Как в Казахстане мошенники оформляют займы и кредиты по чужим фото паспортов

Издание "caravan.kz" пишет, что в Казахстане местные мошенники научились получать банковские кредиты и займы от микрофинансистов с помощью бомжей.

По словам Руслана Смагулова, который руководит в полиции отделом по имущественным преступлениям такие случаи пока не столь часты, но уже были зафиксированы ранее.

Схема работает просто: аферист находит на улице бездомного со своим паспортом (в Казахстане это пластиковая карточка) и рассказывает ему, что есть мол надежный способ подзаработать в районе 100 долларов США. Если бомж соглашается, то его приводят в "божеский вид, одевают в хороший костюм, а затем начинают водить по банкам, в большинстве из которых деньги выдают, поскольку паспорт же у него имеется. Но в итоге бомж получает свои 100 долларов (в тенге, конечно), а аферист скрывается большей частью взятой в долг суммы в неизвестном направлении. Позже банк пытается судиться с бомжом, но что с него взять?

Если вы зададите вопрос, что, а куда смотрят сотрудники банков при выдаче таких "невозвратных" кредитов, то ответ также прост — они смотрят в компьютерную программу банка и всё. Если она одобряет кредит человеку с паспортом, то деньги выдаются уже на автомате. Такая система работает не во всех казахских банках, в части из них уже точно.

Также есть и второй способ получения денежных займов с помощью лиц без определенного места жительства. Сначала мошенник фотографирует чужой паспорт. Затем по схеме выше находит бомжа, доводит его до нужной кондиции и идёт с ним, чистым, выбритым и в дорогом костюме в банк. Там по паспорту ему открывается банковский счёт, мошенник записывает все его реквизиты и на этом такого подельника на время пока отпускают, видимо предварительно, забрав всё же у него паспорт.

Чуть позже мошенник шлёт в МФО фото чужого паспорта, которое раньше он где-то переснял и заодно подаёт туда же заявку на оформление займа в сумме от 800 до 1300 долларов США (это в тенге). И подобных заявок он может отправить массу, то есть в другие МФО, но при этом он всегда просит переслать выдаваемые деньги на тот самый новый банковский счет "своего бомжа". Большая часть МФО соглашаются на такие просьбы и отправляют деньги на такой счёт. Почему МФО Казахстана так поступают, то представитель полиции г-н Смагулов уточнять не стал.

И когда на счёте образуется приличная сумма, мошенники снова вызывают владельца этого счета и вместе с ним идут в банк, где снимают все деньги в свой карман, выдав бомжу на выпивку, долларов 80, не больше.

Вот так мошенники и бомжи фактически остаются в тени, а крайними остаются те люди чьи переснятые удостоверения личности используют такие аферисты. И далеко не всем удаётся удачно выпутаться из такой непростой ситуации. Люди попадают на деньги и немалые.

Специально для mmgp.ru

https://text.ru/antiplagiat/5cbbc3ef41b0e