Иностранные брокеры на бирже: в чем преимущества работы с ними?

Хватит откладывать решение инвестировать в зарубежный фондовый рынок и отказываться от сотрудничества с иностранными брокерами! Разберем на какие моменты при инвестировании стоит обратить внимание, в чем преимущества инвестиций через зарубежного брокера. И, конечно же, обсудим недостатки и возможные риски.

Зачем инвестировать в зарубежных брокеров

Отечественный фондовый рынок серьезно уступает зарубежному. Инвестирование через иностранного брокера открывает возможность получить высоколиквидные акции крупных международных компаний и вложиться в иностранные индексные фонды. Какие еще есть преимущества инвестирования через зарубежных брокеров? Рассмотрим подробнее:

• прозрачность и надежность рынка зарубежных брокеров, благодаря жесткому правовому и финансовому регулированию;
• возможность проверить надежность зарубежного брокера, большинство являются членами профессиональных ассоциаций и регулирующих организаций;
• широкое разнообразие предложений по инвестициям и выбор высоколиквидных активов (акции международных компаний, ETF, облигации зарубежных государств и т.д.);
• продвинутые и простые для использования онлайн-технологии торговли;
• быстрый доступ к иностранным биржам и активам зарубежных компаний;
• исполнение заявок по поиску лучших цен и высоколиквидных активов через алгоритмы маршрутизации ордеров (на сегодняшний день они доступны только на биржах США и Великобритании);
• страхование средств и активов на брокерских счетах;
• потенциальному вкладчику не нужно иметь статус квалифицированного инвестора, чтобы иметь доступ к участию в IPO иностранных компаний;
• выплата дивидендов и вывод средств на зарубежные счета осуществляется быстро;
• возможность иметь капитал за границей в иностранной валюте.

Чего стоит опасаться при инвестировании

При многочисленных и весомых в финансовом плане плюсах, работа с зарубежными брокерами сопряжена также и с рисками. На что стоит обратить внимание перед тем как начать работу? Недостатки о которых нужно знать:

• торговаться на зарубежных площадках выгодно с крупной суммой, только тогда это имеет смысл;
• наличие высоких комиссий на этапе торговли, пополнения счета и вывода денег;
• высокий порог входа и строгие требования к минимальному капиталу на счету (например, американский брокер Score Priority требует наличия на счету минимум $1000);
• обязательное владение английским языком и терминологией для того чтобы разобраться в интерфейсе (техподдержка не всегда имеет русскоговорящих специалистов, а в навигации можно столкнуться с ошибками перевода или его отсутствием);
• риск двойного налогообложения или ошибок в выплатах — нужно учесть, что зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, поэтому инвестор самостоятельно изучает налоговое законодательство страны, рассчитывает все издержки и заполняет декларацию;
• проверка валютного контроля может привести к блокировке иностранного брокерского счета во время вывода средств или пополнения.

Риск вложить в убыточный проект или нарваться на мошенников так же присутствует, как и на любой площадке. В ситуации с иностранными брокерами он минимален, так как рынок достаточно прозрачен и жестко регулируется.

Один из серьезных рисков касается отказа зарубежных брокеров от сотрудничества по политическим причинам. Например, белорусам не рады Interactive Brokers и TD Ameritrade, а россиянам — Ameritrade, Charles Shwab, E*TRADE, Firstrade, TradeKing. Брокеры не хотят оказаться втянутыми в судебные и санкционные разборки, выяснение источника происхождения денег. Стоит ли из-за этого ставить крест на попытке стать зарубежным инвестором? Нет. Изучайте рынок, знакомьтесь с условиями и объективно оценивайте риски. Список брокеров хотя и ограничен для некоторых наших соотечественников, но все же существует.

На момент написания статьи, брокеры Whotrades Ltd, Just2Trade, Whotrades Inc, KIT-Finance Europe, Atonline Ltd помогают русскоязычным инвесторам приобретать акции и ценные бумаги не напрямую, а через других зарубежных брокеров.

Обратите внимание, все брокеры в статье представлены исключительно в ознакомительных целях. Перед инвестированием, обязательно изучите внимательно деятельность, репутацию на рынке и отзывы о брокере.

По каким принципам работать с зарубежными брокерами

Принцип работы зарубежных и отечественных брокеров очень похож, разница заключается в процессе выбора и заключения соглашения с брокером, который функционирует в рамках другой правовой и экономической среды. На что стоит обратить внимание?

