MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 640,997 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Старый 27.11.2018, 09:50
#1
Форекс-блогер
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 21.01.2010
Сообщений: 14,225
Благодарностей: 9,013


Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы.

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центрбанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.


источник
Ratatara вне форума
Старый 27.11.2018, 12:46
#2
Топ Мастер
 
Имя: Ирина
Пол: Женский
Адрес: КАССИОПЕЯ
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 01.08.2014
Сообщений: 5,682
Благодарностей: 3,536

награды Волшебный горшочек 
Спасибо за инфо,а то собиралась карту завестиПусть и дальше всё в кубышке лежит
КАССИОПЕЯ вне форума
Сказали спасибо:
Ratatara (27.11.2018)
Старый 27.11.2018, 12:49
#3
Интересующийся
 
Регистрация: 08.04.2017
Сообщений: 23
Благодарностей: 5
Пипец какой-то. Просить данные о переводе на тысячу рублей ну это уже вообще бред. лучше все под подушкой держать в коробке
Макаров 007 вне форума
Старый 27.11.2018, 13:31
#4
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 25.10.2015
Сообщений: 10,579
Благодарностей: 549
А какой порог у них? Минималка так сказать? 1000 или 1001?

Вспоминается аналогичный случай на Востоке.

Если бы у Шахерезады султану сказок хватило бы не 1001 ночь, а всего 1000?

Так кто же все же важнее "сказки"-"деньги" или "клиент банка", в данном случае "Шахерезада. Главное - движение, в нем жизнь. Справочка у вас имеется? Нет? Проходите! Не задерживайте очередь!
alaberdy вне форума
Старый 27.11.2018, 14:29
#5
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 15.11.2015
Сообщений: 9,715
Благодарностей: 3,054



Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей. Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие. По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Впрочем, в Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.

Три дня на отчет

Клиентам российских кредитных организаций в этом месяце стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами.

Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.

— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В итоге кредитная карта пострадавшей не была заблокирована, поскольку в банке работает ее знакомый, который помог урегулировать ситуацию.

С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1 тыс. рублей с карты Сбербанка на «пластик» Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод всё-таки был сделан. Но Николай с тех пор не пользуется услугами госбанка.

А москвича Виталия Тинькофф-банк попросил предоставить фотографии карт, с которых на его «пластик» была переведена 1 тыс. рублей. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. «Пластик» молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил изображения карт.

В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах в размере 1 тыс. рублей.

Жалобная приемная

В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.

— К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами, — отметили в пресс-службе регулятора. — Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную.

Политика банков направлена на пресечение различных нелегальных схем, рассказал финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека. По его словам, усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов.

Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он, отметил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать, добавил он. Требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, подчеркнул эксперт. Он считает, что клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.

Финразведка не в курсе

Банки борются с незаконными трансакциями в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документов, которые подтверждают платежи на 600 тыс. рублей, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин.

Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный не ответил на вопрос «Известий» о блокировке банками p2p-переводов на сумму 1 тыс. рублей. Как сообщил «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу, финразведке не известно, что правила противодействия нелегальным операциям банков предполагают возможность требовать от граждан пояснения по переводам на сумму в пределах столь маленькой суммы. Собеседник уточнил, что Росфинмониторинг не в курсе практики, когда кредитные организации обещают заблокировать счет или карту, если клиент не предоставит обоснование экономического смысла по мелким p2p-переводам.

Объем перечислений между гражданами за январь–октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей, в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года.

Источник
OPLOTT вне форума
Старый 27.11.2018, 14:48
#6
Топ Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 05.06.2014
Сообщений: 9,365
Благодарностей: 2,148

награды Ветеран MMGP.RU Форекс-аналитик 
Да, с такими требованиями клиентура разбежится очень быстро. Режут сук, на котором сидят.
ГераЯ вне форума
Старый 27.11.2018, 15:39
#7
Топ Мастер
 
Имя: Anonymous
Пол: Мужской
Адрес: Лос-Анджелес, США
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 06.02.2013
Сообщений: 61,794
Благодарностей: 36,328
Что то для какой то беспредел, даже такие суммы уже, смешно же. Им что делать нечего?? Я и так уже по 5-10 тыс переводы делаю максимум, теперь что надо 100 руб?! Издевательство..
Smirnov Nikolay вне форума
Старый 27.11.2018, 16:35
#8
 
Имя: Евгений
Пол: Мужской
Регистрация: 06.12.2007
Сообщений: 20,702
Благодарностей: 6,665

награды Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Ждем официальных комментариев от банков.

