В последние месяцы, в соцсетях и на форумах стали появляться сообщения о странном поведении российский банков. Сотрудники банков стали требовать документы о происхождении денег при снятии их с вклада. Некоторых клиентов просят объяснить причины безналичного перевода. А для перевода средств от физ.лица на счет предприятия, некоторые банки стали запрашивать информацию о получателе. Одновременно с этим, банки стали без видимых причин блокировать счета своих активных клиентов.



Что случилось?

Ничего удивительного. Просто некоторые банки показали свое рвение в исполнении закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Последняя редакция этого закона была принята в последние дни 2016 года. Юр.лица уже привыкли к такому поведению банкиров, а гражданам, это пока в диковинку.

На что имеет право банк?

Банк имеет право потребовать у клиента любые документы, которые объясняют происхождение средств. Причем, банк имеет право решать самостоятельно, какие документы являются доказательством. Банк имеет право заблокировать счет клиента, если сочтет подозрительными операции клиента. Никакой компенсации за блокировку денег граждан или юр.лиц, согласно ст. 7, п.12 закона, банкиры выплачивать не обязаны.

Что может сделать клиент банка?

Предоставить требуемые документы. Жаловаться в ЦБ, или в прокуратуру бесполезно. Пока вкладчик дождется ответа, ситуация уже разрешится. Как правило, через месяц-полтора, банкиры возвращают деньги своих клиентов. Конечно, без процентов за их использование.

Дмитрий Васильев