Выйдет блоком: банки требуют обоснования переводов на тысячу рублей

Сообщение от Denver10

а тут есть клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка или Сбербанка, которым приходилось подтверждать транзакции документами?

Сообщение от Denver10

попробуйте конечно. интересно, что получится). а вы являетесь клиентом какого банка?

Сообщение от rty9000

Есть. У меня один раз Сити поинтересовался, как это я прогнал 1,2 млн за какое то время. Я честно ответил, что занимаюсь стузингом. Они и отстали

Сообщение от sergsteshen1

Подобные меры защиты нужно включать начиная хотя бы от 10 тыс. но никак не с 1000,

Сообщение от sergsteshen1

только клиентов распугают такой "заботой".

Сообщение от vfhmirf

ого, а с чего это, банки взяли на себя обязанности налоговой?

Сообщение от vfhmirf

сиди и придумывай откуда бабки взяли))

Сообщение от Ratatara

после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.

Сообщение от Denver10

а тут есть клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка или Сбербанка, которым приходилось подтверждать транзакции документами?

Сообщение от Ratatara

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы.

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центрбанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.


источник

Сообщение от vfhmirf

ух и поможет 1000 рублей терроризму

Сообщение от Ratatara

А, вообще то, они так хотели бороться, как я понимаю, с мелким мошенничеством... которое, как лавина, накрывает интернетно-карточное пространство...

Сообщение от Denver10

а в чем суть такого мошенничества?

Сообщение от GPetr51

Лучше хранить деньги под матрасом. Если украдут, то хоть в милицию можно обратиться.