Определиться с инвестиционной стратегией и приоритетами. Стать владельцем акций и облигаций международных компаний можно не прибегая к сотрудничеству с иностранными брокерами. Достаточно заключить соглашение с отечественными лицензированными брокерами. Русскоязычный интерфейс и техподдержка помогут быстрее вникнуть в принцип работы. Если в планах пополнить портфель ETF или воспользоваться финансовыми инструментами, которые отсутствуют у отечественных брокеров, то есть смысл посвятить время изучению зарубежного рынка.

Прописать требования к зарубежному брокеру перед соглашением и проверить их. Рекомендуется внимательно изучить правовую сторону сотрудничества с иностранным брокером, рассчитать примерный размер налогов, а также учесть следующие моменты:

• какая репутация на рынке;
• где зарегистрирован брокер;
• состоит ли брокер в организациях-регуляторах и каких;
• если брокер в США, то состоит ли он в реестре SIPC (корпорация по защите прав инвесторов;
• какие инструменты торговли доступны зарубежными инвесторам;
• предусмотрено ли страхование счета;
• какие есть тарифы для открытия счета и размер брокерских комиссий (потенциальных инвесторов часто заманивают предложением «тариф без комиссий», но на деле, тарифы доступны только для определенного списка инструментов или идет с высоким кредитным плечом);
• есть ли в наличии русскоязычная техподдержка;
• какие риски и как выходить из ситуаций, и т.д.

Если в функционале платформы есть опция демо-счет, то обязательно воспользуйтесь. Она поможет разобраться в принципах торговли, смоделирует различные ситуации на бирже с виртуальными ценными бумагами и виртуальными деньгами.

Открыть счет и внести денежные средства. Сложностей с открытием не должно возникнуть, процесс стандартный:

1. Подача заявки
2. Предоставление сканов документов.
3. Получение разрешения.
4. Открытие брокером счета и создание личного кабинета.
5. Перевод денег.

Лучшие иностранные брокеры и провайдеры ETF

Составление списков лучших из лучших опасно, как для автора, так и для инвестора. Причин множество. Во-первых, можно не владеть полной информацией о состоянии компании. Во-вторых, в статьях часто задействованы рекламные интеграции и манипуляции, которые неопытный инвестор не всегда сможет разглядеть. В третьих, в эпоху политических и экономических кризисов, санкций и форс-мажоров, никто не может дать никаких гарантий. И все же рискнем.

Американские брокеры предлагают наиболее ликвидные акции компаний-эмитентов, поэтому инвесторы часто делают ставку именно на них. Кроме того, клиенты получают гарантии надежных и безопасных торговых сделок благодаря страхованию и жесткому правовому регулированию со стороны государства, Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), организаций по надзору за брокерским рынком. На текущий момент большинство американских брокеров, таких как TD Ameritrade, Tradeking, Firstrade и других, отказываются сотрудничать с клиентами из России и Беларуси по политическим причинам. С недавних пор в этом списке оказался один из гигантов рынка Interactive Brokers, который фигурировал во всех обзорах, как лучший брокер. Исключение составляют Place Trade и Lightspeed. Однако стоит помнить о комиссиях и высоких порогах входа. Например, минимальный тариф в Lightspeed начинается с $25000. Возможно, в комментариях вы этот список пополните своими находками и спецификой сотрудничества?

Ликвидность активов на европейских биржах ниже, чем на американских, но брокеры более сговорчивы и легче идут на сотрудничество. Как и конкуренты в США, брокеры из Европы предлагают страхование счетов и обеспечивают правовую защиту инвесторам. Из минусов - меньший выбор ценных активов и ETF-фондов. В списке лучших брокеров: мальтийский Exante, швейцарский Swissquote, немецкие Saxo Bank и CapTrader, и т.д. Однако стоит учесть, что у них тоже достаточно большой порог входа. Например, вход в инвестиции с Saxo Bank начинается с $10 000.

Среди провайдеров ETF стоит выделить BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity Investments. Сумма их активов впечатляет и оценивается в триллионах долларов.

Статья не предполагает полный анализ ситуации сотрудничества отечественных инвесторов с зарубежными брокерами, но позволяет оценить все риски и преимущества.

Подведем итоги

Работа с иностранными брокерами рассчитана прежде всего на тех инвесторов, которые имеют успешный опыт сотрудничества с отечественными компаниями и готовы выйти на новый уровень. Продуманный подход к выбору брокера и вдумчивый анализ информации позволит получить профит!

с наличием лютого количества санкций, работа с зарубежными брокерами может в любой момент прекратиться. Меня по большому счету устраивает БКС, российский брокер, даёт мне все возможности торговли, о нем я знаю, с ним я уже около 7 лет работаю и менять не вижу смысла.