Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 486,515 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.

Уважаемые форумчане MMGP! Мы восстановили свою работу и приносим извинения за временные неудобства.

До недавнего времени домены mmgp.ru и mmgp.com принадлежали одной группе акционеров и использовался только один домен: mmgp.ru. Две недели назад партнерские отношения акционеров были разорваны в связи с невыполнением одной из сторон, которую возглавляет небезызвестный Павел Крымов, возложенных на себя обязанностей.

В ходе разбирательств Павел Крымов принял решение отделиться и развернуть копию форума на домене mmgp.com, который уже выставлен на продажу вместе со всем проектом.

Форум MMGP продолжает свою работу в штатном режиме на домене mmgp.ru. Если у вас возникают проблемы с входом в ваш кабинет, свяжитесь со службой поддержки.

Подробнее о новости

По всем вопросам работы форума, сотрудничества и взаимодействия, просьба обращаться на почту: [email protected]

Обсуждение новостей, связанных с банками и страхованием.
Ответить
Старый 18.05.2019, 19:02
#1
Топ Мастер
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Адрес: Kazakhstan
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 24.12.2009
Сообщений: 22,761
Благодарностей: 7,534
КП: 0.159



Сбербанк попросил одного из клиентов отчитаться о доходах, полученных от продажи криптовалют. Представители крупнейшего российского банка отметили, что следуют федеральному закону №115.



Письмо с запросом от Сбербанка опубликовал сооснователь криптовалютной торговой платформы Toxenbox.io Владимир Смеркис, отметив, что запрос пришел не ему, а одному из клиентов, который пожелал остаться анонимным. В запросе указано, что банк выполняет федеральный закон №115 о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.



Сбербанк попросил клиента предоставить данные об адресе криптовалютного кошелька, который используется для обмена цифровых валют, полученных в результате майнинга. Кроме того, банк хочет знать на каком оборудовании происходит добыча криптовалют, а также показатели производительности устройства и его энергопотребления. Кроме того, клиента попросили предоставить документы, подтверждающие права собственности или аренды на оборудование и помещение, где располагается ферма.



«Нас очень сильно возмущает, каким образом Сбербанк может апеллировать терминами, которых в российском законодательстве еще не существует», – отметил сооснователь Toxenbox.io.



Интересно, что в запросе также указаны и санкции, предусмотренные на случай отказа в предоставлении необходимой информации – банк попросту откажет клиенту в обслуживании.



«Все действия банка продиктованы необходимостью исполнения положений 115-ФЗ. Детальную информацию мы не предоставляем в силу закона о банковской тайне», – сообщил представитель Сбербанка.



Основатель и глава компании Tokenomica Артем Толкачев считает, что в подобном запросе ничего сверхъественного нет – европейские банки довольно часто запрашивают подобную информацию у майнеров. Однако в России такой запрос он видит впервые.



Напомним, что ранее глава Сбербанка Герман Греф заявил, что развитие блокчейна не нужно ограничивать по географическому признаку.



Источник
pilot10 вне форума
Старый 18.05.2019, 19:38
#2
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 15.11.2015
Сообщений: 9,715
Благодарностей: 17
КП: 0.000









Оказывается Сбербанк России ещё несколько месяцев назад стал интересоваться доходами наших майнеров криптовалют.



Об этом в своём аккаунте в "Facebook" рассказал известный многим в России Владимир Смеркис, который ранее руководил криптовалютной платформой "Token Fund", а сейчас работает с проектом "Toxenbox.io".



В аккаунте он разместил запрос от Сбербанка ещё от марта месяца с.г., который ему передал один из майнеров криптовалют.



Дело в том, что этот майнер решил быть честным перед своим банком, в котором у него открыт счёт и как на духу ранее не раз сообщал им, что деньги, которые он переводит на свой счёт в Сбербанке перед этим были конвертированы в рубли в обменниках, а до этого он получил эти средства с помощью майнинга криптовалют.



В банке всё это тщательно фиксировали и видимо радостно потирали руки, а в один не в самый прекрасный день, взяли и направили этому гражданину свой официальный запрос, побыстрей рассказать им теперь уже всё в деталях, конечно, ссылаясь на многим известный ФЗ-115.



Во-первых, банку понадобился адрес криптовалютного кошелька этого клиента, которым он пользовался при обмене криптовалют на фиат.



