Как отличить перспективный ICO от финансовой пирамиды?

С ростом курсов криптовалют и их популярности растет и спрос на ICO. Люди видят насколько перспективными могут быть криптовалюты, многие им верят и хотят зарабатывать на криптовалютах средства. Причем не просто зарабатывать деньги на росте курсов криптовалют, но и вкладывать криптовалюты в перспективные проекты. Популярность ICO очень велика, ежедневно появляются десятки, если не сотни разных ICO, которые готовы принять деньги инвесторов. Существуют специальные студии, которые разрабатывают идею под ICO, причем делают все последовательно. Вначале запускают pre-sale, на собранные в результате pre-sale деньги улучшают сайт и развивают идею, запуская pre-ICO, а на средства, полученные от pre-ICO запускают финальный ICO и организуют массовый сбор денег. И данная схема поставлена на поток.

Как обыкновенному человеку отличить перспективный проект и уникальную идею от банальной финансовой пирамиды, которая исключительно создана с целью сбора денег инвесторов и маскируется под красивым словом ICO?

Определимся вначале с понятием финансовая пирамида. Это организация, которая по сути финансовой деятельностью не занимается, хотя своим инвесторам говорит, что есть реальная деятельность. Чтобы люди верили старается показать, что на самом деле что-то делает. Многие финансовые пирамиды активно пользовались средствами массовой информации. Ведь чем больше приток вкладчиков, тем стабильней сама пирамида. Оплата старым вкладчикам идет за счет новых вкладчиков. Таким образом, чтобы пирамида как можно дольше держалась она должна постоянно привлекать новых инвесторов, а тут без активной рекламы не обойтись. Создатели пирамиды должны постоянно поддерживать уверенностью людей, что их деньги реально крутятся, проделывается много работы. В общем делать все, чтобы старые инвесторы, не уходили с пирамиды, а продолжали нести в нее деньги, а новые, вдохновившись опытом старых вкладчиков постоянно присоединялись к проекту.

Теперь рассмотрим основные параметры ICO и сравним насколько они близки с признаками финансовой пирамиды.


1. В отличии от акций, продаваемых на IPO, токены, продаваемые на ICO ничем не обеспечены.
Любая компания, чтобы выйти на IPO должна предварительно сделать профессиональную оценку своих активов. Все активы будут посчитаны и часть активов будет продана в виде акций на бирже. Номинальная цена акции гарантирует, что на эту сумму у компании, ее продавшей, есть активы. На ICO выходят те компании, у которых нет активов. Токены выпускаемые на ICO ничем не обеспечены. Это роднит ICO c финансовыми пирамидами. Там ведь тоже нет никакой деятельности и акции финансовых пирамид, как бы они не назывались ничем не обеспечены. А их название только создает видимость того, что они являются чем то надежным.

2. Инвесторы, покупая токены на ICO заранее знают, что они ничем не обеспечены.
Это отличает ICO от финансовых пирамид. Ведь в пирамидах люди верят, что вкладывают деньги в реальные активы. По этой причине организаторов ICO трудно привлечь за мошенничество. Ведь продаваемые ими токены ничем не обеспечены, кроме веры. А денежную оценку вера не имеет. Тут ICO имеет много общего с hyip (высокодоходными инвестиционными проектами). Люди вкладывая деньги в hyip заранее знают, что вкладывают деньги в финансовую пирамиду, которая ничем не обеспечена, но деньги вкладывают, так как прибыль очень высокая и они надеются ее получить.


3. При продаже токенов при проведении ICO никто не обещает инвесторам четко оговоренного дохода.
В токенах вообще не указаны условия инвестирования или они очень размыты. Предполагается, что цена токенов будет расти, хочется верить в лучшее, но она может с тем же успехом падать и люди будут терять деньги. При проведении ICO устроители не дают 100% гарантий прибыли, они ничего не обещают. Они так же как и вы надеются на прибыль, но могут быть и убытки. Этим ICO отличаются от hyips, где вам обязательно гарантируют прибыль. При проведении ICO нет четких обещаний, все гарантии размыты. Создатели верят в прибыль. Но вера ничего не стоит. Именно по этому организаторов ICO трудно привлечь за мошенничество. Вам ведь никто ничего не обещал. А у любого бизнеса могут быть как взлеты, так и падения. И любая даже гениальная идея может провалиться.

