Правила инвестирования Уоррена Баффета: золотые советы бизнесмена

Можно ли быть успешным в 21 веке и при этом отказываться от компьютера, использовать iPhone 11 только для звонков, считать биткоин и крипту пустышкой для глупцов? Да и при этом входить в топ-5 списка богатейших людей мира. Уоррен Баффет — миллиардер с финансовым состоянием $100,3 млрд и владелец конгломерата Berkshire Hathaway с капитализацией в $400 млрд, величайший филантроп, инвестиционный гуру и настоящая легенда в мире финансов. Жизнь и карьерный путь Баффета — воплощение американской мечты.

Познакомимся с основными правилами инвестирования Уоррена Баффета и попытаемся понять, что стоит за миллиардным состоянием — удача или знания и проницательность?

Путь Баффета к миллиардному состоянию

Уоррен Баффет начал работать с самого детства. Первый миллион заработал в 32 года, однако 95% своего миллиардного состояния заполучил только после 60 лет. Благодаря холодному расчету, четкому следованию продуманной стратегии и умению находить недооцененные активы, он смог расширить масштабы Berkshire Hathaway до уровня конгломерата и подмять под себя American Express, Coca-Cola, IBM, Apple, Bank of America и многие другие компании с громкими названиями. Несмотря на кризисы и политические разборки в Конгрессе, вот уже больше 50 лет акции Berkshire Hathaway стабильно росли и растут в среднем на 20% в год.

Всегда должен быть запас наличных

Сложно поверить, но главный принцип инвестирования одного из самых богатых людей мира заключается в бережливости. Баффет считает, что всегда должен быть запас наличных. Ведь ситуация на фондовом рынке может измениться в любую секунду. Сегодня акции идут в стремительное пике, а завтра они показывают сверхприбыль. Кому как не 90-летнему миллиардеру знать, что может произойти на фондовом рынке с активами.

Правило Баффета — терпеливо выжидать момент и на низах приобретать ценные активы. Стоит отметить, что выжидание и поиск того самого момента и актива — это особое искусство и набор ценных знаний о ситуации в сегменте и на рынке.

Учитесь признавать ошибки и делать выводы

Баффет призывает начинающих инвесторов: «Осторожничайте, когда остальные жадничают, и жадничайте, когда остальные осторожничают». Правило, которое позволило ему на крайне низких уровнях пополнить активы Berkshire Hathaway акциями Goldman Sachs, Bank of America и General Electric в 2007-2008 годах. И это же правило, из-за которого он потерял солидный пакет акций IBM. Баффет был вынужден признать, что ошибся и зафиксировал убытки.

Инвестировать нужно в те компании, бизнес которых знаком и понятен

Баффет скептик и с большим подозрением относится ко многим нововведениям. Он неоднократно отмечал, что считает наиболее правильным инвестировать в традиционные сегменты экономики и продукты, которыми пользуетесь сами, и миллионы людей по всему миру. В сфере интересов его конгломерата страховые услуги, пищевая, тяжелая и легкая промышленности, электроэнергетика.

Делать ставку на долгосрочные стратегии

Терпение и бережливость — Баффет всегда избегал высокорискованных операций с ценными бумагами и делал ставку на долгосрочные стратегии инвестирования. По мнению опытного игрока фондового рынка, если вы не готовы вложить в компанию деньги на срок 10 лет, то стоит отказаться от решения.

Вкладывать в компании с прозрачной бухгалтерской отчетностью

Финансовая отчетность, по мнению Баффета, должна быть максимально прозрачной и доступной для инвестора. Если есть подозрения в честности высшего менеджмента и команды управляющих, стоит подобрать другой актив с меньшими рисками.

Выбирать недооцененные активы

Пока работает консервативная стратегия, дивиденды компаний с высоким соотношением, рыночная прибыль и капитализация обеспечивают регулярный поток денежных отчислений, можно позволить отступление от правил. С недавних пор Berkshire Hathaway начала инвестировать в сферу высоких технологий. Например, с 2018 года Баффет наращивает количество акций Apple. Кстати, такое же решение принял и друг миллиардера Билл Гейтс, в 2020 году он пополнил инвестиционный портфель акциями компании Джобса. Акции Apple и IBM в инвестиционном портфеле Баффета это скорее исключение, чем правило. Руководство компании Berkshire Hathaway все еще очень осторожно относится к подбору инновационных активов и стартапов.

Многие советы и рекомендации Баффета перекликаются с формулировками автора знаменитого «Разумного инвестора» Бенджамина Грэхема. Уверены, что подобные рекомендации вы встречали и в нашем списке книг для начинающих инвесторов. Стоит ли придерживаться консервативной стратегии, как Баффет и руководство Berkshire Hathaway или пойти по своему пути, выбирая высокорискованные операции с биткоином и инновационными стартапами? Ясно одно, что правила инвестирования Уоррена Баффета достойны внимания, ведь они даны одним из самых богатых людей планеты.

Сейчас все максимально пытаются инвестировать.