MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 640,917 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
Старый 18.04.2014, 23:14
#1
Профессионал
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 24.12.2013
Сообщений: 8,750
Благодарностей: 780
Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Госдума сегодня приняла во втором чтении законопроект, ужесточающий требования к переводу анонимных электронных платежей, в том числе запрещающий такие переводы между гражданами.


При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц — клиентов организаций, на которых распространяются требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Упрощенная идентификация не требует обязательного присутствия клиента.

Гражданину достаточно предоставить, например, по телефону или Интернету свои паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда РФ или идентификационный номер налогоплательщика либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер своего мобильного телефона. Упрощенная идентификация возможна и на основе электронной подписи.

«То есть смысл в том, что, если он когда-то лично где-то появился, это и есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично являться. Гражданин оператору электронных денежных средств сообщает, тот проверяет и подтверждает», — пояснила ИТАР-ТАСС председатель думского комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Проверка, по ее словам, осуществляется оператором электронных денег с использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1 октября 2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны безвозмездно обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.

Упрощенная идентификация проводится только при одновременном наличии ряда условий. Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона и отсутствуют полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму.

Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами запрещаются.

«А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?», — поясняет необходимость введения запрета Бурыкина.

Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и благотворительных организаций, но в установленных пределах, т.е. 15 тыс. и 40 тыс. рублей.

Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя — физическое лицо не потребуется.

С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.

Сейчас обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, связанные с получением денежных средств от иностранных государств, иностранных организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200 тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.

В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты, денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого эта карта была оплачена. При этом при рассмотрении во втором чтении депутаты решили не ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по предоплаченным картам — 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения.

Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов электронных денег для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся с 1 ноября 2014 года.
Мониторинг Хайпов вне форума
Сказали спасибо:
lex (19.04.2014)
Старый 19.04.2014, 00:01
#2
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 13.06.2010
Сообщений: 25,681
Благодарностей: 18,348

награды Волшебный горшочек 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Давят битки?
morg вне форума
Сказали спасибо:
lex (19.04.2014)
Старый 19.04.2014, 00:33
#3
Топ Мастер
 
Имя: Денис
Пол: Мужской
Адрес: скайп richmondbest
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 20.06.2012
Сообщений: 11,110
Благодарностей: 12,013

награды Спонсор 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Безопасность...как же много можно сделать в мире отвратного под этим словом
__________________
В хайпах вытащил все что мог, больше смысла тут находиться не вижу.
Ушел в более серьезные вещи.
Кому надо пишите ВКОНТАКТЕ
Денис Ричмонд вне форума
Сказали спасибо 4 раз(а):
lex (19.04.2014), Ole4ka86 (23.04.2014), vladgold83 (24.04.2014), Zorgo (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 00:57
#4
Интересующийся
 
Имя: Светик
Пол: Женский
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 15.04.2014
Сообщений: 67
Благодарностей: 69
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Как говорил Черномырдин: "Хотели как лучше,а получилось как всегда."
Света Комарова вне форума
Сказали спасибо:
lex (19.04.2014)
Старый 19.04.2014, 01:04
#5
Топ Мастер
 
Имя: Anonymous
Пол: Мужской
Адрес: Лос-Анджелес, США
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 06.02.2013
Сообщений: 61,794
Благодарностей: 36,328
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Скоро запретят безвозмездную помощь. Тойсть попросту помогать людям или давать в долг.
Smirnov Nikolay вне форума
Старый 19.04.2014, 02:03
#6
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Адрес: Россия
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 31.03.2013
Сообщений: 28,030
Благодарностей: 2,453
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Цитата:
Скоро запретят безвозмездную помощь
Эх, а как же кассы взаимопомощи...
__________________
Рефбэк до 125%+бонусы. Статьи, платящие проекты - Monitor-invest.net
Арендую ваш аватар. Только активным участникам форума со статусом Премиум Вопросы в ЛС
NikNak67 вне форума
Старый 19.04.2014, 02:45
#7
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 18.02.2014
Сообщений: 547
Благодарностей: 253
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Че, получается скоро конец хайпам?))
Петров Андрей вне форума
Сказали спасибо:
Старый 19.04.2014, 05:28
#8
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 14.09.2013
Сообщений: 239
Благодарностей: 35
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