4. При проведении ICO часть токенов уходит на Bounty - программу поддержки и продвижения ICO.
Есть специальные люди, которые гоняются за bounty, в сетях и на форумах распространяя информацию о различных ICO и условиях их проведения. Действия таких людей поощряются токенами. Таким образом распространители получают не реальные деньги, а номинальную валюту - токены, которые ничем не обеспечены, кроме веры. В принципе по этому пункту ICO можно сравнить с пирамидами. Ведь люди распространяют пирамиды тоже отчасти от того, что верят им, так как они думают, что идет реальная деятельность. Хотя пирамиды пользуются не только этими средствами распространения. Создатели пирамид вкладывают много реальных денег, а не только веры в продвижение своей пирамиды.

5. Токены, продаваемые на ICO, конечны.
И согласно условиям рынка, чем меньше токенов, тем выше их цена. Поэтому при проведении многих ICO специально оговорено, что все токены, которые не были проданы будут ликвидированы (сгорят), а со временем компания будет изымать токены с оборота, выкупая их, таким образом поднимая их стоимость. Это роднит токены с акциями. Здесь действуют те же правила. Что же касается финансовых пирамид, то в них действуют обратные правила. Для финансовой пирамиды нужны постоянные притоки средств, это отличает финансовую пирамиду от ICO.

6. Нет единого реестра выпущенных токенов.
Теоретически никто не может контролировать, сколько выпущено токенов, и организаторы ICO могут продавать токены бесконечно, просто оттягивая время окончания ICO или устраивая новые раунды финансирования для сбора средств на очередную доработку проекта. И реально никто не сможет проконтролировать сколько токенов в общей сложности было выпущено. Ведь все мы знаем, что даже банки умудряются вести двойную бухгалтерию, а организаторы ICO могут указывать любые цифры и никто их не проверит. Это отличает токены от акций, выпуск которых строго регламентирован и контролируется специально уполномоченными на ведение реестра акций органами. С другой стороны это роднит ICO с финансовыми пирамидами, ведь им тоже нужен постоянный приток вкладов и этот приток особо никто не контролирует.

В заключении, хотелось бы сказать, что рынок ICO сейчас подобен "Дикому Западу". Нет единых и четких правил и регламентаций. Тем не менее, отсутствие правового регулирования ICO вовсе не означает, то что они запрещены. Новые перспективные идеи должны развиваться и частное финансирование, без бюрократизма и правовых проволочек основа развития любой экономики. ICO нужны людям, они нужны экономикам стран, так как способствуют развитию новых прогрессивных идей за счет частных средств. Хорошие ICO нужны всем: и простым людям и государствам. Но надо отличать ценный росток от горы мусора и нужно государственное регулирование, прежде всего, чтобы защитить права инвесторов.

Власти ЕвроСоюза считают что первым и самым важным шагом на пути легализации ICO является введение единых реестров выпущенных на ICO токенов. Таким образом, государства будут контролировать оборот полученных на ICO средств, прежде всего с целью налогообложения, а попутно и защищать права граждан и регламентировать рынок ICO.

___________________

Автор: veranika55
Исключительные права на статью принадлежат mmgp.ru

100% уникальный текст
https://text.ru/antiplagiat/598b093017831

Простите, а почему у Вас в теме ICO речь только о токенах?
И с чего вы взяли - что общий сэплай нетранспарентен?
На мой взгляд, тема почти не раскрыта, в названии заявлено одно (что потенциальному инвестору должно быть полезным), а по ходу пьесы - ещё одна апология за приход государства в криптомир.

Это официальная позиция российских государственных органов: токены, койны и прочие вещи продаваемые на ICO ничем не обеспечены, так как как ничем не обеспечена вся криптовалюта, которая существует в мире. Так как нет государственного регулирования, позиция ICO, криптовалюты и всех товаров, реализуемых на ICO не определена. Следовательно - вы покупаете воздух. И пока не будет государственного регулирования - официальная позиция государства не изменится.

