СМИ рассказали об истинном владельце "Кэшбери" - он большой должник

Единственный владелец ООО «Кэшбери» — компании, которую ЦБ обвиняет в том, что она является финансовой пирамидой, — оказался руководителем еще пяти фирм.

Все предприятия зарегистрированы в Ростовской области и имеют проблемы с выплатой налогов и возвратом долгов, следует из данных системы «СПАРК-Интерфакс», которые проанализировали «Известия». Отмечается также, что «Кэшбери» была создана не для уставных целей и не имеет существенных активов. По данным ЦБ, организация привлекала деньги вкладчиков, не имея соответствующей лицензии. С 12 октября компания приостановила работу, и в «ВКонтакте» уже появился паблик, посвященный пострадавшим от ее деятельности, — сейчас он насчитывает около 26 тыс. участников. Что делать, если вы успели стать клиентом «Кэшбери», и как защитить себя и свои деньги — разбирались «Известия».

Единственный бенефициар

По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «Кэшбери» было зарегистрировано в Ростове-на-Дону в ноябре 2016 года и работает «в области права». Уставный капитал компании составляет всего 10 тыс. рублей, с конца декабря 2017 года она применят упрощенную систему налогообложения. В «СПАРК-Интерфакс» организации присвоена высокая степень риска. Отмечается, что она была создана не для уставных целей и не имеет существенных активов, а ее финансовое состояние оценивается как неудовлетворительное, что может привести к утрате платежеспособности.

Все свои заявления группа компаний «Кэшбери» делает от лица Артура Варданяна, который представляется председателем ее правления. При этом в «СПАРК-Интерфакс» нет информации о возможной связи господина Варданяна с ООО «Кэшбери».

Единственным бенефициаром этого ООО числится Роман Алексеевич Алексеев. Он же — генеральный директор, однако ФНС признала эту информацию недостоверной. Как следует из базы «СПАРК-Интерфакс», Роман Алексеев является руководителем еще пяти организаций: ООО «Велес», ООО «Бет», ООО «МФО «Кэшбери», ООО «Стэм» и ЗАО «Ферроком-сервис». Все они официально находятся в Ростовской области.

В ходе проверок ФНС признала сведения о юридическом адресе ООО «Кэшбери» недостоверными, о чем была внесена запись в Единый государственный реестр юрлиц (ЕГРЮЛ).

По информации в базе «СПАРК-Интерфакс», остальные компании Романа Алексеева также имеют определенные проблемы. ООО «Бет» не находится по заявленному юридическому адресу, имеет долги по налогам и не предоставляет отчетность. У «Велеса» тоже есть задолженность по фискальным сборам на сумму более 60 тыс. рублей, а ее совладелец проходит процедуру банкротства.

ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери» не выплатила штраф на 500 тыс. рублей и налоги на 1000 рублей. 23 июня 2017 года она была исключена из официального реестра микрофинансовых организаций и проходит процедуру ликвидации.

ООО «Стэм» также имеет долги по налогам, не находится по заявленному адресу и не предоставляет бухгалтерскую отчетность. ЗАО «Ферроком-сервис» находится в процессе реорганизации и имеет неуплаты на общую сумму 816,91 тыс. рублей. Бенефициаром ЗАО указан Сулин Андрей Николаевич, Роман Алексеев числится генеральным директором.

Компании Алексеева объединяет одно: они находятся в высокой степени риска, и вероятность утраты ими платежеспособности довольно велика.

«Серийность» учредителя не всегда указывает на проблемность компании, считает заместитель руководителя практики имущественных отношений НЮС «Амулекс» Галина Гамбург. По словам эксперта, иногда это — один из способов разделения и оптимизации бизнеса, который не означает незаконность деятельности. Однако такая ситуация встречается часто и может носить также негативный характер, добавила она.