А теперь вопрос - кто будет заниматься всей этой волокитой с отслеживанием блокировок и прочим? Этот ж какой штат надо набрать.
Aisller вне форума
Старый 28.11.2018, 14:45
#9
Форекс-блогер
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 21.01.2010
Сообщений: 14,225
Благодарностей: 9,013
Цитата:
Сообщение от Aisller Посмотреть сообщение
А теперь вопрос - кто будет заниматься всей этой волокитой с отслеживанием блокировок и прочим? Этот ж какой штат надо набрать.
Полагаю, в Тинькове штата хватит надомного. Если надо - будут сидеть и выслеживать.))) То то теперь тётки из родительского комитете просят при переводе взносов не писать ничего в комментах! А я думала, в чём причина?
Ratatara вне форума
Старый 29.11.2018, 17:15
#10
Топ Мастер
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 11.09.2012
Сообщений: 26,551
Благодарностей: 10,676

награды Волшебный горшочек 
Не разу пока не блочили , хотя в сбере конечно это было, сумму привысил на 200к случайно, сидел тресся ,ладно обошлось)
The Flash вне форума
Старый 30.11.2018, 14:32
#11
Форекс-блогер
 
Имя: Наталья
Пол: Женский
Адрес: Россия
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 21.01.2010
Сообщений: 14,225
Благодарностей: 9,013
Цитата:
Сообщение от moskva Посмотреть сообщение
Не разу пока не блочили , хотя в сбере конечно это было, сумму привысил на 200к случайно, сидел тресся ,ладно обошлось)
Сбер то ладно... но, чтобы Тинёк такой фигнёй занимался - это странно. Самый либеральный и современный банк.
Ratatara вне форума
Старый 30.11.2018, 14:39
#12
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Донецк
Регистрация: 19.02.2013
Сообщений: 12,135
Благодарностей: 2,161
а тут есть клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка или Сбербанка, которым приходилось подтверждать транзакции документами?
Denver10 вне форума
Старый 30.11.2018, 14:57
#13
Специалист
 
Имя: Юрий
Пол: Мужской
Адрес: Казань
Регистрация: 04.05.2018
Сообщений: 735
Благодарностей: 133
Цитата:
Сообщение от Denver10 Посмотреть сообщение
а тут есть клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка или Сбербанка, которым приходилось подтверждать транзакции документами?
Есть. У меня один раз Сити поинтересовался, как это я прогнал 1,2 млн за какое то время. Я честно ответил, что занимаюсь стузингом. Они и отстали
rty9000 вне форума
Старый 30.11.2018, 17:15
#14
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Донецк
Регистрация: 19.02.2013
Сообщений: 12,135
Благодарностей: 2,161
Цитата:
Сообщение от rty9000 Посмотреть сообщение
Есть. У меня один раз Сити поинтересовался, как это я прогнал 1,2 млн за какое то время. Я честно ответил, что занимаюсь стузингом. Они и отстали
да я за транзакцию в 1000 руб. хотел узнать)
Denver10 вне форума
Старый 30.11.2018, 17:20
#15
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: SEO
Регистрация: 02.10.2015
Сообщений: 3,586
Благодарностей: 327
Как по мне, ерунда это всё, у меня из знакомых ни у кого не спрашивали про подобные суммы из банков.
zlobikus вне форума
Старый 30.11.2018, 19:23
#16
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Донецк
Регистрация: 19.02.2013
Сообщений: 12,135
Благодарностей: 2,161
Цитата:
Сообщение от zlobikus Посмотреть сообщение
Как по мне, ерунда это всё, у меня из знакомых ни у кого не спрашивали про подобные суммы из банков.
а ваши знакомые осуществляют переводы по 1000 руб?))
Denver10 вне форума
Старый 30.11.2018, 23:54
#17
Специалист
 
Имя: Юрий
Пол: Мужской
Адрес: Казань
Регистрация: 04.05.2018
Сообщений: 735
Благодарностей: 133
Я постоянно делаю переводы, в день не менее 3-4, каждый день на разные суммы. Ровно на 1000 не было. Могу попробовать завтра
rty9000 вне форума
Старый 01.12.2018, 00:07
#18
Профессионал
 
Имя: Алекс
Пол: Мужской
Адрес: Минск
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 10.04.2014
Сообщений: 8,467
Благодарностей: 2,065
Чем дальше тем все больше контроль над населением.
Aliaksandre вне форума
Старый 01.12.2018, 12:45
#19
Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Донецк
Регистрация: 19.02.2013
Сообщений: 12,135
Благодарностей: 2,161
Цитата:
Сообщение от rty9000 Посмотреть сообщение
Я постоянно делаю переводы, в день не менее 3-4, каждый день на разные суммы. Ровно на 1000 не было. Могу попробовать завтра
попробуйте конечно. интересно, что получится). а вы являетесь клиентом какого банка?
Denver10 вне форума
Старый 01.12.2018, 12:58
#20
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 25.10.2015
Сообщений: 10,579
Благодарностей: 549
А там разговор шел не про кредитные карты? Просто заботятся чтоб деньги злоумышленники не увели с вашей карты.
alaberdy вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход