Стоит ли владельцам биткоина опасаться внесения криптовалюты в УК РФ

Стоит ли владельцам биткоина опасаться внесения криптовалюты в УК РФ — отвечают эксперты

В конце февраля Пленум Верховного суда запретил отмывать доходы с помощью криптовалют. Соответствующие поправки внесены в постановление суда от 2015 года о практике по делам о легализации доходов. Предметом преступлений, предусмотренных ст. 174 и 174.1 о легализации преступных доходов, теперь считаются и криптоактивы, которые получены в результате преступной деятельности.

Следуя разработанным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), Верховный суд разъяснил, что предметом преступлений могут выступать «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления». Получается, что в УК РФ впервые используется термин «криптовалюта», однако определение этого термина в законодательстве РФ отсутствует.

Эта нелогичность и непоследовательность заставила некоторых представителей сообщества переживать по поводу того, что само использование криптовалют или обладание ими могут считаться незаконными. В действительности — это совсем не так.

С какой целью Верховный суд России решился на этот шаг и что ждет криптосообщество в связи с этими изменениями? На эти вопросы ForkLog помогли ответить руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова, судебный эксперт Наталья Мануйлова, юрист АБ «Забейда и партнеры» Дмитрий Данилов и партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Зачем это сделано?

Новая редакция Постановления Пленума ВС РФ по сути решает несколько задач. Самые важные из них можно определить так:

Соответствовать требованиям и рекомендациям FATF. Согласно рекомендации FATF, странам-участникам необходимо определять и оценивать риски отмывания денежных средств в связи с использованием новых и развивающихся технологий. FATF уже давно уделяет серьезное внимание криптоактивам в аспекте борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. Рекомендация 15 FATF, на которую ссылается Верховный суд, получила еще несколько обновлений, последнее из них, введенное в октябре 2018, касается виртуальных активов.
Ввести в уголовно-правовую сферу понятие «криптовалюта», которое существует фактически, но пока не закреплено на юридическом уровне. Обозначить, что этот вид активов существует и что он может быть использован в качестве инструмента для отмывания преступных доходов и иной незаконной деятельности.
Опираться на эти изменения в УК РФ при разборе уголовных дел, в которых так или иначе фигурирует криптовалюта.
Задействовать в уголовном процессе специалиста или эксперта по криптовалютам. Определение прав и обязанностей такого специалиста раскрыто в статьях 57 и 58 УПК РФ.

В целом, эксперты сходятся во мнении, что изменения вводятся в основном в связи с рекомендациями FATF.

Как это коснется клиентов криптовалютных бирж, обменников и держателей криптовалют?

Вкратце на этот вопрос можно ответить так: никак. Если вы не нарушаете законодательство РФ: не отмываете с помощью криптовалют средства, добытые преступным путем, не продаете за криптовалюты наркотики или детское порно, в общем, не делаете ничего противозаконного с помощью криптовалют — вы можете быть спокойны.

«Изменения не означают, вопреки паническим комментариям в сети, что любая продажа криптовалюты за фиат будет являться преступлением. Должен быть состав преступления, предусмотренного статьей 174 или 174.1 УК РФ: криптовалюты должны быть приобретены преступным путем, и человек легализует (отмывает) их. Например, криптовалюта получена в результате кражи, мошенничества (включая, например, мошеннические ICO)», — рассказала партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Как отмечают эксперты, в каждом таком деле могут быть свои тонкости. И если с мошенничеством и кражей все предельно ясно, то с отмыванием доходов могут возникнуть разночтения: все зависит от того, как именно действовал человек, решивший незаконно легализовать криптовалюту.

«Например, Иванов получил похищенные биткоины, обналичил их и инвестировал в свой легальный бизнес. Здесь цель отмыть незаконно полученные средства прослеживается. Если бы Иванов расходовал их для личных нужд (купил одежду, к примеру), то такие действия преступлением не являются по п. 11 Постановления Пленума о легализации», — уточняет юрист АБ «Забейда и партнеры» и приглашенный эксперт сообщества юристов цифровой экономики BCL Дмитрий Данилов.

