MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 641,961 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Вернуться Форум о заработке и инвестициях > Форум о банках и страховании > Банки Украины
Перезагрузить страницу

Передача банком данных в финансовый мониторинг

?
Регистрация
В этом разделе обсуждаются банки Украины (например, ПриватБанк, Райффайзен Банк Аваль). Их акции, бонусы. Отзывы клиентов.
Страница 11 из 12 « Первая 78910 11 12
Первый пост Опции темы
Старый 26.03.2017, 05:58
#201
Топ Мастер
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Возраст: 34
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 08.11.2007
Сообщений: 12,664
Благодарностей: 1,528

награды Ветеран MMGP.RU 
Цитата:
Сообщение от Stydent1509 Посмотреть сообщение
рассказываю о своей ситуации которая случилось со мной пару дней назад. При попытке перевода денег с карты на карту (500грн) мне пришла смс: для подтверждения перевода позвоните 3700. Думаю ладно, не страшно, звоню. Мне сообщает оператор: ваш счет заблокирован, явитесь в отделение. На мой вопрос: на каком основании заблокировали? ответ: ниче не скажу, явитесь в банк. Ситуация усугубляется тем что я с зоны ато, выехать дорого и долго. Но на счету кровно заработанные, на след день всеми правдами и неправдами, тратя деньги время силы добираюсь на подконтрольную. стою в банке в очереди 3 с половиной часа. Наконец сажусь к специалисту, обьясняю ситуацию. Специалист говорит: да, это серьезно, сейчас исправим. проходит процедура ввода моего пинкода, все разблокируют и говорят до свидания. Я спрашиваю почему заблокировали? ответ меня просто убил: вы новости не смотрите? переводы с другой страны делаете? говорю с какой другой страны? на что ответ: ой, и сам все знаешь. Говорю нет, не знаю. Что делать чтобы такая ситуация не повторилась? Отвечает: чтото надо делать. Все до свидания, у меня очередь. Вот собственно такая история, думаю вывести мои средства и прощаться с банком. Извините если не сильно понятно написано, просто на эмоциях
Та же самая история была и со мной, только примерно год назад.
Сумма 3500 грн.
Деньги были введены на карту через терминал Привата.
Платеж собирался отправить на карту клиента Привата в тот же день.
При попытке перевода через приват24, пришлось звонить оператору, на что получил сразу десяток вопросов (в том числе место прописки и фактическое местоположение на момент проведения перевода). Я был крайне оху (оздачаен). После чего перебив оператора послал его на мужской половой орган (эмоции) и сказал заблокировать карту (деньги нужно было перевести срочно), но до отделения мне 5 минут ходьбы.
Сходил улыбнулся, разблокировал карту и перевел деньги снова, ничего не подтверждал более.
После этого случая переводил и более 20к одним платежом. Все мгновенно.

Возможно это разовая проверка была, но я был готов порвать того упыря, который мне задавал вопросы на которые не знают ответа даже некоторые близкие. (когда открыта карта, адрес отделения, серия и номер паспорта, место прописки, местонахождение и т.д).

Для вывода более крупных сумм использовал менял.
1. Созваниваюсь.
2. Еду в офис.
3. Перевожу через моб.приложение вебмани на их счет.
4. Получаю наличку.
InfernusZp вне форума
Старый 26.03.2017, 18:56
#202
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Цитата:
Сообщение от InfernusZp Посмотреть сообщение
Сумма 3500 грн.
вы так же с Донецкой или Луганской области? а то сумма слишком уж маленькая для перестраховки банком. скорее всего те, кто имеет прописку в этих областях пользуются двойным вниманием и каждый шаг перепроверяется
zarubin вне форума
Старый 26.03.2017, 19:50
#203
Топ Мастер
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Возраст: 34
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 08.11.2007
Сообщений: 12,664
Благодарностей: 1,528

награды Ветеран MMGP.RU 
Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
вы так же с Донецкой или Луганской области? а то сумма слишком уж маленькая для перестраховки банком. скорее всего те, кто имеет прописку в этих областях пользуются двойным вниманием и каждый шаг перепроверяется
Нет. И деньги переводились не в те области. Согласен по поводу маленькой суммы, поэтому оператор и был послан.
InfernusZp вне форума
Старый 27.03.2017, 18:44
#204
Интересующийся
 
Имя: Ельвира
Пол: Женский
Адрес: Украина
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 08.03.2014
Сообщений: 218
Благодарностей: 27
В знакомого ситуация была, когда оплату за товар решили разбирать на 10 частей по причине недоверия к покупателю. И вот ему приходят в интервалом раз в минут 30-40 эти части (около 500 грн было). Все части, разумеется, равные. И банк заблочил карту до выяснений. Ее разблокировали, но осадок остался. Так что лучше переводите крупные суммы одним платежом всегда.
MixBarter вне форума
Старый 30.03.2017, 16:09
#205
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
а смысл такой защиты? я понимаю еще до покупки и после покупки перевести. но дробить на 10ки частей - это уже слишком. конечно у банка возникнет подозрения о каких то непонятных операциях
zarubin вне форума
Старый 06.06.2017, 16:04
#206
 
Регистрация: 09.11.2016
Сообщений: 6,578
Благодарностей: 3,620
в налоговый мониторинг скоро передавать начнут ) вот это будет счастье)
BiziAlen вне форума
Старый 20.01.2018, 14:05
#207
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Спец в области финансового мониторинга. Многолетний опыт! Обращайтесь.
Misterion вне форума
Старый 21.01.2018, 12:44
#208
Интересующийся
 
