Что такое скам: как инвестору не попасть на мошенников?

Страшный сон онлайн-инвестора оказаться в ловушке мошенников и потерять вложенные деньги. Что такое скам (scam) и как распознать обман?

Скам – это инвестиционный инструмент, который по какой-то причине прекратил выполнять свои обязательства перед инвестором. В онлайн-среде термин носит негативный оттенок и говорит о сомнительной, мошеннической подоплеке проекта, цель которого завлечь максимальное количество участников и получив большую сумму денег, быстро свернуть свою деятельность.

Базовый принцип хайп-проекта

Инвестиционные проекты всегда строятся на желании заработать или продвинуть свой продукт. Однако все по разному понимают принципы заработка. Кто-то выстраивает безупречную репутацию, а кто-то финансовую скам-пирамиду, обещая инвесторам золотые горы.

В первом случае, причина превращения проекта в скам и его закрытие кроется в разногласиях между создателями, технических сбоях или хакерских атаках, провальности стратегии и убыточности проекта для всех участников. Во втором случае проект с самого начала мошеннический. Он имеет дату рождения с громкой самопрезентацией и официальную дату смерти, которая происходит внезапно, но вполне предсказуемо. Звучит пафосно, но это базовый принцип хайп-проектов.

Признаки надвигающегося скама

Как распознать, что имеете дело со скамом? Существует несколько очевидных сигналов и признаков надвигающегося скама:

1. Технические проблемы с сайтом или проектом, которые могут быть связаны как с DDOS атаками конкурентов, так и умышленными действиями самих владельцев.
2. Ложные сигналы от мониторинговых сервисов. «GOLD»,«ПЛАТИТ», «ПРОВЕРЕННО» – статусы партнеров далеко не всегда свидетельствуют о безупречной репутации, хотя и вселяют уверенность. На деле, перед нами очередной маркетинговый ход. Реальную картину дает только объективный обзор отзывов в профильных группах.
3. Перебои с выплатами в связи со сменой платежного партнера, отзыванием сертификата или другими причинами – один из очевидных признаков, который сигнализирует инвестору о том, что пора выводить деньги и выходить из проекта.
4. Обещания и просьбы не паниковать из-за возникших проблем от админа. Как только получаете в рассылке письмо с подобным содержанием, сразу включаем режим «Внимание Скам» и снимаем все деньги.
5. Изменение политики выплат и тарифных планов. Неожиданное исчезновение однодневного плана в фасте, который обычно пользуется спросом, переход из автоматического в ручной режим (скорее всего, хайпу не хватает оборотных средств) или беспричинное снижение процентных ставок (заманчивая, но подозрительная щедрость) – все это свидетельствует о мошеннических маневрах.
6. Рекламные обещания о сверхприбыли и неожиданные бонусы. Любые предложения об увеличении инвестиций в рамках мега-акции, рассылка с обещанием персональных бонусов или получения сверхприбыли с командой настоящих профи, – все это стоит воспринимать хладнокровно и понимать, что просто так ничего не бывает. Чем масштабнее и агрессивнее идет рассылка, чем слаще заигрывают на ваших чувствах, тем больше вероятность, что в проекте дела откровенно плохи, и они хотят по-быстрому собрать деньги и исчезнуть. Поддались на обещания и вложились? Что делать? Сразу выводим деньги или максимально диверсифицируем риски.
   
   Возможны ли исключения в ситуации заманчивых обещаний и предложений? Да, если вы состоите в топовом инвестпроекте с репутацией, в котором акции и бонусные программы происходят регулярно и воспринимаются пользователями, как норма.
   
   
7. Блокировка инвесторов, которые еще недавно были в плюсе и в списке топ. Блокируя аккаунты пользователей с крупными депозитами по надуманным причинам, сервис своими действиями показывает, что у проекта серьезные проблемы с активами.
   Каникулы. Скам, который очень часто встречается среди отечественных администраторов в предновогодний и летний каникулярный период. Прощаются на хорошей волне, желают отличного отдыха и исчезают, без выполнения взятых на себя обязательств.
8. Сложности по переводу токенов в фиат.
9. Открытый инсайд и закидон. Инвесторы часто приходят в проект по наводке опытных экспертов или админов, это очевидно и правильно. Однако наплыв людей после активных рекламных интеграций может сыграть злую шутку и проект могут закидать. К чему это может привести? Конечно же, к скаму. В данном случае, проект может изначально иметь неплохую репутацию, а создатели не ставят цель нажиться на доверчивости участников.

Как можно избежать скама

Инвестирование всегда сопряжено с риском, но это не значит, что нельзя избежать встречи со скамом. На что стоит обращать внимание:

• техническая надежность площадки на которой работает инвестиционный проект;
• мониторинг отзывов пользователей и экспертов;
• отслеживание действий партнеров и спонсоров проекта;
• контроль за актуальностью адресов сайта, каналов и страниц в социальных сетях;
• изучение информации о создателях проекта и спонсорах;
• вложение в цифровые валюты, токены и альткоины, которые можно при необходимости конвертировать в фиатные деньги;
• контроль за ситуацией и объективная оценка происходящего.

Ну и два классических совета для всех инвесторов: не вкладывайте в проект больше средств, чем готовы потерять, и диверсифицируйте риски.

Что делать, если оказались в ловушке

Делаем вдох-выдох и быстро анализируем ситуацию. Стандартный ход после выявления скама – моментальное выведение денег. Не ждем оправдательных писем-отписок от админов, ведь каждая минута может привести к блокировке аккаунта или заморозке счета. Обидно, но это единственный способ сохранить деньги.

Почему выводить средства нужно максимально быстро? Все просто. На волне большой паники среди пользователей вернуть деньги будет практически нереально.

Навешивают штраф, пишут, что вывод приведет к потери процентов? Еще раз делаем вдох-выдох, вежливо пытаемся выйти из ситуации в максимальном плюсе и соглашаемся на предложенные условия. При необходимости подкрепляем свою просьбу мегауважительной причиной о том, что деньги очень нужны прямо сейчас и срочно.

Слезная история не привела к результату? Связываемся с рефоводом, человеком или сервисом, по приглашению которого вы попали на проект. Попытайтесь любыми доступными способами вернуть свои деньги.

Сайт перестал платить, хотя все еще принимает новых участников и депозиты? Составляем претензию в платежных системах. Например, в WebMoney, PayPal и там, где есть система идентификации владельца счета/ кошелька. Если для владельцев проекта важны данные платежные ресурсы, они пойдут на встречу, чтобы вы сняли вашу претензию и закроют заявку.

Подводим итоги

Грамотно, хладнокровно и осторожно подходите к инвестициям. Только так можно избежать серьезных потерь при формировании портфеля и приобрести бесценный опыт борьбы со скамом. Всем профита!