Подозрительные финаносвые операции в банке по определению НБУ

НБУ установил новые индикаторы подозрительных финансовых операций
Этим будут руководствоваться банки при проведении операций своих клиентов. Так, регулятор в письме от 18.12.2015 г. № 25-02002/101317 определил перечень операций, по которым банки должны делать всесторонний анализ и проверку документов своих клиентов. Под такие операции, в частности, подпадают:

• покупка иностранной валюты с целью перечисления за пределы Украины;
• перечисление иностранной валюты за пределы Украины;
• перечисление средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках либо через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств;
• предоставление согласия на обслуживание операций по договору получения резидентами кредитов, займов, возвратной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов.
- Наличие других признаков подозрительной финансовой операции (по усмотрению банка) После чего он может затребовать документы НБУ также отметил принцип, по которому должна происходить проверка таких подозрительных операций, и подчеркнул, что операции, которые касаются отношений органов государственной власти Украины с нерезидентами, не подлежат такой проверке.

В приложении к письму регулятор предоставил четкий перечень индикаторов подозрительных финансовых операций и дополнительных документов, необходимых для проведения анализа.
Так что теперь не удивляйтесь если у вас будут требовать дополнительные документы и задавать вопросы, а также блокировать некоторые ваши операции.

Перечень подозрительных операций смотрите в приложении

Если в казино пару тысяч долларов выиграю то лучше на банковскую карту не выводить я так понимаю...

Некоторые нормы может и правильные,но большинство какие-то спорные.чувствую как обычно опят усложнит жизнь обычным людям.

все правильно, думаю транзакции по карточкам также будут анализироваться а особенно если у вас есть зарплатная карточка и по ней доход не большой.

leovit, А если у меня не то что зарплатной карты нету - я официально нигде никогда не работал, а переводы на банковскую карту регулярно поступают? Видимо пора сухари сушить)

нет, я не думаю что все так плохо. Слышал конечно, что у людей блокировались карточки в подозрительных операциях со связями с зоны АТО. Лучше не проводить операции, которые вам будет сложно объяснить.

добавлено через 3 минуты
То что контроль добавиться это факт. Но он будет выглядит в общем и примитивно, так как детально разбираться и сопоставлять ваши доходы и операции банк не будет, у него нет на это полных прав.

А если я выиграю деньги в покер, в казино, ну или просто напишу статью, продам, получу средства на вебмани и выведу на карту? Как объяснять такие операции?

обычно у службы безопасности банка при контроле операций есть параметры для контроля..т.е например сумма сделки. Не думаю что ваш доход за оплаченную статью в 1000руб будет взята на контроль банком.
Если же вы выиграете в казино например 20 000$ то вам следует позаботиться о документах - документы и официальная информация, что могут подтвердить соответствие сути и размера финансовой операции клиента содержания деятельности клиента, а также содержания деятельности контрагента