MMGP logo
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 640,915 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение - зарегистрируйтесь прямо сейчас.
Инвестирование в акции, облигации, фьючерсы. Отзывы инвесторов. Любые теоретические вопросы по работе фондового рынка. А также: обсуждение эмитентов фондового рынка; каталог брокерских компаний; аналитика от компаний и частных трейдеров; торговые стратегии.
Старый 19.12.2013, 18:10
#1
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Облигация как инструмент инвестора

Если вы ищете инструмент приумножения капитала, который был бы еще и очень надежным, то облигации как раз и являются таким инструментом.

Что такое облигация?



Для легкого понимания облигацию можно сравнить с долговой распиской, вы например, даете кому-то деньги в долг, и этот человек пишет расписку, что к концу заявленной даты он вернет такую-то сумму.

Только облигация при этом обладает некоторыми свойствами и заемщиком выступает не обычный человек, а государство, или кампания.

Какие бывают облигации?

Облигации могут быть государственными.

Могут быть муниципальными.

Облигации могут быть корпоративными.

Государственные облигации выпускаются правительством. Государственные облигации считаются самыми надежными бумагами, ведь государство всегда будет выплачивать такого рода долги.

Если взять Россию, то она выпускает Государственные краткосрочные облигации и облигации федерального займа.

Муниципальные облигации выпускаются правительством конкретных городов. Такие облигации тоже считаются надежными бумагами.

А вот корпоративные облигации выпускаются уже не правительством, а компаниями. К примеру, компания Яндекс собирается в ближайшем будущем выпустить облигации на 600 миллионов долларов. Не все компании могут выпускать такого рода бумаги, только те, которые обладают высоким уровнем доверия.

Облигации также различаются по видам выплат задолженности.

Облигации бывают купонными и дисконтными.

По купонной облигации вы будете получать определенный процент, через определенный срок. Процент выплат является фиксированным и действует все время жизни облигации.

Дисконтная облигация процентов не дает. Инвестор получает прибыль лишь при погашении облигации такого рода. Прибыль берется с цены облигации. Инвестор покупает ее дешевле, чем потом продает. Цена продажи оговаривается с инвестором при ее покупке.

Главное свойство облигации

Облигацию нельзя продать, или другими словами погасить когда угодно. У нее есть свой срок жизни и когда он истекает, тогда облигация считается уже недействительной. Таким образом, я не вижу возможности спекулировать облигациями, купить тут по дешевке и продать там подороже не получиться.

Какая минимальная сумма для входа на рынок облигаций?

Дело в том, что для покупки облигации вам хватит порядка одной тысячи рублей, но тогда прибыль от этой облигации редко когда покроет брокерскую комиссию. На мой взгляд, целесообразнее начать с 50 000 рублей, тогда вы сможете ощутить доход от этой ценной бумаги.

Как купить облигации?

Процесс покупки облигации аналогичен с процессом покупки акции, если у вас есть счет у брокера по фондовому рынку, то там же вы можете и облигаций прикупить, как видим, ничего сложного.

Очень хорошим сервисом, где вы можете промониторить облигации, является сайт Финама (https://bonds.finam.ru/) . Тут вы можете наглядно проанализировать различные оферты на покупки облигаций, так сказать вникнуть в ситуацию.

------------------------
Автор: RichShelest
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru
RichShelest вне форума
Старый 19.12.2013, 18:25
#2
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 902
Благодарностей: 304
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от RichShelest Посмотреть сообщение
Государственные облигации выпускаются правительством. Государственные облигации считаются самыми надежными бумагами, ведь государство всегда будет выплачивать такого рода долги.
Если быть до конца честным,то не всегда.К примеру 98г в России крах тем самых гко,куча банков встряли.Из недавних Греция,хотя там и не дефолт,но инвесторов почти принудили списать большую часть по Гос.облигациям,сделали наподобие реструктуризации,и поэтому по CDO не было выплат.И конечно с чего начался кризис 2008г, крах MBS,хотя изначально у тройки агентств по этим облигациям был рейтинг AAA.
Save83 вне форума
Старый 19.12.2013, 19:58
#3
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Если быть до конца честным,то не всегда.К примеру 98г в России крах тем самых гко,куча банков встряли.Из недавних Греция,хотя там и не дефолт,но инвесторов почти принудили списать большую часть по Гос.облигациям,сделали наподобие реструктуризации,и поэтому по CDO не было выплат.И конечно с чего начался кризис 2008г, крах MBS,хотя изначально у тройки агентств по этим облигациям был рейтинг AAA.
Значит вы больше меня знаете в области облигаций, спасибо за дополнение)
RichShelest вне форума
Сказали спасибо:
Save83 (19.12.2013)
Старый 20.12.2013, 06:40
#4
Мастер
 
