Любой перевод на карту считается доходом

Тут ситуация как со сбором валежника в лесу, то же об этом многие не знали а в итоге могли попасть минимум на штраф, так и тут лучше сто раз подумать чем работать со сбербанком например. В общем информация для размышления о том почему могут пригласить в налоговую например))

Говорят, что аналогичным образом поступает и Приватбанк, в чем я лично уже не сомневаюсь после того, как оплатила в кассе филиала платеж за оформление загранпаспорта для мужа, а на следующий день мне на почтовый ящик пришло электронное письмо с просьбой оставить два отзыва: как кассир обслужила и как в выбранном отделении сотрудники себя вели в момент оформления документов. Так что они отслеживают буквально всё.

Посчитаю все приходы на карту себе от третьих лиц и составлю заранее договора займа с ними
Запросят- представлю и на этом все вопросы закончатся.

Да-да, у меня маникюрщица давно уж деньги по безналу перестала принимать ??

По поводу ролика прошлого года негативно высказывались финансовые организации ещё тогда, когда он вышел. Яснее всего, по-моему в журнале банка "Тинькофф" об этом написано: Ну и подробнее по ссылке можно почитать.

сбер давно уже грешит блокировками счетов
вот еще отзыв о райфазен банке

Как и многие Россияне езжу за рубеж. Захотелось иметь карту "иностранного" банка. А тут на углу #Райффайзенбанк... Просмотрел тарифы, вроде ничего страшного не нашел, (жаль на Банки.ру отзывы не почитал)... Наоборот, при балансе в 300000 по счетам золотая карта обслуживается бесплатно... Открыл карту, перевел деньги с другой карты, там где не больше 1,4 млн хранить можно , часть в 300000 забросил на накопительный счет и всё. Через какое-то время приходит СМС сообщение: - Желаете ли процент по счету 8% на 100 т.р. и 6% на всё остальное.

- Желаю, говорю! ...

- Ой, не успели!... Это для новых клиентов, а вы уже месяц и 3 дня как счет открыли.

- Ну чтож... нет так нет... (а осадочек остался...)

Перевел ещё денег... Под новый год понадобились наличные... ремонт, новая мебель на заказ, да просто наличка на праздники... снял пару раз наличными... И понеслось - сразу после нового года

- Принесите документы о происхождении средств...

- Какие?

- ВСЕ, по всем счетам во всех банках. А может, лучше, закройте счет...

Принес. С подтверждением доходов и выписками из банков. Но на всякий случай снял наличные с карты, оставил только на накопительном счете 300000. Вчера пришла СМС - на основании пункта 2.19, действие ваших карт и предоставление сервиса #Райффайзен-онлайн приостановлены. Отлично Карл...

Поеду за остальными деньгами. Больше чем уверен, что спокойно добуду... ну разве что с потерями % и предусмотренными банком в этих случаях комиссией... да и ляд с ними. Они гораздо больше уже потеряли Прощай #Райффайзен !

А так, в соответствии с п. 2 ст. 837 Гражданского Кодекса РФ

"...

2. По договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата, предусмотренных договором.

Условие договора об отказе гражданина от права на получение вклада по первому требованию ничтожно.

3. В случаях, когда срочный либо другой вклад, иной, чем вклад до востребования, возвращается вкладчику по его требованию до истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, указанных в договоре банковского вклада, проценты по вкладу выплачиваются в размере, соответствующем размеру процентов, выплачиваемых банком по вкладам до востребования, если договором не предусмотрен иной размер процентов. "....

Если банк отказывает в выплате, то с этого момента (зафиксированного письменного обращения), начинается начисление процентов за пользование чужими денежными средствами в размере, предусмотренном в ст. 395 ГК РФ. Кроме того, вкладчик вправе рассчитывать на выплату банком неустойки в соответствии с Законом РФ от 07.02.92 ?2300-1 «О защите прав потребителей» (поскольку на договор банковского вклада распространяются положения этого закона ) или на выплаты, предусмотренные договоров - по выбору, а также компенсацию морального вреда. Если банк ссылается на положения заключенного между вами договора, которыми ограничивается ваше право на получение денег по первому требованию, то такое условие ничтожно (абз.2, п.2., ст. 837 ГК РФ).

Примерный порядок действий...

Если вам не выдают деньги, нужно внимательно изучить договор и конкретно главу об ответственности банка за неисполнение обязательства, далее:

1) В зависимости от того, предусмотрен ли в договоре досудебный претензионный порядок урегулирования спора, обратиться либо сразу в суд, либо первоначально в банк с письменным требованием о незамедлительном возврате суммы вклада (такое требование можно отправить с уведомлением о вручении или лично вручить ответственному за прием корреспонденции лицу под роспись).

2) после истечения претензионного срока (10 дней) - нужно обращаться в суд общей юрисдикции по месту нахождения банка (еще чего!) или месту жительства вкладчика (а вот это нам подходит!) с исковым заявлением о взыскании задолженности и неустойки.

3) параллельно с этими действиями необходимо подать жалобу в Центробанк и в Роспотребнадзор

Как то так и будет теперь с "супербанком" #Райффайзен

Да, разговаривайте с лицами несущими ответственность (вплоть до уголовной) за деятельность банка. Это как минимум руководители отделений. Не мучайте сотрудничков - они только автоответчики. У сотрудников ФИО и должность записывать! Все бумаги в двух экземплярах с подписями принявших их у вас - обязательно!

Собственно можно ласково поставить крест на карьере любого из этих банковских работяг... Не дай бог им отступить от инструкции ЦБ или закона...

Ответ по книжке по уплате налогов, тинкоф журнал это просто реклама тинкова и не более, можно сказать шаблонный ответ вне прогресса. Конечно со стипендий, пособий алиментов и прочих переводов которые в налоговой прописаны как не облагаемые с нас никто ничего не возьмет.

Вся суть учета передвижения на картах сводиться к тому что передвижения могут быть с тех же криптов бирж или брокеров, примерно так. И поэтому если у налоговой возникнут вопросы а именно по тому поводу что человек не работает а передвижения по карте есть то тут при распечатке откуда, надо будет доказывать не налоговой откуда доход а тому кто владеет картой.

Тем более в тинкофе забыли упомянуть о том что передвижение некоторых сумм по карте могут и заблокировать по подозрению в отмывании или еще что похуже.

Кредитный банка дает советы положительные только с одним уклоном, пользуйтесь картами и не преживайте)) то есть кредиты берите и все в этом духе.

То бишь, отправитель платит комиссию за перевод, а получатель еще и налог!

А может, вообще на Ю-Туп тот ролик был лет пять назад? А может и не ролик.