Имя: Владимир
Пол: Мужской
Адрес: Киев, Украина
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 04.08.2012
Сообщений: 95
Благодарностей: 8
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Я делал перевод на 20000 гривен через отделение банка Приват, так меня по полной сканировали, копии паспорта и ИК, чуть ли не отпечатки пальцев.
grifonn вне форума
Старый 28.01.2018, 14:41
#209
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Misterion, ну так расскажите какие данные передаются банком и куда. и с каких сумм? я думаю всем будет интересно. спасибо
zarubin вне форума
Старый 28.01.2018, 21:52
#210
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
Misterion, ну так расскажите какие данные передаются банком и куда. и с каких сумм? я думаю всем будет интересно. спасибо
Без проблем! Если Вы не читали Закон...
согласно ст 15 ЗУ о Противодействии в госфинмон передаются операции превышающие 150 тыс грн или их еквивалент в иностранной валюте, и соответствуют критериям приведенным в этой же статьте. Самые распространенные критерии: любая операция с наличкой, все операции публичных лиц, операции клиентов которым установлен высокий риск, страховые выплаты, получение страхового возмещения, все операции с офшорами. Это не все критерии, более подробно читаем ст 15! + ст 16 говорит о признаках подозрительных операций, которые подлежат внутреннему финмону.
Misterion вне форума
Старый 04.02.2018, 20:21
#211
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
ну по закону - это понятно. но неужели банки придерживаются закона и не передают данные например по меньшим суммам? и что есть подозрительной операцией?
zarubin вне форума
Старый 04.02.2018, 20:43
#212
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Цитата:
Сообщение от zarubin Посмотреть сообщение
ну по закону - это понятно. но неужели банки придерживаются закона и не передают данные например по меньшим суммам? и что есть подозрительной операцией?
Банки обязаны придерживаться закона и других нормативних докуменов нбу и госфинмона, иначе прийдет доблесный нбу на проверку и оштрафует если не по закону. относительно меньших сум - для этого и есть ст 16 закона... что такое подозрительная фин операция - это фин оперрация по результатам анализа которой можна сделать предположение или утверждение, что она связана с легализацией денег, финансированием тероризма или имеет сомнительный характер.
п.с. Вы так щепетильно все распрашиваете, хотите больше знать о финмоне или обойти финмон?
Misterion вне форума
Старый 17.02.2018, 22:46
#213
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Цитата:
Сообщение от Misterion Посмотреть сообщение
п.с. Вы так щепетильно все распрашиваете, хотите больше знать о финмоне или обойти финмон?
ну а как обойти его если не знать о нем информации? чем больше информации, тем больше вероятность не попасть под него
а по поводу проверки НБУ за передачу данных налоговой и другие органы - вы реально верите в такие штрафы?
zarubin вне форума
Старый 18.02.2018, 00:05
#214
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Если Вам так хочется обойти, можем поговорить приватно
И да, я знаю о проверках НБУ достаточно, что как и зачем, кому передавали, и по какой статье, и какую информацию, и на каком основании.... 6 проверок прошла!
Misterion вне форума
Старый 18.02.2018, 03:24
#215
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Цитата:
Сообщение от Misterion Посмотреть сообщение
И да, я знаю о проверках НБУ достаточно, что как и зачем, кому передавали, и по какой статье, и какую информацию, и на каком основании.... 6 проверок прошла!
а, вы с нашей стороны баррикад были? я думал вы со стороны финмониторинга выступали
п.с.: спасибо за предложение, чуть позже если можно обращусь приватно к Вам
п.с.2: но если у вы сможете раскрыть информацию, которая как я думаю будет интересна всем здесь присутствующем - из этих проверок какая минимальная сумма попадала под проверку?
zarubin вне форума
Старый 27.02.2018, 10:45
#216
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
да-да, я со стороны "смертных" ))))))
Обращайтесь, посмотрим, что там у вас, может не все так страшно
относительно суммы, это может быть и 50 тыс, и 100 тыс, и даже 15 тыс. Каждая сумма расматривается в комплексе с другими фин.операциями
Misterion вне форума
Старый 28.02.2018, 22:23
#217
Профессионал
 
Имя: Артем
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.03.2015
Сообщений: 4,894
Благодарностей: 305
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Цитата:
Сообщение от Misterion Посмотреть сообщение
и даже 15 тыс.
За мелочью они особо не гоняются, если это не 10 операций в сутки.
Zycyjl вне форума
Старый 01.03.2018, 11:02
#218
Интересующийся
 
Регистрация: 19.01.2018
Сообщений: 15
Благодарностей: 3
Re: Передача банком данных в финансовый мониторинг
Каждая сумма расматривается в комплексе с другими фин.операциями - это касается всех фин операций!!!
Misterion вне форума
Старый 27.07.2018, 23:49
#219
Профессионал
 
Имя: Артем
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 06.03.2015
Сообщений: 4,894
Благодарностей: 305
Misterion, Да никто вас там по мелочи трогать не будет, не нужно выдумывать.
Zycyjl вне форума
Старый 28.07.2018, 19:43
#220
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.04.2011
Сообщений: 6,776
Благодарностей: 552
Misterion, рассматривается кем? Это сколько аналитиков надо посадить, что бы они могли анализировать всеоперации ?!
zarubin вне форума
Страница 11 из 12 « Первая 78910 11 12
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
ECUmoney Ltd не является банком! Иннокентий Безвариантов Другие платежки 2 22.03.2017 20:09
Передача домена (пушем) Alexander Вопросы по маркетингу от новичков 6 28.12.2014 20:05
Нужен человек с банком angelys Банковский форум 10 26.08.2014 19:27
Передача долей в залог riddler78 Доли в стартапах 4 03.08.2011 23:54