НБУ завершил 1-этап развития системы контроля операций связанных с банками лиц

В 2017 году Национальный банк Украины закончил проведение диагностики активных операций банков со связанными лицами, завершив первый этап развития комплексной системы идентификации и мониторинга операций связанных с банками человек.

"В течение 2016-2017 года регулятором и банками проведена масштабная и скрупулезную работу по выявлению и анализу операций связанных с банками человек. Этот процесс стал первым этапом развития комплексной программы идентификации и мониторинга операций со связанными лицами, выполнение которой позволит нивелировать в будущем риски финансирования банками бизнес своих владельцев и других связанных лиц с нарушением нормативных требований Национального банка. А это в свою очередь будет способствовать повышению стабильности банковской системы Украины ", - по значила заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова.

Также в прошлом году Национальный банк завершил рассмотрение программ снижения сверхлимитных объемов задолженности связанных лиц. Эти программы разработаны и представлены в НБУ банками, в которых во время проведения диагностики в течение 2016-2017 годов регулятор выявил нарушения требований к операциям со связанными лицами. На начало прошлого года таких банков выявлено 44 с 99 учреждений, прошедших диагностику.

По состоянию на 1 января 2018 22 банки продолжают работать по планам с индивидуальными графиками приведения максимального размера кредитного риска по операциям со связанными лицами с требованиями регулятора.

Учитывая опыт выполнения банками индивидуальных графиков и их пожелания, Национальный банк в 2017 году позволил банковским учреждениям подавать ходатайство для продления сроков действия планов мероприятий на срок до двух лет. Это право банк получает в условиях добросовестного выполнения всех мероприятий, указанных в планах. В частности, при снижении объема сверхлимитного объема задолженности связанных лиц на 20% в течение первого года выполнения плана.

Такой возможностью уже воспользовался один банк, который продлил общий срок выполнения программы с трех до пяти лет.

"В 2018 году мы планируем усовершенствовать процесс комплексного мониторинга как активных так и пассивных операций банков со связанными лицами", - сообщил начальник Управления мониторинга связанных с банком лиц НБУ Алексей Рудой.

Алексей Рыжий также отметил, что на 6 января 2018 вступили в силу изменения в Закон Украины "О банках и банковской деятельности", согласно которым руководители обособленных подразделений банка не относятся к руководителям банка. В случае внесения банком соответствующих изменений в перечень связанных лиц в отношении руководителей обособленных подразделений банка, банк должен также учитывать отсутствие других оснований для определения таких лиц связанными с банком.