MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 641,021 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Высокая доходность, проверенная временем. Средняя годовая доходность инвесторов 57%. Средний срок возврата инвестиций 7 месяцев
Старый 16.03.2022, 21:26
#1
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 14.03.2022
Сообщений: 17
Благодарностей: 0
Инвестиции в дебиторскую задолженность

Инвестиции в дебиторскую задолженность
Высокая доходность, проверенная временем
  • Средняя годовая доходность инвесторов 57%
  • Возможность диверсифицировать портфель
  • Средний срок возврата инвестиций 7 месяцев
  • Минимальный порог входа 300 000 ₽




Как начать ↠
Зарегистрироваться в личном кабинете ↠



ПРИНЦИПЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ДЕБИТОРСКУЮ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ

Дебиторская задолженность – это обязательство компании оплатить своему контрагенту определенную сумму по договору. Она бывает текущей (когда срок оплаты еще не прошел) и просроченной.

Просроченный долг – достаточно токсичный актив для бизнеса, для которого взыскание долгов не является профильным. Он отвлекает на себя финансовые и временные ресурсы компании, вызывает стрессовые ситуации и заставляет терять время. При этом у предпринимателей зачастую нет финансовой «подушки безопасности», и возникает кассовый разрыв. Как с этим справиться?

ГК «Содружество» действует как своего рода связующее звено между кредитором и инвестором. Мы видим долг, который потенциально можно взыскать в течение 12 месяцев, и предлагаем кредитору выкупить этот долг с дисконтом, а инвесторам – вложиться в покупку этого долга. Кредитор получает ликвидные средства, а инвесторы – возможность получить высокий доход на свои свободные деньги.


ВЫБОР ДОЛГОВ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Главная компетенция «Содружества» – выбор подходящих для взыскания долгов. Предпочтение отдается качеству долгов, а не их количеству. Здесь действует комплексная система оценки долга, выработанная за многие годы работы с проблемой дебиторской задолженностью. Рынок дебиторской задолженности сейчас составляет более 5 трлн руб., при этом 2 трлн руб. являются предметом рассмотрения в суде. В картотеке арбитражных дел ежегодно отражается более 130 000 судебных исков к самым разным компаниям, и важно выбрать именно те долги, которые способны принести доход инвесторам.

Для анализа всего массива долгов на рынке используется ReScore – разработанная «Содружеством» система скоринга контрагентов, то есть оценки должника в баллах.

Система выделяет пять категорий должников.
  • Первая – отличный платежеспособный должник, очень крупная компания без финансовых проблем.
  • Вторая – крупная компания с небольшими финансовыми проблемами, но ее бенефициары заинтересованы в том, чтобы она продолжала работать.
  • Третья – средний и малый бизнес без финансовых проблем.
  • Четвертая – проблемные компании.
  • Пятая – банкроты, фирмы-однодневки и т.д.

Система ReScore действует как воронка, отфильтровывающая неподходящие для инвестиций долги. Далее аналитики «Содружества» проводят более тщательную ручную проверку долгов. В результате для инвестиций открываются только проекты, в успехе взыскания которых компания уверена.

МЕТОДЫ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ

«Содружество» работает только с долговыми обязательствами юридических лиц, так что взыскание всегда происходит по определенной законодательством процедуре, сразу по двум направлениям.

Первое – переговоры с должником и заключение мирового соглашения. При этом параллельно ведется судебная линия взыскания: суд первой инстанции, суд второй инстанции, исполнительный лист, исполнительное производство или банкротство.
Все эти действия мог бы выполнять и первоначальный кредитор, однако профессионализм специалистов «Содружества» по взысканию дает им преимущество – знание всех аспектов и тонкостей процедуры.

Кроме того, первоначальный кредитор может быть ограничен стремлением не навредить своим деловым отношениям с должником и не сделает более серьезные шаги – например, не подаст заявления о банкротстве. При продаже долга такие ограничения снимаются. В практике «Содружества» есть кейс, в котором должник требовал от кредитора рассрочки на 5 лет. После продажи долга мы вступили с должником в переговоры, и срок сократился до 6 месяцев.

СПОСОБЫ ЗАРАБОТКА ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ

Частный инвестор заключает с «Содружеством» соглашение о неразглашении конфиденциальной информации и агентский договор, в котором содержатся общие правила работы по проектам: как распределяется прибыль, как выбираются долги, каким образом происходит взаимодействие с инвестором. После этого инвестор получает доступ в личный кабинет, где может изучить доступные для инвестиций проекты и забронировать участие в заинтересовавших его сделках. Это участие оформляется отдельными протоколами. Минимальный порог входа в проект – 300 000 руб.

После взыскания долга инвестор получает свою долю от финансового результата проекта – разницы между ценой покупки долга и итоговой суммой взыскания. Если говорить о доходности инвестиционного портфеля конкретного инвестора, то ориентировочная средняя доходность – 30-40% годовых, хотя есть инвесторы со средней доходностью более 100% в год.

РИСКИ ДЛЯ ИНВЕСТОРА

Основной риск для инвестора – это дефолт, то есть невозврат долга по самым разным причинам, например, при банкротстве должника. Даже в этом случае «Содружество» стремится вернуть по меньшей мере сумму инвестиций: например, продать долг заинтересованному лицу за сумму его покупки.

Есть вероятность затягивания процесса: например, должник подает формальную апелляционную жалобу, откладывая выдачу исполнительного листа на 2-3 месяца. В этом случае инвестор получает запланированную сумму дохода, однако за более долгий срок. Также существует риск того, что по итогам судебных заседаний сумма долга уменьшится, и доходность проекта окажется ниже запланированной.

Чтобы избежать этих рисков, «Содружество» проводит тщательную предварительную аналитическую проверку как самого долга, так и должника. Большое внимание уделяется наличию подтверждающих долг документов, отсутствию споров по поводу суммы долга, содержанию апелляционных жалоб должника (являются ли они формальными или реальными), его финансовому положению. Именно умение «Содружества» выбирать правильные долги позволяет минимизировать риски для инвесторов.

В современных экономических условиях, с высокой инфляцией, санкциями и нестабильным фондовым рынком, инвестиции в дебиторскую задолженность – это возможность иметь стабильно высокий доход, не зависящий от колебаний ключевой ставки и финансового рынка в целом.

Последний раз редактировалось Sodrugestvo; 17.03.2022 в 11:11.
Sodrugestvo вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Задолженность ФГВФЛ перед НБУ сократилась на 25% bizneser Новости в банковской сфере и страховании 0 10.10.2017 02:14
Что делать, если есть задолженность по кредиту? ~XG~ Банковский форум 1 30.03.2017 15:51
Задолженность по зарплате в Украине в 2015г выросла на 42,5% prada99 Новости в мире финансов и инвестиций 0 27.01.2016 20:23
Задолженность по зарплате на Украине составила более $95 млн Smirnov Nikolay Новости в мире финансов и инвестиций 3 09.08.2015 04:51
Растет задолженность населения по автокредитам sum iskorka Новости в мире финансов и инвестиций 0 30.04.2015 11:14