деньги или финансируете терроризм.
Dolgopups вне форума
Старый 04.06.2013, 21:17
#7
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.12.2011
Сообщений: 2,471
Благодарностей: 286
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от kvarg Посмотреть сообщение
Хм, разве такие формулировки в назначении платежа допустимы при переводе ФИЗ. ЛИЦУ от ЮР. ЛИЦА?
Если это Юр. Лицо ведет свою деятельность в интернете, то почему бы и нет.
vhyip вне форума
Старый 11.06.2013, 20:39
#8
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 07.06.2013
Сообщений: 68
Благодарностей: 7
Re: Назначение платежа

Конечно допустимы. Можете указать любое назначение платежа. Банку без разницы! Главное как Вы это у себя в документах отразите. А вообще нужен грамотный бухгалтер - он и выведет и формулировки спрячет!
Denis8383 вне форума
Старый 17.07.2013, 11:05
#9
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Регистрация: 14.07.2013
Сообщений: 20
Благодарностей: 4
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от kvarg Посмотреть сообщение
"Частный перевод. НДС не облагается"
Собственно как и "Перевод личных средств № такой-то" в отношении направления от Юр.лица - Физ.лицу недопустим.

Цитата:
Сообщение от Dolgopups Посмотреть сообщение
До 300 000р в месяц можете вообще безбоязненно переводить, выводить, хоть большими суммами, хоть по чуть чуть. Банк вообще не имеет права сообщать о доходах частных лиц никуда...
Серьёзное заблуждение... Но, конечно, есть много "но", в которые входит система перевода, его направление, валюта, имя банка, человеческий фактор и т.д. В целом, банк конечно права не имеет, но инициировать запрос из ФНС весьма не сложно.

Продолжим немного...

Есть 3 цифры:

15 000 руб. или эквивалент в валюте - всё что до указанного лимита мало кого интересует.
Выше 150 000 руб. или эквивалент в валюте (более 5000 USD) - обоснование регулируется законом, направлением платежа, во много зависит от настроения "банковских Маринок", стратегии банка в отношении переводов в целом. Кто-то удовлетворится простым назначением или сканом документов, кто-то попросит прибыть в банк лично и пообщаться со СБ.
Более 600 000 руб. или эквивалент в валюте - ждите вопросов от всех заинтересованных и незаинтересованных, с пролонгацией на неопределённый период. Обоснование могут попросить и через год (если пропустили сразу) люди как из банка, так и во всевозможных погонах...

Слежение за подобными вещами в настоящее время осуществляют "роботы" само собой, иначе 3-5 дней на перевод превратились давно уже в 2-3 недели минимум, если не годы... Есть прецеденты суммирования операций по расчётным счетам вне зависимости от сроков, потому понятие контрольного периода весьма размыто. И вовсе не значит что сумма 599 999 руб. проведённая в течении месяца никого не заинтересует. В отношении валютных операций (с зарубежными партнёрами & т.д.) и того сложнее, там в работу включается понятие финманиторинга и обоснование могут запросить как на сумму 100 USD так и равнозначно не запросить на сумму 4000 USD.

Есть 4 направления:

От Физ.лица - Физ.лицу - по России только в рублях, валютные насколько мне известно запрещены. Обычно хватает простого обоснования, если "голова на плечах".
От Физ.лица - Юр.лицу - обычно хватает экономического обоснования, опять же с "ровными руками и мыслями".
От Юр.лица - Физ.лицу - назначение любого платежа, как правило, обосновывается экономически с предоставлением или ссылками на всевозможную документации, ибо ФНС, отчёты и прочее. Если деньги по данному направлению "идут" из-за рубежа, к такому переводу автоматически прикрепляется статус "стрёмный" и на него долго смотрят (помним о суммах и многих "но"...).
От Юр.лица - Юр.лицу - "по договору №", "по счёту №" и т.д. "ФНС и ребята" всё проверят со временем, документы нужны всегда.

Обсуждение переводов самому себе на расчётные счета в банках РФ и иностранные счета пока опущу.

Расписывать всё выше сказанное в отношении резидентов и нерезидентов РФ достаточно долго и бесплатно делать само собой лень. Да и в целом тему одним постом не охватить. Есть для этого онлайн курсы, Google, федеральное законодательство, статьи по валютному контролю и т.д. И самое главное банки, в которых Вы обслуживаетесь. Там все заинтересованны в личной, а равно и Вашей "чистоте". Потому охотно всё Вам объяснят. И помогут, и направят, и намекнут... Но, опять таки, возможно, не бесплатно.

Для протокола.

Всем "нехоршим" людям отмывающим незаконные заработки и т.д. - платите налоги, не обижайте ВВ и ДА. Ну или учите мат.часть... Вы же знаете, что не уплаченные налоги с Вас возьмут и ещё штраф набросают. Ну если успеют в определённые сроки уложиться, конечно... "Но это, уже совсем другая история..."

"Хорошие" люди знают, что должны заплатить налоги предоставив 3-НДФЛ со всех видов дохода и видимо платят. К таковым, для справки, относятся все поступления денежных средств на расчётный счёт налогоплательщика с "кривым" назначением.