торренты они тоже запретили, найдутся пути
zhurik вне форума
Старый 19.04.2014, 05:57
#9
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 31.07.2013
Сообщений: 8,914
Благодарностей: 2,201

награды Волшебный горшочек 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

А я только за: исчезнут такие уродливые явления, как ХАЙПы и онлайн-букмекеры, да и по околофорексной помойке (ПАММ и т.д.) нанесут ощутимый удар.
__________________
Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.
sum iskorka вне форума
Старый 19.04.2014, 06:10
#10
Топ Мастер
 
Имя: Денис
Пол: Мужской
Адрес: скайп richmondbest
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 20.06.2012
Сообщений: 11,110
Благодарностей: 12,013

награды Спонсор 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

sum iskorka, вы настолько правильная, что аж тошно))
не сочтите за оскорбление, конечно)
__________________
В хайпах вытащил все что мог, больше смысла тут находиться не вижу.
Ушел в более серьезные вещи.
Кому надо пишите ВКОНТАКТЕ
Денис Ричмонд вне форума
Старый 19.04.2014, 06:50
#11
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 31.07.2013
Сообщений: 8,914
Благодарностей: 2,201

награды Волшебный горшочек 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Цитата:
Сообщение от Денис Ричмонд Посмотреть сообщение
sum iskorka, вы настолько правильная, что аж тошно))
не сочтите за оскорбление, конечно)
Неправильным ты можешь быть, например, слушая старый пост-панк, или любя такое кино. Так что с "неправильностью" у меня всё в порядке. А вот когда речь касается финансов, то нужно быть как раз "правильной" - здравомыслящей, рассудительной и осторожной. Влошения в Интернет-гешефты противоречат здравому смыслу (ибо как можно доверять тому, кому, по причине его виртуальности, ты не сможешь набить морду?), а значит - не нужны.
__________________
Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.
sum iskorka вне форума
Сказали спасибо:
s00n (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 07:10
#12
Топ Мастер
 
Имя: Денис
Пол: Мужской
Адрес: скайп richmondbest
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 20.06.2012
Сообщений: 11,110
Благодарностей: 12,013

награды Спонсор 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

sum iskorka, яснопонятнопонял) надеюсь, отец ваш, здравее мыслит))это внушает в меня надежду)
__________________
В хайпах вытащил все что мог, больше смысла тут находиться не вижу.
Ушел в более серьезные вещи.
Кому надо пишите ВКОНТАКТЕ
Денис Ричмонд вне форума
Старый 19.04.2014, 07:17
#13
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 31.08.2013
Сообщений: 7,504
Благодарностей: 4,981
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Не хочу оправдывать этот закон, но позицию государства можно понять.
Если раньше можно было поймать за руку. Вот - нал, шьем срок. То сейчас - хошь по карте переводи, хошь через киви. Очевидно, проблема есть.
__________________
Готовый интернет-магазин на Битрикс
Быстрые и недорогие VPS сервера для торговли.
Аксиомы биржевого спекулянта
leshikvtumane вне форума
Старый 19.04.2014, 09:45
#14
Любитель
 
Имя: Иван
Пол: Мужской
Инвестирую в: HYIP
Регистрация: 17.10.2012
Сообщений: 549
Благодарностей: 48
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Не знаю, как к этому относиться...
Во-первых, меня смущает пункт по поводу нко, понятно, что это чтобы не отмывали сделали, но как-то это аморально.
Во-вторых, у многих нет инн и че они там еще просят, им вообще получается в инете ничего не сделать?
В-третьих, думаю это не будет большой проблемой для хайпов...
Но прикольненько, да здравствует коммунизм!
Igazagolder вне форума
Старый 19.04.2014, 09:53
#15
Специалист
 
Пол: Мужской
Возраст: 48
Адрес: далеко
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 23.05.2012
Сообщений: 493
Благодарностей: 338
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Цитата:
Сообщение от Петров Андрей Посмотреть сообщение
Че, получается скоро конец хайпам?))
Да они и так практически сдохли.

Цитата:
Сообщение от sum iskorka Посмотреть сообщение
А я только за: исчезнут такие уродливые явления, как ХАЙПы и онлайн-букмекеры, да и по околофорексной помойке (ПАММ и т.д.) нанесут ощутимый удар.
С чего это они должны исчезнуть? Максимум станет меньше хайпов с приемом киви, хотя их и так немного. Хотя цена вопроса не такая большая, идетифицированный (на дропа) кошелек киви сейчас продают где-то за 2000 руб, вряд ли цена существенно вырастет. Всяких там Perfect Money, EgoPay и тем более Bitcoin это вообще никак не коснется, они не зарегистрированы на территории Российской Федерации и указы нашей Думы им ни разу не указы.
Возможно конечно у кого-то возникнут проблемы с вводом денег в Perfect Money, но вряд ли таких людей будет много.
Это напомнило давнишнюю историю с Webmoney: когда-то давно WM можно было обменять в людом обменнике на валюты, которые использовались в хайпах, e-gold и Liberty Reserve, Perfect Money тогда кажется не было еще. И это было основным способом попадания денег в хайпы. В один прекрасный момент такие обмены перестали проходить, Webmoney стали требовать персональный аттестат для обменов на анонимные валюты. Тогда тоже казалось что ситуация близка к катастрофе, но ничего, народ повозмущался, пободался с арбитражем и пошел получать персы (я тоже тогда получил). На хайпах это практически никак не сказалось, ну может была какая-то небольшая пауза.
Я думаю, что в Думе меньше всего думали о хайпах (вряд ли они знаю что это такое) и прочих ПАММах, основной мотив подобных указов - (естественное) желание государства полностью контролировать своих граждан.

Посмотрим повнимательнее:
Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц.
Для большинства пользователей (типа тех которые закидывают по $20 в хайпы) - этого более чем достаточно.

Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
Анонимные переводы между физическими лицами запрещаются.
Самый существенный пункт на мой взгляд. Наверняка многие переводят средства родственникам и знакомым, им наверное придется пройти идентификацию.
Возможно это вызовет рос интереса к криптовалютам, что довольно неплохо.
Также очевидно будет процветать бизнес по продаже идентифицированных кошельков.

Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя — физическое лицо не потребуется.
Обменники и так наверное в основном юридические лица, здесь ничего существенно не изменится. Частным менялам придется как-то приспосабливаться.

Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Исключение сделано лишь для религиозных и благотворительных организаций, но в установленных пределах, т.е. 15 тыс. и 40 тыс. рублей.
Тут все понятно, государству не дают покоя миллионы пожертвований собранных фондом Навального. Государство хочет иметь поименный список таких лиц.

Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя — физическое лицо не потребуется.
Это по моему вообще не актуально. Особенно на фоне миллиардов утекающих в оффшоры.

Цитата:
Сообщение от Мониторинг Хайпов Посмотреть сообщение
С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.
Я к примеру сейчас вывожу биткоины в киви и потом зачисляю их на карту альфа банка, очень удобно и все операции мгновенные.
Придется видимо перейти на Perfect Money или пройти таки идентификацию. Я надеюсь что идентификацию через банковский счет все-таки оставят.
__________________
Who owns the information - owns the world
Nathan Mayer Rothschild
notanewbie вне форума
Сказали спасибо 5 раз(а):
cheery (29.04.2014), Danilkis (19.04.2014), JohnMoscow (19.04.2014), Vibistix (21.04.2014), Инквизитор1 (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 11:16
#16
Топ Мастер
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: РФ, у моря...
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.03.2008
Сообщений: 58,128
Благодарностей: 24,716

награды Знаток Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Цитата:
Сообщение от sum iskorka Посмотреть сообщение
А вот когда речь касается финансов, то нужно быть как раз "правильной" - здравомыслящей, рассудительной и осторожной. Влошения в Интернет-гешефты противоречат здравому смыслу (ибо как можно доверять тому, кому, по причине его виртуальности, ты не сможешь набить морду?), а значит - не нужны.
ну так вы и не вкладываетесь никуда.
в чём проблема то у вас? у вас в 20 лет работа с зарплатой 120 000 р. есть(папа постарался, явно), вы счастливы и так
но каждый человек волен сам принимать решения, куда ему свои личные деньги вкладывать или где тратить.
__________________
https://www.libertykeeper.net.ua/images/userImg_046.gif<=СДАЁТСЯ МЕСТО

$$ ОБМЕН ВАЛЮТ- быстрый, надёжный, круглосуточный! Всегда достаточно большие резервы!

