Банки РФ блокируют зарплатные карты из-за больших переводов работодателей

В конце прошлого месяца ЦБ РФ разослал по банкам циркуляр, где указал, что в последние месяцы практически на всей территории РФ главный банк страны отмечает значительное увеличение объемов финансовых транзакций по снятию наличных денежных средств как юрлицами так и ИП. ЦБ предупредил банки, что целями этих многочисленных операций с картами он видит конечно, отмывание денег и финансовую помощь террористам. Кроме того, ЦБ РФ информировал, что за первые 4 месяца текущего года владельцы корпоративных карт провели транзакций на общую сумму почти 534 млрд рублей, из которых около 350 млрд рублей было снято с карт налом.

Некоторые банки восприняли данный документ из ЦБ очень серьезно, и засучив рукава взялись за дело. Например, пользователь популярного финансового ресурса Банки.ру некто Денис Б. в соответствующем разделе этого сайта написал жалобу на банк "Восточный", в котором у него есть зарплатная карта. Оказалось прийдя в магазин за хлебом, он не смог заплатить картой - банк заблокировал её. Причём его карта без всякого предупреждения со стороны банка оказалась сразу заблокированной как только на неё поступила сумма в размере 390 000 рублей от работодателя Дениса.

Возмущения Дениса по данному поводу нет предела, ведь как так - в назначении платежа чётко указано что это средства направляются в качестве заработной платы и плюс осуществляется оплата Договора ГПХ (гражданско-правового характера) - всё по закону. Но банк заблочил средства из-за денежного перевода Денису на крупную сумму - это он смог выяснить только перезвонив на горячую линию банка "Восточный", так как в самом отделении куда он сразу обратился, сотрудницы не смогли дать ему никакого внятного объяснения, а лишь оформили запрос в СБ банка. Конечно, человек временно остался без денег, так как банк хочет теперь видеть реальную платежную ведомость, однако работодатель совсем не в восторге от этого - там же есть данные о переводах других сотрудников фирмы - почему они должны быть раскрыты, ведь это просто незаконно! Теперь разбирательство может длится несколько недель, а денег нет.

Специалисты комментируя подобные уже не столь уж и редкие случая блокировок зарплатных карт указывают, что сейчас в основном этим "грешат" госбанки и банки с крупными капиталами и поэтому малый бизнес частенько прощается с этими кредитными учреждениями - многие же ИП и небольшие компании часто используют в своей работе наличные средства, а тут такие подозрения и в отмывании незаконных средств и во всём чем только угодно. Вообщем сейчас получается, что ситуация двойственная и с одной стороны да - бороться с незаконными деньгами нужно, а с другой банки всё чаще и чаще теряют из-за излишней подозрительности к проведенным операциям своих надежных клиентов. Кому от этого становится хорошо, совсем непонятно.

Специально для mmgp.ru

https://text.ru/antiplagiat/5994afca4b4d2

Могут заблокировать и меньшие суммы если переводы были с платежных систем и потом доказывай что ты не слон Тут уже по неволе задумаешься может счет отрыть не в российском банке.

Ну у Россиян не должно быть таких денег, аж вся система с ума сходит. Только пайка а если что пришло больше, то в тюрьму! Все должны быть экономически зависимы от хозяина как собачки или котики.

Это не зарплатная карта.
Зарплатные карты массовый проект и по нему большинство по сроному договору трудятся и там обычно суммы на порядок меньше поступают. так что никаких проблем с поступлением у них не возникнет.

И платить за конвертацию при покупках в рублях

Согласен, ибо это Россия, и тут только так

Рерайтил не с сайта банки.ру как указано у меня выше в материале, а из другого источника, однако сейчас погуглил - пишут, что зарплатная:
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9924324

OPLOTT, тут такой ньанс вылезает, когда вы по бочке работаете, как ибольшинство. Там идёт усиленное налогооблажение и при выплате вам ЗП, вбанкидёт куча платёжек, уплата подоходного, взносы в ПФР и ФСС и т.д. с суммы выплаты. И для банка это всё прозрачно.
А упомянутый в статье гражданско-правовой договор это совсем другое. Вы соседа наняли. что бы он вам проволку починили, заключили договор и оп нему на его банковский счёт бабло кинули. Для банка этобычный платёж и как раз одна из схем обнала, это вот такие гражданско-правовые договора.

Боже какая глупость, и как теперь людям получать и без того нищенские копейки

Читайте мой коммент выше, людям ничего не блокируют и блокировать не будут.

Contemplateur, ну хорошо если так

Если ЮЛ переводит на расчетный счет ИП, то обязанности платить НДФЛ не возникает, а если на личный (не расчетный) счет физлица, то банк, в связи с циркулярами ЦБ может потребовать уплату НДФЛ и взносов в ПФ. Лет пять-шесть назад банки не принимали платежек по выплате зарплаты без налоговых платежек.
Сейчас в банках ещё фишка. 10 августа из банка пришло письмо:
1% - это имеется в виду НДС и прибыль в сумме. Борьба с отмыванием.

Все правильно

Читайте мой коммент выше - блокируют! Банки.ру зря что-ли целую статью написали на этот счет. Ресурс давний - они знают что пишут.
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9924324

Это не совсем верное решения.

Даже не знаю как на это реагировать.

OPLOTT, блин там чел с гражданско-правовым договором. Работал бы как и все, по срчоному договру с уплатой всех взносов и налогов и проблем бы у него не было.
Так что повторюсь зарплатным клиентам ничего не грозит.

Вопрос не челом даже - он как образец. Вопрос в том, что уважаемый ресурс банки.ру поднимает эту тему - а значит она существует. Хотя лично у меня не было и нет зарплатной карты.

OPLOTT, я отписал человеку, что у белых зарплатников пробелм нет и не будет. проблема есть с левыми схемами, когда работодатель вместо обычного приёма человека на работу, заключает фактически договор подряда. И такие схемы перевод от юрика физику, всегда были подозрительны для надхорных органов, отсюда и проблема.

Белые зарплатники про такие проблемы не будут распространяться, а уж их банк тем более.