Так Вы здесь представляете официальную позицию российской власти?
Скажу Вам по секрету - на сегодня все фиатные валюты ничем не обеспечены, по большому счёту. В том же долларе реальное товарное обеспечение - на уровне 4 центов.

добавлено через 2 минуты
Криптовалюты изначально создавались как неподконтрольные любым централизованным органам, в т.ч. государственным структурам, в логике философии децентрализации. И ценность им придаёт сообщество, а не признание властей.

С законодательной точки зрения она говорит не только за Россию, а за весь мир. Ни в одной стране на законодательном уровне не закреплены права ИКО. Везде только обсуждают, что это нужно.


Зачем постоянно сравнивать криптовалюты с тем же долларом? криптовалюта это не средство платежа, это больше как инвестиционный инструмент, он таким и останется. Криптовалюта не станет деньгами, не заменит фиат.
Доллар и другие валюты обеспечены экономикой своей страны. Все ждут заседания Фед резерва по повышениям ставок, отчеты по рынкам и состоянию экономики США, на основе этого и курс доллара складывается. Когда не очень, видно, как идет вниз и наоборот. Если бы что-то такое важное случилось в стране, это обязательно бы отразилось на курсе валюты. Та же Украина. Чем эти гривны подкреплены? Ничем. Но видна взаимосвязь, как после заварухи курс нацвалюты к доллару упал в 3 раза, все изза спада в экономике.
Криптовалюта только по слухам падает и поднимается.

Отнюдь. Только вот курс пошел вверх не от того, что какой-то из "сообщества что-то сделал", а после того как государство Япония начала на законодательном уровне закреплять биток (вспомните, как пошло вверх все тогда), как Китай зашевелился, как Швейцария начала дергаться. Все хоть и говорят, что государства никакого отношения не имеют, только вот они дали толчек этому всему. Без этого бы не было курса в 4к сейчас. Ну и как мы видим, что хоть официально криптовалюты никем не контролируются (опять же вранье, у каждой крипты есть своя шайка управленцев. У битка это пулы, у эфира понятно кто и так далее. В каждой крипте можно выделить лидеров, которые играют огромную роль. Вспомните только как отреагировал эфир на фейк о смерти Бутерина), но та же Америка при желании делает все с этой криптовалютой, что хочет. Биржа криптовалют? ок, конфискуем, закроем. Битки силкроада так же себе. То есть по факту некую регулятивную роль США имеет.

Я тут даже не российскую позицию больше озвучивала, хотя российская позиция точно такая же, а позицию ЕвроСоюза. Но проблема в том, что ЕвроСоюз хочет создать единый реестр выпуска ICO по ЕвроСоюзу, Россия по России и т.д. Но вся сложность в том, что не понятно какому государству принадлежит ICO. Это даже не всегда официально зарегистрированная компания. Или это может быть несколько компаний, зарегистрированных в разных государствах. Как в таком случае вести реестры, к кому государству прикреплять. Здесь очень много не понятных и не урегулированных вопросов.

Также как на примере доллара - 1:25?). Ну-ну.

Ванговать, что заменит полностью - не буду, но то, что она УЖЕ средство платежа - открою Вам глаза.


Я не знаю - чем (какими слухами) руководствуетесь лично Вы, но на самом деле в криптофинансах очень многое зависит от факторов, которые правят и в мире фиатных финансов, фондовых рынков и деривативах. Хотя есть и своя специфика.

добавлено через 1 час 32 минуты
1) Вот именно - новостные факторы в крипте играют не меньшую роль, чем в финансах 1.0 и 2.0.
2) приводите примеры (фейк про Бутерина) - которые Вашим же словам и противоречат.
3) Не все криптовалюты достаточно децентрализованы - как биткойн сейчас или зефир. Но это их минус, а не атрибут. Чем менее валюта децентрализована - тем меньше доверия к ней у более-менее компетентного сообщества (хотя хомяки" порой и обеспечивают кратковременные пампы и рост капитализации, но за этим неминуемо следует дамп, на котором их стригут разработчики таких скамов, как риппл, к примеру). А с падением доверия ценность крипты стремится вниз.
4) Борьба и параллельно интеграция в различных формах государственных централизованных структур с криптоанархистами и блокчейн-евангелистами будет продолжаться. Никто сейчас не сможет предсказать - чем она закончится. Но у централизованных криптовалют слишком много недостатков, чтобы они стали мэйнстримом. Скорее, будущее - за DPOS или другими формами демократического управления блокчейнами и сайдчейнами. Хотя в определённых ограниченных нишах вполне могут прижиться и централизованные решения.