Последний раз редактировалось bond777; 19.04.2014 в 13:34.
bond777 вне форума
Сказали спасибо 7 раз(а):
EscapeLi (21.04.2014), MaTrIX72 (20.04.2014), oak tree (21.04.2014), ricosan (24.04.2014), Vibistix (21.04.2014), Денис Ричмонд (19.04.2014), Инквизитор1 (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 11:16
#17
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 11.04.2014
Сообщений: 27
Благодарностей: 13
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Ээх, нужно больше ограничений.
Большой Брат лучше знает что нам делать положено, а что нет.
Adam Templar вне форума
Старый 19.04.2014, 11:20
#18
Топ Мастер
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Адрес: РФ, у моря...
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 10.03.2008
Сообщений: 58,128
Благодарностей: 24,716

награды Знаток Волшебный горшочек Ветеран MMGP.RU 
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Цитата:
Сообщение от Igazagolder Посмотреть сообщение
Во-вторых, у многих нет инн и че они там еще просят, им вообще получается в инете ничего не сделать?
это один из вариантов.
нет ИНН, есть пенсионка, или медицинский полис. кому как удобно.
но это ж для упрощённой идентификации, а также можно и обычную же пройти, которая и сейчас есть, личным присутствием.

очень сильно смущают вот эти моменты:
Цитата:
Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.
при желании можно любого под это подводить. сказать, что вы нам подозрительны... да просто так показалось)



Цитата:
Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Анонимные переводы между физическими лицами запрещаются.
тут тоже не совсем понятно.
т.е. должен хотя быть один быть идентифицированным? или всё-таки оба, и отправитель и получатель?

Цитата:
С анонимного кошелька нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.
тут какая-та странная глупость. банковский счёт уже идентифицированному пользователю принадлежит, ведь.
когда вот тут почти тоже самое разрешено:
Цитата:
Запрещаются и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода является российское юридическое лицо, идентифицировать отправителя — физическое лицо не потребуется.
__________________
https://www.libertykeeper.net.ua/images/userImg_046.gif<=СДАЁТСЯ МЕСТО

$$ ОБМЕН ВАЛЮТ- быстрый, надёжный, круглосуточный! Всегда достаточно большие резервы!

Последний раз редактировалось bond777; 20.04.2014 в 07:06.
bond777 вне форума
Сказали спасибо:
Инквизитор1 (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 11:58
#19
Топ Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.05.2010
Сообщений: 7,105
Благодарностей: 1,623
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

Да не паникуйте, это только для анонимных. А мелкие суммы даже персонифицированных никому не нужны.
capitalistas вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
Vibistix (21.04.2014), Инквизитор1 (20.04.2014)
Старый 19.04.2014, 12:19
#20
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 02.12.2013
Сообщений: 887
Благодарностей: 152
Re: Госдума запрещает анонимные денежные переводы между гражданами

У Биткоина и т.п. шанс стать в России не только спекулятивным активом, но и средством платежа
neoneo вне форума
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
UWC Financial Services - денежные и банковские переводы, платёжные карты, чеки igrinov Другие платежки 151 14.01.2019 16:25
Анонимные денежные переводы через Интернет Рома Свир Электронные платежные системы 3 24.10.2014 07:20
Обмен PerfectMoney, ЯД, QIWI, WM, W1, Денежные переводы, Банки РФ в любом направлени. Dolgopups Архив: Обмен электронных валют 35 15.06.2014 20:37
Распределение доходов от добычи углеводородов между гражданами РФ luckyea Курилка 5 01.09.2013 08:56
Western Union начинает выплачивать денежные переводы в манатах AMA Другие платежки 0 08.12.2010 01:56