Всем мир! Будьте аккуратнее на поворотах налогового и иного законодательства...

Ещё раз для протокола. Я - "хороший"...

добавлено через 2 минуты
Честное слово!

Последний раз редактировалось Kolosovsky; 17.07.2013 в 11:07. Причина: Добавлено сообщение
Kolosovsky вне форума
Сказали спасибо 4 раз(а):
Dolgopups (20.07.2013), Firewall (10.01.2014), umkas (17.07.2013), Юрий Светлов (05.08.2013)
Старый 23.07.2013, 18:35
#10
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 09.01.2011
Сообщений: 849
Благодарностей: 181
Re: Назначение платежа

вы переводы на счет куда получаете? счет физического лица в РФ? счет физического лица в иностранном банке? ( кипр латвия? ) счет юридического лица в иностранном банке?

от этого тоже многое зависит
Гроссмейстер вне форума
Старый 27.07.2013, 17:35
#11
Мастер
 
Имя: Алексей
Пол: Мужской
Адрес: San-Jose
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.02.2013
Сообщений: 1,517
Благодарностей: 564
Re: Назначение платежа

"Возврат займа. Спасибо за доверие"
alanvas вне форума
Старый 27.07.2013, 18:59
#12
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 09.01.2011
Сообщений: 849
Благодарностей: 181
Re: Назначение платежа

alanvas, продолжая вашу тематику назначений "Частный перевод не связанный с коммерческой деятельностью"
Гроссмейстер вне форума
Старый 28.07.2013, 21:23
#13
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Столица нашей Родины
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.12.2010
Сообщений: 674
Благодарностей: 78
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от Гроссмейстер Посмотреть сообщение
alanvas, продолжая вашу тематику назначений "Частный перевод не связанный с коммерческой деятельностью"
а если этих переводов будет по 50 штук в день? неужели это не вызовет подозрение у банка?
Dolgopups вне форума
Старый 28.07.2013, 22:33
#14
Любитель
 
Имя: Михаил
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.03.2013
Сообщений: 680
Благодарностей: 378
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от alanvas Посмотреть сообщение
"Возврат займа. Спасибо за доверие"
Договор займа должен быть заключен в простой письменной форме, исключение составляют случаи, когда договор займа заключается между физическими лицами и при этом сумма займа не превышает 10 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда) (ст. 807 ГК).

© Источник: http://law-leader.ru/docs/354/

так что за займ без договора тоже можно получить ататат
__________________
ПОЛНЫЙ возврат первых реф в ПАММах Fx-Trend
umkas вне форума
Старый 29.07.2013, 19:47
#15
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 09.01.2011
Сообщений: 849
Благодарностей: 181
Re: Назначение платежа

Dolgopups, нет, у 90% обменников такие назначения переводов
Гроссмейстер вне форума
Старый 05.08.2013, 06:55
#16
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 23.06.2013
Сообщений: 542
Благодарностей: 28
Re: Назначение платежа

Всегда пишу "частный перевод", никаких проблем не было.
Юрий Светлов вне форума
Старый 05.08.2013, 20:24
#17
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Столица нашей Родины
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.12.2010
Сообщений: 674
Благодарностей: 78
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от Юрий Светлов Посмотреть сообщение
Всегда пишу "частный перевод", никаких проблем не было.
Проблем не было если один перевод раз в месяц, а если в день по 30 штук, то проблемы могут появиться.
Dolgopups вне форума
Старый 11.08.2013, 17:50
#18
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 09.01.2011
Сообщений: 849
Благодарностей: 181
Re: Назначение платежа

Dolgopups, исходя из текущей реальной практики проблем на данный момент с такими назначениями нет даже если переводов 30 в день.

проблемы могут появиться и от одного перевода в день.. если это перевод имеет криминальную предысторию. от количества мало зависит.
Гроссмейстер вне форума
Старый 11.08.2013, 21:22
#19
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 10.06.2012
Сообщений: 1,552
Благодарностей: 465
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от Гроссмейстер Посмотреть сообщение
проблемы могут появиться и от одного перевода в день.. если это перевод имеет криминальную предысторию.
А что значит криминальная предыстория? Перевод от ОАО "Алькаида" к ЗАО "Коза-ностра".
deepdrakon вне форума
Старый 12.08.2013, 13:51
#20
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Столица нашей Родины
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 17.12.2010
Сообщений: 674
Благодарностей: 78
Re: Назначение платежа

Цитата:
Сообщение от deepdrakon Посмотреть сообщение
А что значит криминальная предыстория? Перевод от ОАО "Алькаида" к ЗАО "Коза-ностра".
наверное имеется ввиду, что вы не украли эти деньги и не нажили их преступным путем, и что на вас не поступит заявление в полицию и в банк о мошенничестве.
Dolgopups вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Пополнение мобильного. Розыск платежа К@терина WebMoney 11 06.11.2012 14:11
Поиск платежа =$$$= WebMoney 2 15.09.2011 20:48
Яндекс Деньги изменили дизайн подтверждения платежа Stepakip Яндекс-Деньги 8 09.03.2011 22:09