Безусловно, нельзя исключать, что иные операции с преступно добытой криптовалютой: перевод другому лицу, конвертация, инвестирование в бизнес – также будут оцениваться как преступление.

«В каждом конкретном случае суду необходимо устанавливать наличие цели придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем. И речь не идет обо всех операциях с криптовалютой или иными цифровыми активами», — говорит преподаватель программы дополнительного образования BCL и судебный эксперт Наталья Мануйлова.

Отметим, что отсутствие указанной цели исключает уголовно-правовую квалификацию содеянного, но допускает привлечение лица к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ при наличии соответствующих обстоятельств.

Что изменится с внесением поправок?

Стоит отметить одно важное качественное изменение, которое произошло после внесения поправок в УК РФ, а именно — неформальное признание за криптовалютой статуса имущества.

Как заявил Росфинмониторинг в своем ответе FATF, «в настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте».

Из этого можно сделать определенный вывод о содержании законопроектов о криптовалюте, которые должны быть приняты до 1 июля 2019 года.

Кроме этого, стоит отметить позицию FATF в вопросе оборота криптоактивов с точки зрения «антиотмывочной» проблематики, поскольку российское законодательство вынуждено отвечать требованиям организации.

«Ведь рано или поздно Россия применит обновленные стандарты. Если обратиться к опубликованному 22 февраля 2019 года проекту разъяснений для Рекомендации 15 уже летом этого года планируется серьезное ужесточение стандартов в отношении криптоактивов», — отмечает руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова.

В опубликованном в феврале документе четко указано, что «виртуальные активы» должны рассматриваться как имущество, доходы, активы или иная соответствующая ценность.

«Иными словами, если кто-то в этом и сомневался, сейчас очевидно, что считать криптовалюты чем-то неимущественным уже очень неактуально. Во-вторых, используется понятие «провайдер виртуальных активов» (VASP). Такие организации или граждане должны быть всегда идентифицируемы (то есть анонимность уходит в нелегальное поле), регистрируемы и лицензируемы», — заключила Дарья Носова.

По сути, это означает, что неконтролируемые государством VASP в любой форме будут считаться нелегализованными, а значит, исходя из принципов антиотмывочного регулирования, и потенциально незаконными (криминальными). Именно в этом направлении, как считают эксперты, довольно быстрыми шагами движется международная практика.

Если у вас есть сведения о новых судебных делах, связанных с незаконной легализацией средств с помощью криптовалют, присылайте информацию об этом на почту [email protected]

Источник

Отличный пример - сделал человеку сайт, заплатили биткойном, на полученные средства обновил свой комп = отмыл незаконно полученные средства

Теперь перед тем, как вписывать свой адрес биткойна необходимо будет проводить расследование, потенциальный отправитель получает свои средства законно или нет.

Некорректный пример. Ответственность наступает только в том случае, если Иванов знал о преступном происхождении этих биткоинов, в противном случае он выступает добропорядочным приобретателем и никакой ответственности не несет.

добавлено через 1 минуту
Нет. В ГК РФ нет обязанности покупателя проводить расследование происхождения приобретаемого имущества. Если вы по незнанию купите угнанную машину, у вас могут ее конфисковать, если владелец предъявит на нее права, но не привлечь к уголовной ответственности.

Какое счастье, лишиться добропорядочно приобретённой машины и денег за неё заплаченных, зато не сесть в тюрьму. Об этом безусловно мечтает каждый покупатель автомобиля. Особенно, если учесть что многие всей семьёй годами копят на автомобиль, отказывая себе в других благах. Тоже самое бывает и с недвижимостью, там конечно не угон, там свои приколы, но масса случаев, когда добропорядочный приобретатель оказывается на улице и без денег, заплаченных за квартиру.
Совсем недавно читал статью, банк заморозил счёт клиента, на который он вывел деньги с какой-то криптоплощадки, подробности не помню, но суть в том что банк счёл транзакцию подозрительной и предъявил клиенту требование обосновать происхождение криптовалюты.
Так что можно быть спокойным, в тюрьму за криптовалюту не посадят, пока, а насчёт денег - хапнуть сможет любой, у кого будет такая возможность, под предлогом подозрительности ваших биткоинов.
И что самое интересное - не обвиняющая сторона обязана доказать криминальное происхождение денег, а вы, добропорядочный гражданин, обязаны будете доказывать свою добропорядочность и легальное происхождение денег. Презумпция невиновностисссс...