Ну если брать доллар, то это отдельная статья, но все же да, он обеспечен многими факторами и главный это экономика. Если она будет давать большие спады, все начнут искать другое убежище. Все пристально за госдолгом следят, за облигациями и тд. Все это играет на курс доллара. Нельзя сказать, что он берется из воздуха или их розетки или из торгов, как крипта. Если брать валюты по проще, то там все просто и связано намного плотнее.


Тут вы ошибаетесь. Биткоин это товар сейчас, а не средство платежа. То, что некоторые магазины его принимают, ну это пук в муку. Нельзя назвать это средством платежа. Наркоту в Латинской Америке можно сравнить с битком в Японии. Почему? Потому что там можно за наркотики купить что-то, но это не говорит о том, что это средство платежа, а судить по даркнету, где расплачиваются криптой тоже не ок. Это локальные мелкие по обьемам рынки. Все аналитики и так далее склонны к тому, что это инвестиционный инструмент и на данный момент товар. Он не выйдет за эти рамки. Если его начнут легализовывать, он так и останется инвест инструментом, ему не дадут занять нишу валюты на законодательном уровне. А говорить о том, что биток и тд не подконтрольны законам глупо. Сейчас отменить законы, которые приняла Япония по битку и мы увидим, как курс будет стремиться вниз)


Не буду спорить, но если брать 100%, то всего лишь 10% максимум этих факторов будут влиять на цену. Остальное же это слухи, скандалы, интриги, расследования, новости, пампы, дампы.

Но в крипте они основополагающие, в финансах же больше на факты основываются. Весь шум идет после отчетов, выпуска данных и тд.

Как фейк про Бутерина противоречит моим словам? Уточните конкретнее, я приведу пример. Вы помните, как эфир торгвоался в районе 400 и на фейке о смерте бутерина потерял половину и упал гдето до 250$, а потом не мог восстановиться. Понятно, что тогда были еще проблемы со взломами ИКО и кошельков, но именно на фейке эфир полетел вниз. А это был откровенный вброс.

Ну это вы рассказываете сценарий альтов. Хотя тот же эфир тоже подвержен пампам, дампам. Сегодня мы с лайтом наблюдаем это. Биткоин в силу своей распространенности и цены не особо подвержен такому, но местами и это есть.
Скорее всего криптовалюты полностью возьмут под контроль. Они уже под контролем, только мы это не видим. У таких, как биткоин, можно всю цепочку просмотреть и увидеть куда суммы идут и тд, в купе с массовыми слежками (которые подтверждены) мы на виду и при желании могут вмешаться и состричь любого. А когда начнут принимать законы, то думаю если не прямо начнут контролироватьи регулировать, то косвенно точно. Это в принципе и нужно. Вся анонимность и тд и так теряется при выводе в фиат. По сути, людям скрывать нечего, если они не преступники. Все боятся того, что государства начнут стричь людей на налоги. Тут нужно так же все прописать, чтобы не было вопросов и люди не боялись

Отличие финансовой пирамиды очень простое.В пирамиде необоснованный доход за счет новых поступлений средств а так же отсутствие физического либо электронного продукта,сервиса либо услуги, за счет продажи которых получается прибыль.Продукт финансовой пирамиды это деньги.

А какой продукт в криптовалюте - труд майнеров?

Труд майнеров это услуга,так же как и труд управляющего трейдера на бирже.В мире много услуг за которые платят зарплату и пенсии

Проданные видеокарты на миллиарды долларов - труд майнеров и продукт в криптовалюте.

Да поймите уже в наше время ICO это зло .

Ну нельзя так однозначно говорить. Есть хорошие ICO, есть откровенные скамы. И самое важное для инвесторов научиться отделять хорошее от плохого на ранних этапах, то есть пока они еще деньги не вложили.