Пол: Женский
Адрес: Понивилль, Эквестрия
Инвестирую в: Другое
Регистрация: 31.07.2013
Сообщений: 8,914
Благодарностей: 2,201

награды Волшебный горшочек 
Re: Облигация как инструмент инвестора

А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления": денежная стоимость товаров и материальных активов растет, номинал же облигации остается неизменным, поэтому, из-за инфляции облигации непривлекательны для долго- и среднесрочных инвестиций.
__________________
Любимица форума mmgp.ru.
Папина Искорка.

Последний раз редактировалось sum iskorka; 20.12.2013 в 06:44.
sum iskorka вне форума
Старый 20.12.2013, 11:39
#5
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления": денежная стоимость товаров и материальных активов растет, номинал же облигации остается неизменным, поэтому, из-за инфляции облигации непривлекательны для долго- и среднесрочных инвестиций.
Да, чистая доходность облигаций меня не впечатляет.
RichShelest вне форума
Старый 20.12.2013, 13:23
#6
Профессионал
 
Регистрация: 13.07.2013
Сообщений: 2,220
Благодарностей: 451
Re: Облигация как инструмент инвестора

Облигации вообще на крупных институцианалов рассчитаны, если говорить о частных инвестициях, то они не имеют смысла.
EmilAlex вне форума
Сказали спасибо 2 раз(а):
JeanOr (27.02.2014), sum iskorka (20.12.2013)
Старый 20.12.2013, 18:26
#7
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 902
Благодарностей: 304
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от sum iskorka Посмотреть сообщение
А я ещё от себя добавлю, что облигации обесцениваются вследствие т.н. "инфляционного давления"
Есть кстати облигации с защитой от инфляции у амеров,TIPS называются,только конечно там доходность очень низкая.А во время кризиса некоторые американские облигации были с отрицательной доходностью.
Save83 вне форума
Старый 20.12.2013, 18:33
#8
Специалист
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 04.09.2013
Сообщений: 474
Благодарностей: 171
Автор темы Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Есть кстати облигации с защитой от инфляции у амеров,TIPS называются,только конечно там доходность очень низкая.А во время кризиса некоторые американские облигации были с отрицательной доходностью.
Спасибо за дополнение, теперь можем все соединить воедино
RichShelest вне форума
Старый 20.12.2013, 19:57
#9
Профессионал
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 10.09.2009
Сообщений: 985
Благодарностей: 224
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от RichShelest Посмотреть сообщение
я не вижу возможности спекулировать облигациями, купить тут по дешевке и продать там подороже не получиться.
Ну тут Вы не правы. Взять к примеру последние новости с Украины, после заявления Путина о выкупе Украинских облигаций, они выросли в цене почти на 6%. Если грамотно спекулировать на новостях, то можно поднимать гораздо больше чем на акциях
Plok вне форума
Старый 20.12.2013, 20:40
#10
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 902
Благодарностей: 304
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Plok Посмотреть сообщение
Взять к примеру последние новости с Украины, после заявления Путина о выкупе Украинских облигаций, они выросли в цене почти на 6%. Если грамотно спекулировать на новостях, то можно поднимать гораздо больше чем на акциях
Маленько уточню,будет не выкуп, а новая эмиссия облигаций под наши деньги из фонда ФНБ.А так да,только нужен доступ к украинскому фр,ну или к польскому,у них оборот по укр.активам больше чем на украинской бирже,там вроде тоже обращаются укр.обл.,акций украинских там очень много и даже есть укр.индекс акций,облиги тоже вроде были...
Save83 вне форума
Старый 20.12.2013, 21:52
#11
Профессионал
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 10.09.2009
Сообщений: 985
Благодарностей: 224
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Save83 Посмотреть сообщение
Маленько уточню,будет не выкуп, а новая эмиссия облигаций под наши деньги из фонда ФНБ
маленько уточню, что буде именно выкуп уже действующих облигаций у которых срок близится к завершению с последующей реструктуризацией долга
Plok вне форума
Старый 21.12.2013, 12:13
#12
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 902
Благодарностей: 304
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Plok Посмотреть сообщение
маленько уточню, что буде именно выкуп уже действующих облигаций у которых срок близится к завершению с последующей реструктуризацией долга
а реструктуризация будет разве не через эмиссию облигаций ?
Save83 вне форума
Старый 09.03.2014, 13:32
#13
Любитель
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 23.12.2013
Сообщений: 110
Благодарностей: 26
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от EmilAlex Посмотреть сообщение
Облигации вообще на крупных институцианалов рассчитаны, если говорить о частных инвестициях, то они не имеют смысла.
Иногда облигации можно использовать как альтернативу банковским депозитам (гарантированно и надежно), и они могут давать бОльший доход, чем депозиты. Но, в основном, конечно, это не особо доходный инструмент.
Сергей Моховиков вне форума
Сказали спасибо:
JeanOr (09.03.2014)
Старый 21.03.2014, 12:42
#14
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 02.12.2013
Сообщений: 887
Благодарностей: 152
Re: Облигация как инструмент инвестора

