Интересующийся
Пол: Мужской
Инвестирую в: Присматриваюсь
Регистрация: 05.10.2009
Сообщений: 38
Благодарностей: 31
По Локам карт объясню по порядку, если локнули:
1. Надо знать от кого пришли средства(юр.лицо физ лицо)
2. Если за сутки приходят несколько платежей, то надо знать точные суммы
3. что указано в основании платежа
и на основе этих данных далее действовать.
Если пришло от Юр. Лица это в разы сложнее, т.к. все подобные операции попадают под фин. мониторинг на основании ФЗ-115. Если заблочили при такой операции, действуем так: Согласно основанию платежа на ваш счет делаем договор(в интернете их много), это может быть договор займа, каких либо услуг и т.д. Договор лучше сделать САМОМУ!!!! т.к. лицу перечисляющему, как показывает практика, ничего не надо он свою часть сделки выполнил - перечислил средства. Далее отправляем договор отправителю средств он ставит печать и роспись и вперед в банк. Если будут просить доки по уплате НДФЛ - (сроки уплат НДФ)за январь-июнь не позднее 15 июля текущего года, второй раз — за июль-сентябрь не позднее 15 октября текущего года и третий раз — за октябрь-декабрь не позднее 15 января следующего года - на основе этой информации выбираем вариант ответа(либо еще рано платить, либо я не попадаю еще под уплату НДФЛ т.к. платеж первый и уплачу позднее). Но при таких перечислениях, если вы получили средства от ЮР.Лица за работы, услуги и т.д. Юр.Лицо является налоговым агентом и обязано само с перечисляемых средств все уплатить.
Основное здесь ДОГОВОР между вами и Юр.Лицом. Договор НЕОБХОДИМ согласно основанию перечисления
Далее....
добавлено через 7 минут
если перечисление получено от Физ.Лица(или нескольких). Пока у нас в РФ Банки не сделали налоговыми агентами(т.е. по приходу средств сразу уплачивается НДФЛ, или если это дарение налог как на выйгрышь т.е. 30%), самый простой вариант - это сделать письмо о дарении средств(так же в инете их много). Смотрим по ФИО от кого пришли средства и вносим данные в письмо и вперед в банк. Либо делаем договор о покупке транспорта и указываем, что это авансовый платеж(предоплата т.е.) и бежим в банк. Расписаться за отправителя, думаю как-то сможете))))
Вообще с этого года стало гораздо сложнее, если в прошлом году под фин. мониторинг попадали все суммы выше 600 тыщ. рублей, то с 2015 суммы выше 50 тыщ. руб сразу рассматриваются как сомнительные и могут локнуть)))
Далее....
добавлено через 22 минуты
По перечисления с других стран. Здесь немного сложнее. Такие перечисления могут быть либо с Оффшорных организаций либо от физ. лиц. И только за товар или услуги. Так же необходим договор, согласно основанию платежа, и на двух языках - английский как основной международный и язык страны проживания. Самое главное при походе в банк указать что это аванс и услуга или товар не выполнены в полном объеме.
Если такие платежи периодические, то лучше завести физ. счет в каком либо оффшорном банке, не попадающий под санкции страны в которой проживаете, и привязать к нему банк. карту выпущенную в стране проживанию.
Последний раз редактировалось 187killa; 19.08.2015 в 12:01.
Причина: Добавлено сообщение