Согласен есть и я видел с самого начала как можно было рубануть денег в 3000% и более , но нет таких людей кто может донести правильно.

Поэтому надо очень детально все изучить. Что за команда, какие уже есть реальные наработки. Были ли до ICO какие-то первоначальные вложения, если были, то кто из венчурных инвесторов вложился и сколько, какой опыт работы у этих венчурных инвесторов. Потому что, когда есть хоть какая-то первоначальная база уже легче понять ситуацию, чем когда ICO начинается с чистого листа.

У вас есть Блог где по очереди есть важные ICO ? Просто сейчас чуть ли не трусы продают и под это делают ICO

Это мой сайт https://veraprofit.ru/ У меня пока до ICO руки не доходят, так как много работы. Но скоро я у себя на сайте укажу все ICO, где я участвую. А пока можете почитать сколько я зарабатываю на ICO, каким образом и вообще как я зарабатываю и о моих успехах в заработке.

Цитата: Сообщение от WoodenArrow На Ютубе есть неплохие каналы с разбором полётов. Мне симпатичны "Криптобред" и ещё, пожалуй, "ICO sturtups" от Казначея. Также смотрю обзоры Анатолия Радченко, но он - очень уж трейдер (а я - инвестор, скорее).
Есть сайты обзорные в сети, которые даже рейтинги выставляют или процедуру листинга проводят, но их самих тоже надо делить - ибо сайт может тупо пиарить того, кто ему заплатил.

Совершенно верно, средством платежа может выступать почти любая сущность, те же наркотики - на локальных рынках.
Но неужели Вы не замечаете - как стремительно локальные рынки криптовалюты на наших глазах осуществляют экспансию? Вы, видимо, судите о крипторынках по нашему ТВ? В окружающей лично Вас действительности и вправду распространённость криптовалют как платёжного средства весьма на зачаточном уровне. Но это вовсе не означает, что так дело обстоит во всё мире. В той же сети серьёзный крупный сайт. не принимающий в оплату крипту хотя бы одного вида - уже скорее, моветон.
А посмотрите внимательно - как работает команда DASH! Основная часть их весьма агресивной и успешной стратегии нацелена именно на имплементацию этой валюты в реальные торговлю и сервис, а не игру на биржах.
Вы не чувствуете тенденцию и не учитываете, что крипта во много раз моложе фиата. Это эволюция денег - и фиат был не всегда, и он однажды уйдёт со сцены (как ракушки или золотые монеты) или, как минимум, сильно трансформируется.
З.Ы. И далеко не "все аналитики" - а лишь те, мнение которых лично Вы разделяете...)

добавлено через 4 минуты
А что Вы под этим термином подразумеваете? в контексте нашей беседы мы говорим про всю криптовалюту (биткойн + альткойны, к коим и эфир относится), т.к. с рассматриваемых аспектов пока не было необходимости их как-то разделять.

добавлено через 12 минут
Так а чем принципиально отличаются новости там и тут?) Содержание их может быть разным (отчёт ФРС, угроза нанести удар по КНДР, "смерть" Бутерина, Трампа или ещё кого-то, взлом кошельков эфириума и т.д.) - суть-то одна: это информационные маркеры, на которые ориентируютя рыночные акторы. Все фиатные деньги, фондовые инструменты реагируют примерно одинаково. Почему крипта должна быть исключением? Разница - только в степени волатильности. Но для молодых рынков и это вполне привычно.

добавлено через 15 минут
на 4% он обеспечен - это обеспечен?)
Доллар держится вовсе не на экономике (которая давно стала пузырём типа глобального МММ), а на геополитике элит США.

добавлено через 22 минуты
На Ютубе есть неплохие каналы с разбором полётов. Мне симпатичны "Криптобред" и ещё, пожалуй, "ICO sturtups" от Казначея. Также смотрю обзоры Анатолия Радченко, но он - очень уж трейдер (а я - инвестор, скорее).
Есть сайты обзорные в сети, которые даже рейтинги выставляют или процедуру листинга проводят, но их самих тоже надо делить - ибо сайт может тупо пиарить того, кто ему заплатил.