Чисто консервативный инструмент для людей, которым уже некуда диверсифицировать средства и нужно хоть куда-то вложить капитала.
neoneo вне форума
Старый 21.03.2014, 13:45
#15
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 18.02.2014
Сообщений: 547
Благодарностей: 253
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Сергей Моховиков Посмотреть сообщение
Но, в основном, конечно, это не особо доходный инструмент
А каков примерный процент доходности?
Петров Андрей вне форума
Старый 21.03.2014, 19:38
#16
Профессионал
 
Имя: Дмитрий
Пол: Мужской
Адрес: Districkt 52 rus
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 10.09.2013
Сообщений: 902
Благодарностей: 304
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Петров Андрей Посмотреть сообщение
А каков примерный процент доходности?
Зависит от надёжности,по среднечкам есть от 10% до 17%г.
Save83 вне форума
Старый 21.03.2014, 21:38
#17
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Адрес: Москва
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 18.02.2014
Сообщений: 547
Благодарностей: 253
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Save83 Посмотреть сообщение
есть от 10% до 17%г.
Ну даа, все же получше чем депозиты
Петров Андрей вне форума
Старый 22.03.2014, 02:25
#18
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Минск
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 20.04.2013
Сообщений: 174
Благодарностей: 134
Re: Облигация как инструмент инвестора

Цитата:
Сообщение от Петров Андрей Посмотреть сообщение
Ну даа, все же получше чем депозиты
Учтите что есть еще комисии которые возьмет брокер при покупке/продаже. Вопрос к тем кто работал с инсткментом - сколько в итоге в съедают дохода эти вещи?
Fire83 вне форума
Старый 21.04.2014, 22:36
#19
Любитель
 
Имя: Сергей
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 23.12.2013
Сообщений: 110
Благодарностей: 26
Re: Облигация как инструмент инвестора

Доходность зависит в первую очередь от эмитента.
Если правительственные облигации США или Германии (с наивысшим рейтингом надежности) то доходность по таким облигациям будет около 2-3% годовых, то есть на уровне банковского депозита.
Доходность купонных еврооблигаций газпрома (со средним рейтингом надежности) на уровне 6-8% годовых.
Доходность бросовых высокорискованных облигаций может составлять 20-25% годовых.
В общем все зависит от степени риска и надежности эмитента, выпускающего облигацию.
Сергей Моховиков вне форума
Старый 22.04.2014, 00:02
#20
Интересующийся
 
Имя: Роман
Пол: Мужской
Адрес: Городок-с-ноготок
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 21.07.2013
Сообщений: 65
Благодарностей: 8
Re: Облигация как инструмент инвестора

По сути это альтернатива классическому банковскому депозиту с более высоким риском,так как эмитент может впасть в кому))а так консервативный и достаточно надежный инструмент с оговорками.У меня купонные облигации ОАО Мегафон))в портфеле.
LirikOnline вне форума
Метки
акции, деньги, зарабатывать, инвестирование, облигации
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Пифы — инструмент ленивых домохозяек Misha343 Доверительное управление 21 26.02.2018 19:05
Главный инструмент успешного инвестора-мозг Aqula Знакомства и встречи 85 19.10.2015 16:11
Инструмент управления инвестиционным портфелем Fingo Псевдоинвестиции: общий форум 2 28.03.2013 03:23
Рабочий инструмент инвестора, какой выбрать? INSE Инвестирование для начинающих 20 12.03.2013 22:50
Новый аналитический инструмент от Google VolandProlId Контекстная реклама 3 22.06.2009 02:19