MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 640,952 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Вся банковская деятельность: банковские счета, мультивалютные вклады, денежные переводы, кредиты (потребительский, автокредит, ипотека), интернет-банкинг, тарифы, драгоценные металлы, валюты мира и др.
Старый 02.04.2017, 22:29
#1
Специалист
 
Регистрация: 14.08.2016
Сообщений: 628
Благодарностей: 727
В последние месяцы, в соцсетях и на форумах стали появляться сообщения о странном поведении российский банков. Сотрудники банков стали требовать документы о происхождении денег при снятии их с вклада. Некоторых клиентов просят объяснить причины безналичного перевода. А для перевода средств от физ.лица на счет предприятия, некоторые банки стали запрашивать информацию о получателе. Одновременно с этим, банки стали без видимых причин блокировать счета своих активных клиентов.



Что случилось?

Ничего удивительного. Просто некоторые банки показали свое рвение в исполнении закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Последняя редакция этого закона была принята в последние дни 2016 года. Юр.лица уже привыкли к такому поведению банкиров, а гражданам, это пока в диковинку.

На что имеет право банк?

Банк имеет право потребовать у клиента любые документы, которые объясняют происхождение средств. Причем, банк имеет право решать самостоятельно, какие документы являются доказательством. Банк имеет право заблокировать счет клиента, если сочтет подозрительными операции клиента. Никакой компенсации за блокировку денег граждан или юр.лиц, согласно ст. 7, п.12 закона, банкиры выплачивать не обязаны.

Что может сделать клиент банка?

Предоставить требуемые документы. Жаловаться в ЦБ, или в прокуратуру бесполезно. Пока вкладчик дождется ответа, ситуация уже разрешится. Как правило, через месяц-полтора, банкиры возвращают деньги своих клиентов. Конечно, без процентов за их использование.

Дмитрий Васильев
Dmitriy Vassilieff вне форума
Сказали спасибо:
business partner (02.04.2017)
Старый 02.04.2017, 23:33
#2
Интересующийся
 
Регистрация: 19.12.2016
Сообщений: 58
Благодарностей: 3
Что можносделать если банк требует подтвердить законность денег на счете? Я могу влаживать свои деньги именно в этот банк или нет? Разглашение банку любой конфиденциальной информации кроме как паспортных данных или имя и фамилии клиента строго запрещено. Законоость денег на счете может проверить исключительно СБУ. При этом следует обьяснить менеджеру банка проблему и в скором времени обменять валюту на украинскую (если банк Украины) и перевести их на другой счет в другой банк, где их можно после чего обналичить. Ведь такие проблемы возникают непросто. DES
Spectrra вне форума
Старый 05.04.2017, 17:11
#3
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Spectrra

Почитайте темы с пострадавшими от банковского беспредела. Особенно у привата, если они в чем то заподозрили очень трудно забрать деньги без подтверждения документального
zarubin вне форума
Старый 06.04.2017, 16:39
#4
Специалист
 
Регистрация: 14.08.2016
Сообщений: 628
Благодарностей: 727
Вообще, я говорил о российских банках. Хотя, возможно на Украине та же ситуация
Dmitriy Vassilieff вне форума
Старый 08.04.2017, 16:12
#5
Любитель
 
Регистрация: 17.03.2017
Сообщений: 173
Благодарностей: 49
Пока вроде если сумма меньше 600 тысяч в день, не достают.
Alex Korbut вне форума
Старый 09.04.2017, 14:02
#6
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Цитата:
Сообщение от Dmitriy Vassilie... Посмотреть сообщение
Вообще, я говорил о российских банках. Хотя, возможно на Украине та же ситуация
темы с таким названием пока не часто появляются на форумах, но они есть. а особенно по Луганской и Донецкой областях сейчас банки очень осторожничают. у знаковой так ушло порядка 500уе (заблокировали их на счету и потребовали приезда в доступное отделение банка и подтверждение законности денег)
zarubin вне форума
Сказали спасибо:
Dmitriy Vassilieff (09.04.2017)
Старый 16.04.2017, 18:14
#7
Специалист
 
Регистрация: 14.08.2016
Сообщений: 628
Благодарностей: 727
Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
темы с таким названием пока не часто появляются на форумах, но они есть. а особенно по Луганской и Донецкой областях сейчас банки очень осторожничают. у знаковой так ушло порядка 500уе (заблокировали их на счету и потребовали приезда в доступное отделение банка и подтверждение законности денег)
Ну про эти территории вообще отдельный разговор. Кому там вообще принадлежат банки?
Dmitriy Vassilieff вне форума
Старый 21.04.2017, 17:31
#8
Топ Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 05.06.2014
Сообщений: 9,365
Благодарностей: 2,148

награды Ветеран MMGP.RU Форекс-аналитик 
Цитата:
Сообщение от Dmitriy Vassilie... Посмотреть сообщение
Что может сделать клиент банка?

Предоставить требуемые документы. Жаловаться в ЦБ, или в прокуратуру бесполезно. Пока вкладчик дождется ответа, ситуация уже разрешится. Как правило, через месяц-полтора, банкиры возвращают деньги своих клиентов. Конечно, без процентов за их использование.
А вот теперь напрашивается вопрос: и кто же реально отмывает деньги или вернее сказать пользуется ими, зарабатывая себе на карман пока клиенты тужатся чтобы их забрать? При том забрать без процентов.
ГераЯ вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
PiterZx (21.04.2017), Николя Саркози (21.04.2017)
Старый 23.04.2017, 04:18
#9
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Цитата:
Сообщение от Dmitriy Vassilie... Посмотреть сообщение
Кому там вообще принадлежат банки?
там? а они там есть? я говорю о украинских банках и людях, которые живут в зоне АТО, которые приезжают на подконтрольную Украине территорию и открывают там счета. а после получения на них деньги получают блок "до выяснения..."
zarubin вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход