MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 640,915 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждаем все способы доверительного управления. А именно: паевые фонды, общие фонды банковского управления, негосударственные пенсионные фонды, венчурные фонды, управляющие компании
Старый 12.12.2013, 20:40
#1
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Базовая стратегия инвестирования в пифы

Паевые инвестиционные фонды – неплохой инструмент приумножения личного капитала. Но не все фонды в состоянии принести желаемую доходность. Отсюда вытекает то, что нужно уметь правильно инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Представляю вашему вниманию стратегию инвестирования во взаимные фонды.



1. Заходим на сайт nlu.ru. Это сайт, где можно найти всю информацию о действующих паевых инвестиционных фондах. Тут вы можете посмотреть доходность интересующего вас фонда за определенный промежуток времени, вы можете увидеть, сколько денег находиться в управлении фонда, рейтинги фондов и многое другое.

В общем, очень полезный ресурс, рекомендую.

2. Смотрим рейтинг по доходности. Отбираем себе в список, только те фонды, которые хотя бы раз входили в топ 5 фондов за последний год, два года, три года и пять лет. Ваша, задача поставить балы тем фондам, которые показывали лучший результат по доходности на любом отрезке времени.

5 балов мы ставим за первое место, четыре за второе, три бала ставим за третье, 2 бала ставим за четвертое и один бал выставляем за 5 место. Суммируем полученные балы для каждого фонда и получаем свой рейтинг взаимных фондов по доходности.

3. Теперь проделываем то же самое, только уже опираясь не на доходность, а на критерий доходности к риску. Объединяем полученные балы с балами по доходности.

4. Далее выставляем балы, основываясь на критерий чистых активов к издержкам фонда.

5. Суммируем все полученные балы и выводим свой собственный рейтинг паевых фондов.

6. Теперь берем 3-5 лидирующих паевых фонда, делим наши деньги, которые мы хотим инвестировать, на количество этих фондов, и покупаем паи именно в этих топовых фондах.

7. Хочу сказать, что минимальное время инвестиций в один паевый фонд должно быть не менее одного года. Категорически нельзя двигать деньги из фонда в фонд, если они пролежали там меньше года.

8. Прошел год и мы снова должны заново составить наш рейтинг взаимных фондов. Если лидеры не поменялись, то все отлично, пусть наши денежки лежат дальше. А вот если у нас в рейтинге на месте старых лидеров появились новые, то мы выводим деньги из бывших фондов и инвестируем их в новые пифы.

9. Вы должны ежемесячно пополнять свои фонды новыми вложениями. Если у вас большая сумма денег, то разделите ее на равные части и постепенно покупайте паи во взаимных фондах.

10. Если вы инвестируете в интервальный взаимный фонд (можно пополнять, только 4 раза в году), то вы можете покупать паи этого взаимного фонда на вторичном рынке, а если это невозможно, то вы можете покупать паи облигаций, или акций открытого фонда (можно пополнять каждый месяц) в ЭТОЙ ЖЕ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ! Когда интервал будет открыт, то вы сможете без дополнительных комиссий пополнить нужный фонд.

Таким образом, ваши деньги не будут лежать мертвым грузом, и ждать открытия интервала.

11. Такой же план действий вы можете применить для защиты средств. Допустим, вы считаете, что скоро рынок акций пойдет вниз, вы из фондов акций переводите свои деньги в фонды облигаций, которые более надежны, а когда рынок нормализовался, переводите эти деньги обратно в фонды акций. Такие действия вы должны совершать в рамках ОДНОЙ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ! Тогда вы не платите подоходный налог (если б вы вместо этого просто погасили паи), налог государству и не несете прочие издержки.

12. А теперь давайте вспомним наш рейтинг пифов. Пятерка лучших фондов этого рейтинга должна принадлежать разным управляющим компаниям, соответственно и инвестировать мы будем тоже в разные компании. Это позволяет нам в полной мере диверсифицировать свой портфель из пифов и уберечь свои денежки.

А какую стратегию вы используете при инвестировании во взаимные фонды? Буду очень рад услышать ваши ответы. Удачных инвестиций.

------------------------
Автор: RichShelest
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru
RichShelest вне форума
Сказали спасибо:
JeanOr (30.01.2014)
Старый 19.12.2013, 12:59
#2
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 02.12.2013
Сообщений: 887
Благодарностей: 152
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Для новичков в статье полезная информация, вот только когда попытался зайти на https://nlu.ru/, выдало 502 ошибку.
neoneo вне форума
Старый 19.12.2013, 14:57
#3
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
https://nlu.ru/, выдало 502 ошибку.
значит упал сайт, обычно работает. На самом деле в сети много подобных сайтов, например https://pif.investfunds.ru/ratings/
RichShelest вне форума
Старый 24.12.2013, 14:16
#4
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
У меня сайт работает.
Видите, теперь заработал
RichShelest вне форума
Старый 25.12.2013, 14:25
#5
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 07.02.2013
Сообщений: 2,653
Благодарностей: 686
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Что-то форум там полу-живой. Данный сервис является чисто-информативным или же это "лицо брокера" ?
Г-Н ЛЕНИВЫЙ вне форума
Старый 25.12.2013, 17:29
#6
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Что-то форум там полу-живой. Данный сервис является чисто-информативным или же это "лицо брокера" ?
Информативным, поищите другой, более приемлемый для вас.
RichShelest вне форума
Старый 26.12.2013, 09:00
#7
Мастер
 
Имя: Александр
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 07.02.2013
Сообщений: 2,653
Благодарностей: 686
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
поищите другой, более приемлемый для вас
Хорошо, я учту ваши рекомендации.
Г-Н ЛЕНИВЫЙ вне форума
Старый 17.01.2014, 19:33
#8
Любитель
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 23.12.2013
Сообщений: 110
Благодарностей: 26
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

на мой взгляд лучше всего купить фонд индекса ММВБ и ни о чем не париться. По статистике 90% активно управляемых фондов работают хуже индекса.
Сергей Моховиков вне форума
Старый 17.01.2014, 21:07
#9
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от Сергей Моховиков Посмотреть сообщение
По статистике 90% активно управляемых фондов работают хуже индекса.
Ссылку на статистику можете дать?
RichShelest вне форума
Старый 01.03.2014, 19:56
#10
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 14.04.2013
Сообщений: 687
Благодарностей: 48
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от RichShelest Посмотреть сообщение
уметь правильно инвестировать в паевые инвестиционные фонды
Уметь правильно инвестировать нужно во все свои портфели (доли, паи и прочии)
А вот статистика некоторых ПИФов за 2013 год Все в плюсе, только Сбербанк на Глобальном Интернете в минус ушел.

1. (+2)Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии акции 1 965.55 3 083.80 56.89
2 (+1) ВТБ – Фонд Телекоммуникаций акции 8.57 13.22 54.26
3. (-1) Сбербанк – Глобальный Интернет акции 1 039.40 1 602.41 54.17
4.Останкино – фонд телекоммуникаций акции 1 204.05 1 847.47 53.44
5. (+2) ТКБ БНП Париба – акции 2 774.33 4 075.52 46.90
6. (+6) Альфа–Капитал акции 1 066.33 1 486.46 39.40
Пролетарий вне форума
Старый 05.03.2014, 13:45
#11
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 07.04.2013
Сообщений: 202
Благодарностей: 20
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от Сергей Моховиков Посмотреть сообщение
на мой взгляд лучше всего купить фонд индекса ММВБ и ни о чем не париться. По статистике 90% активно управляемых фондов работают хуже индекса.
Как это не париться? )) Типа волшебная таблетка от всех бед?
Dopitna вне форума
Старый 09.09.2014, 10:21
#12
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 26.08.2014
Сообщений: 4
Благодарностей: 1
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Интересная статья,спасибо автору,буду изучать.
Есть свои нюансы при формировании грамотного портфеля
Pixar вне форума
Старый 11.09.2014, 14:03
#13
Должник!!!
 
Адрес: Москва
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 31.03.2014
Сообщений: 626
Благодарностей: 30
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Благодарю, тоже нашел полезным
__________________
Я получил статус "Должник". Подробности здесь.
Влад Цепеш вне форума
Старый 21.09.2014, 14:27
#14
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 04.12.2013
Сообщений: 460
Благодарностей: 248
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Пифы это дрова,что мешает инвестировать на прямую в акции,без посредников? Неделю назад акции чмк выстрелили на 200% если бы в вашем портфеле была самая минимальная доля этих бумаг,то заработали бы больше чем за несколько лет в пифах и тут даже статистика не требуется,пифы это отстойник нашего государства и жаль что данное направление не развивают в России
Любитель маза фака вне форума
Старый 10.11.2014, 18:12
#15
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: 64RUS
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 03.11.2014
Сообщений: 196
Благодарностей: 51
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от Любитель маза фака Посмотреть сообщение
Пифы это дрова,что мешает инвестировать на прямую в акции,без посредников? ...
Как вариант, человек может быть гос.служащим. Акции держать нельзя по ограничениям в Фед.законе. Их нужно передать в ДУ. ПИФы, в данном случае, удобный и доступный вариант участия в движениях фондового рынка.
__________________
В мелочах можно, и даже нужно, быть честным!
NikolayIv вне форума
Старый 04.12.2014, 14:58
#16
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от Любитель маза фака Посмотреть сообщение
Пифы это дрова,что мешает инвестировать на прямую в акции,без посредников? Неделю назад акции чмк выстрелили на 200% если бы в вашем портфеле была самая минимальная доля этих бумаг,то заработали бы больше чем за несколько лет в пифах и тут даже статистика не требуется,пифы это отстойник нашего государства и жаль что данное направление не развивают в России
А сможешь ты инвестировать в 500 лучших компаний фондового рынка? Хватит на это денег? А вот индексные фонды позволяют это без огромного капитала
RichShelest вне форума
Старый 23.12.2014, 01:00
#17
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 26.11.2014
Сообщений: 149
Благодарностей: 22
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Цитата:
Сообщение от NikolayIv Посмотреть сообщение
Как вариант, человек может быть гос.служащим. Акции держать нельзя по ограничениям в Фед.законе. Их нужно передать в ДУ. ПИФы, в данном случае, удобный и доступный вариант участия в движениях фондового рынка.
Потому что человек не может разбираться во всех отраслях и новичку без навыков оценки акций переиграть по доходности ПИФ даже с учетом комиссии почти невозможно.
Lork вне форума
Старый 23.12.2014, 11:22
#18
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 02.12.2011
Сообщений: 1,657
Благодарностей: 1,475
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Многие придерживаются стратегии усредненного инвестирования. Когда в ПИФ вкладываются деньги регулярно через определенный период времени. Но это долгосрочное инвестирование!
oleg45120 вне форума
Старый 23.12.2014, 15:12
#19
Интересующийся
 
Регистрация: 23.12.2014
Сообщений: 6
Благодарностей: 2
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Инвестирование в ПИФ является самой простой и всех форм инвестирования. Можно сказать, что ПИФ является начальной школой инвестора. Начинать обучение инвестированию следует именно с ПИФов. Как обучение грамоте начинается с букваря, а потом постепенно школьники переходят к изучению правил, написанию диктантов и т.д., точно также начинающему инвестору стоит начать свое обучение инвестированию с того, что передав свои деньги в управление профессионалам, шаг за шагом научиться самостоятельно выбирать акции и прочие инвестиционные инструменты и инвестировать в них самому, минуя посредников.
Почему ж так медленно? Да потому, что инвестировать в акции намного сложнее и рискованнее, чем выбрать для вложения своих денег несколько надежных управляющих компаний и предоставить право выбора акций им. Так, что не стоит бежать впереди паровоза, чтобы не быть задавленным.
Опытные инвесторы в первый год инвестиционной практики рекомендуют ограничиться только ПИФами. В теории, за это время стоит поизучать рынок акции, тренироваться покупать акции и формировать из них портфели, но! на демо-счете. На практике же, в течение первого года вкладывайте свои денежки только в ПИФы, отложив реальную работу с ценными бумагами до лучших времен.
Ира Миронова вне форума
Сказали спасибо:
oleg45120 (24.12.2014)
Старый 19.10.2015, 11:33
#20
Заблокированный
 
Возраст: 28
Регистрация: 18.10.2015
Сообщений: 51
Благодарностей: 0
Re: Базовая стратегия инвестирования в пифы

Сейчас умение правильно инвестировать в паевые инвестиционные фонды очень важно.
albinasaenkojuv вне форума
Метки
деньги, инвестирование, пиф, пифы, стратегия
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Стратегия инвестирования Баффетта onuschenko_kol9 Стратегия успеха 29 05.04.2018 12:52
УК БКС - ПИФЫ - bcs.ru chuvak_Rus ПИФы, ОФБУ, НПФ 10 20.02.2016 11:32
Ваша стратегия инвестирования в HYIP Damirklx Псевдоинвестиции: общий форум 54 05.12.2013 09:11
БФА - ПИФы - am.bfa.ru PPetrovich ПИФы, ОФБУ, НПФ 6 23.11.2013 20:21
Стратегия инвестирования в фонды доверительного управления. jaguar74 Псевдоинвестиции: общий форум 5 25.09.2013 16:43