Это твоя Родина, сынок ©
Блокировка счетов за копеечные переводы с карты на карту давно не редкость. Продумывайте схему платежей, чтобы не было сюрпризов.

Судя по аватару, ниже пояса вы на мою маманю никак не тянете, скорее уж на дочуру.

Slonopotam 2, это была не фамильярность, а цитата, там и знак копирайта стоит.

Успокоили, но "дочура", это тоже не ругательство, считайте комплимент за молодость и красивые ноги.

Красоту ног по кусочку в пару сантиметров определяете? - Вы гурман, однако. Мне вот "в полный рост" требуется.

В полный рост обязательно. Вдруг обладательница ног крокодил, или там вообще окажется обладатель

Вещественный обмен между физлицами разрешен без налогов. Если коин приравнивают к имуществу, а не деньгам, то в чем проблема менять коины на товары и услуги.
Другой момент, - это обмен коинов на деньги. Тут уже и ограничения, и налоги, и запреты.

Видимо у вас квалификация послабже, я уже и размер груди вычислил, опыт знаете ли, его не пропьёшь.
Тема правильная пошла, о ба..., в смысле женщинах, чтоб их с праздником всех...

Искренне рад за вас, что помимо женских ножек, вы и мужскую квалификация через монитор определяете - видать большой опыт в этом деле
На ледика не нарвитесь или молодящуюся бабульку со свои "опытом" то. А я уж по старинке, "как деды учили", в полный рост, и чтоб пощупать.

Было дело как-то, смотрю сзади - фигура идёт просто блеск, ну естестно захотелось разобраться в деталях, а обернулась - почти бабка, бываю и у профессионалов проколы.

Может отдельно тему откроем и будем опытом делиться?

Стоит, в РФ тяжело будет отбиться в суде, если возьмут с незарегистрированной криптовалютой. Очень аккуратно нужно будет выходить в кеш, если решите не светить крипту власти

Не вопрос, очередь за вами, я уже поделился, боюсь только в криптоовалютных темах никого не останется, они и так бедолаги загибаются, а против баб вообще не катят.

добавлено через 4 минуты
Ну это для начала должен быть какой-то закон об регистрации криптовалюты. Хотя вы рядом с истиной, были идеи ввести каких-то специальных операторов для покупки-обмена, соответственно, если вы не зарегистрированы у оператора, ваша криптовалюта по идее незаконна. Но это пока только разговоры, но очень может быть.

Т.е. вы считаете, будут массово "ловить за ****" тех работяг с 10-ю баксами эквивалентным в крипте и массово сажать? С интересом понаблюдаю, откуда у государства будет столько средств на их содержание.
А люди с серьезными капиталами всегда имели проблемы с его сохранением, будет этот закон или нет.

Собственно, никто не мешает по турпутёвке выехать в Европу, и всё обналичить. Другое дело, что данный закон уменьшит распространение оной в массовой сфере - это да. Но я только за, пусть этим занимаются профессионалы, а то тут каждый пролетарий мнит себя инвестором-спекулянтом уровня Сорос - работать на заводах некому.

добавлено через 4 минуты
Оно может и не плохо, что рынок станет в правовом поле. Насколько это реализуемо - другой вопрос. С Телеграмм вон не получилось, здесь же всё в разы сложней.

Оно может и не плохо, если бы я не знал как в России осуществляются различные проекты. Во первых - база держателей криптовалют сразу же будет слита и распродана любым заинтересованным лицам, во вторых - наверняка тупые и глючные сайты, да и много ещё чего чисто отечественного.
Это, если будет принуждение к работе с отечественными площадками.

вылавливать не будут всех подряд, так как нет людей для этого столько, но если вами лично заинтересуется государство, по любой причине, то вас прощупают в сети на предмет интереса к крипте и очень быстро привязать дело смогут ( сопоставят и айпишники и геолокацию и почту, номер телефона, сим карту, imei телефона ) они это могут, как только будет официально закон начнутся показательные посадки