Во-вторых, банк заинтересовало что на каком именно оборудовании клиентом были ранее намайнены криптомонеты, вплоть до характеристик хешрейта (это производительность приобретенного им майнера).



В-третьих, скорее всего, бедного майнеру пришлось искать чеки и товарные накладные на свою криптоферму, потому что потребовалось доказать банку свои права собственности на неё. Или предоставить официальные документы, что ранее он взял эту криптоферму в аренду.



В-четвертых, майнер должен был направить документы на права собственности на свою квартиру (если ферма стояла там) или любое иное помещение находящее в его собственности или взятое им в аренду.



В-пятых, ему нужно было предоставить все квитанции об оплате электроэнергии за то время пока он майнил криптовалюту (мол, а вдруг что украл лишнее из общей электросети?).



В-шестых, банк заинтересовала выписка с операциями произведенными им на криптовалютной бирже с указанием данных о покупателях и продавцах криптовалют.



В-седьмых, банк затребовал справку по форме 2 НДФЛ за прошлый 2018 год.



В-восьмых, это налоговая декларация за 2018 год с отметкой налоговиков о приеме.











В общем "аппетит приходит во время еды" и кажется в Сбербанк он уже точно пришёл.



Судя по опубликованному документу эта история имела место в Санкт-Петербурге и в конце своих отнюдь не малых вышеперечисленных требований, Сбербанк "скромно" указал, что в случае неисполнения ФЗ-115, банк может перестать обслуживать этого клиента и не будет выполнять его распоряжения о совершении его любых банковских операций.



То есть этому клиенту, чуть ли не прямым текстом чётко намекнули, что или "сдавайся нам с потрохами парень" или дорога у тебя одна - прямиком в "черные" списки, а это закрытие обслуживания уже во всех остальных банках России тоже.



Чем в итоге завершилась эта история, Смеркис не уточняет, однако он полон возмущения от того, что в России пока нет никакого закона о регулировании оборота криптовалют (пока это всё в разработке), а Сбербанк по каким-то своим критериям пытается определить легальность проведенных операций с ними.



И наверное резюме из рассказа выше такое, что от наших банков сейчас можно ждать подвоха в любой момент — не упускайте это из головы, а иначе себе дороже будет...



По материалам источник



https://text.ru/antiplagiat/5ce0254b8e498
OPLOTT вне форума
Старый 18.05.2019, 19:45
#3
Любитель
 
Пол: Мужской
Регистрация: 17.10.2014
Сообщений: 2,223
Благодарностей: 61
КП: 0.037

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение
от наших банков сейчас можно ждать подвоха в любой момент — не упускайте это из головы, а иначе себе дороже будет.
Вероятно, закон о криптовалютах еще долго не примут в России.
Alexander43 вне форума
Старый 18.05.2019, 19:52
#4
Заблокированный
 
Регистрация: 03.10.2017
Сообщений: 99
Благодарностей: 0
КП: 0.000


Зачем он вообще полез в банк? Держи там суммы, которые на обязательные платежи нужны, нал меняй в обменниках, и все будет прекрасно.
Pavel Grom вне форума
Старый 18.05.2019, 20:18
#5
Специалист
 
Регистрация: 30.08.2017
Сообщений: 8,712
Благодарностей: 0
КП: 0.000


Порядка 22% граждан имеют вклады в сбере, но около 70% граждан вообще не имеют вкладов, ни в каких банках, около 2% держат деньги на заграничных счетах и лишь 6% в других Российских банках. Итак мы видим, что держать деньги в сбере это закономерность для Россиян. Данную статистику вы легко можете в интернете.
Gugunava вне форума
Старый 19.05.2019, 03:36
#6
 
Регистрация: 03.04.2019
Сообщений: 394
Благодарностей: 0
КП: 0.000

Цитата:
Сообщение от OPLOTT Посмотреть сообщение
Дело в том, что этот майнер решил быть честным перед своим банком, в котором у него открыт счёт и как на духу ранее не раз сообщал им, что деньги, которые он переводит на свой счёт в Сбербанке перед этим были конвертированы в рубли в обменниках, а до этого он получил эти средства с помощью майнинга криптовалют.
Видимо парень не был в армии и не знает великую мудрость что инициатива наказуема! Если бы знал, не лез бы со своей искренностью)
Кадиков вне форума
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход