Диверсификация инвестиционного портфеля – зачем она нужна

Обязательная часть стратегической работы с инвестициями – диверсификация портфеля. Она снижает риски потери активов во время колебаний рынка и позволяет сформировать стабильный доход за счет вложений в разные секторы экономики. Мы уже рассказывали о секретах умных инвестиций, а теперь рассмотрим, как используется диверсификация при инвестировании и на что обращать внимание при формировании портфеля?

Задача диверсификации накоплений

Ключевая задача диверсификации – минимизировать риски потери капитала и сохранить активы несмотря на волатильность рынка. Вкладывая в различные сектора экономики и промышленности, которые между собой не пересекаются, опытный инвестор расширяет и усиливает свой портфель.

Виды диверсификации

Диверсификация предусматривает разнообразие на всех уровнях – это позволяет не потерять накопления при нестабильной экономической или политической ситуации.

1. Валютная диверсификация - один из распространенных видов среди инвесторов. Рекомендуется делать ставку на устойчивую резервную валюту, такую как фунт стерлингов, доллар США или евро. При падении курса одной валюты, есть возможность восполнить финансовые потери за счет роста другой.
   
2. Приобретение акций компаний и отраслей из разных направлений экономики и промышленности позволяет удерживаться на плаву в период спада или кризиса одной из них. Пока одни показывают минус, другие обеспечивают прирост доходности, восполняя возникшие инвестиционные дыры. На все компании и отрасли рекомендуется вкладывать примерно одинаковую сумму.

Акции – рискованная и быстрая прибыль. Облигации – низкий риск и небольшая стабильная прибыль. Исходя из этих инвестиционных аксиом рекомендуется 60-75% держать в акциях, а 25-40% в облигациях. Такое соотношение позволит сформировать прибыльный портфель.

Стратегия распределения активов

Копировать готовые стратегии, пусть даже успешных инвесторов, неправильно. Однако это не значит, что не стоит обращать внимание на практический опыт других людей и отвергать советы, важно также понимать, куда инвестировать в 2021 году и что будет наиболее прибыльным. Выстраивайте собственный план по формированию портфеля, учитывая личную готовность рисковать активами, собственные знания о ситуации на рынке и инвестиционный темперамент.

Как начать диверсификацию своих накоплений?

Для формирования диверсификационного портфеля рекомендуется пользоваться услугами опытных специалистов, которые помогут избежать ошибок и укажут сферы для выгодных вложений. В зависимости от стартовой суммы и поставленных задач, инвестору предложат доверительное управление, венчурные проекты, приобретение ценных бумаг и иностранной валюты, недвижимости, ETF, ПИФы и другие сферы хранения накоплений. Учитывая потенциальную доходность, ситуацию на рынке и риски, можно смело формировать портфель.

Начинающим инвесторам стоит обратить внимание на хранение части накоплений в иностранной валюте и приобретать ценные бумаги. Подберите для инвестиции несколько компаний из абсолютно разных отраслей – это позволит оценить потенциальные возможности активов и путь дальнейшего развития.

Какими бы финансово привлекательными не казались условия проекта, не стоит вкладывать в него все накопления.

При формировании стратегии важно помнить, что широкий портфель с многочисленными активами – не показатель надежности. При подборе инвестору необходимо обратить внимание на совмещение безопасных и рискованных инструментов, на долгосрочные и краткосрочные вклады. К безопасным относятся вклады, облигации, к рискованным – акции, драгоценные металлы и валюта.

Аналитики сходятся во мнении, что грамотный диверсифицированный портфель состоит в среднем из 10-14 ценных бумаг в 7-8 направлениях экономики. Если количество бумаг меньше, то есть риски быть в минусе, если больше – то портфелем сложно управлять.

По ходу роста дохода и работы ценных бумаг на рынке, можно утяжелить портфель новыми проектами.

Представленные базовые рекомендации позволят оценить свои возможности и грамотно выстроить стратегию по формированию диверсификационного портфеля.

Было бы полезно почитать реальный опыт инвестирования средств в разных направлениях за какой то определенный термин, чтобы проанализировать возможность получить доходы.

чтобы портфель был защищён от просадки по причинам кризисов (у нас, не у нас, на рынке нефти или пузыря в ИТ-секторе) или просто от проблем одной компании - он должен быть диверсифицирован по следующим составляющим:

Валюты/страны

Виды активов (акции/облигации/золото/валюта)

Отрасли

Отдельные компании

Она нужна, чтобы снизить риски и защитить портфель от просадки. Опытные аналитики знают, что спад в одной отрасли приведет к росту в другой. Это мне специалисты из проекта благополучие объяснили