Строители пирамид

История «Кэшбери» началась не вчера. До середины 2017 года в реестре ЦБ находилась «Микрофинансовая компания «Кэшбери». Однако входила она в реестр микрокредитных компаний и не имела права привлекать деньги вкладчиков, но именно этим и занималась. По данным ЦБ, «Кэшбери» представляет собой группу организаций, которые работают в России и за рубежом.

На сайте «Cashbery Group» размещена информация о 15 проектах, некоторые из которых планируется запустить в 2019 году. Помимо «Кэшбери» там указаны «Лига аукционов», потребительский кооператив «Благо», инвестиционная платформа «Cashtrading», «Cashtrading Asia», CashberyCoin, а также мобильная игра Cashbery Game, обучающее приложение от бизнес-школы «Кэшбери», обменник валют Cashbery Exchange, биржа обмена валютами Cashbery P2P exchange, платежная система Cashbery Pay, сервис финансирования Cashbery Startup, кэшбек-сервис Cashbery Cashback, сервис онлайн-банкинга Cashbery Bank и Cashbery Wellness.

В конце сентября 2018 года ЦБ сообщил, что компании группы «Кэшбери» работали по принципам сетевого маркетинга, обещали завышенную доходность и вели агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях.

«Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет», отмечалось в заявлении директора департамента противодействия недобросовестным практикам Валерия Ляха.

Фактически, ЦБ заявил о наличии в деятельности группы компаний «Кэшбери» признаков классической финансовой пирамиды. Все материалы уже направлены в МВД и Генеральную прокуратуру.

Пострадавшие всех стран, объединяйтесь

По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось вовлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек, добавили в ЦБ. Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую регулятор выявил за последние годы: она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем в последнее время рекламировала себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркивал Валерий Лях.

11 октября компания объявила о приостановке деятельности до начала ноября, а в социальной сети «ВКонтакте» уже появилась группа «Кэшбери Пострадавшие», которая насчитывает около 26 тыс. участников. Люди жалуются на невыплаты и отсутствие официальных договоров.

«Свои обязательства они уже нарушили, выплат нет, а мне нужны деньги. Мои деньги, а не твои. Группа на всякий случай, так как на 90% уже эта компания не будет работать, офисы не работают, выплат нет, все блогеры удаляют посты о Кэшбери, в Ютубе смотрите, кто топил за Кэшбери, все удалили о ней посты», — пишет один из пользователей (орфография и пунктуация авторские. — «Известия»).

Сайт компании еще доступен, однако по указанному на нем телефону отвечает робот. Женский голос зачитывает сообщение: «По всем интересующим вас вопросам просьба писать в техническую поддержку в правом нижнем углу сайта».

На вопрос корреспондента «Известий» в чате на сайте «Кэшбери» представитель компании ответил следующее: «Все операции временно приостановлены на всех платформах Кешбери. (начисления по депозитам и реферальные, покупка страховок, пополнение, переводы, сейф, переводы и вывод). Причин для переживаний нет, с 1 ноября сайт будет работать в штатном режиме. Сейчас ведутся работы по возвращению средств в личный кабинет. (примерно в течении 4 суток процедура закончится). Сроки депозита будут компенсированы (продлены). компания предпримет все меры, по предотвращению заморозок депозитов. (покупать страховку нет необходимости) Привлекать новых партнёров временно не стоит, т.к. реферальные остановл» (орфография и пунктуация сохранены. — «Известия»).

Что делать, если вы отдали деньги в финансовую пирамиду

Стратегия «Кэшбери» позволяет какое-то время избегать исков и жалоб пострадавших, отметили в ЦБ. Компания предлагает своим потенциальным клиентам инструменты с длительным сроком обращения — от года и более, пояснили в регуляторе. Срок выплат по ним еще не наступил, поэтому убытки не реализовались.

В данной ситуации логично предположить, что компания, принимающая решение о приостановке деятельности на фоне сообщений о выявлении признаков финансовой пирамиды, скорее всего, ее не возобновит и с высокой степенью вероятности станет банкротом, полагает партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Клиентам придется защищать свои интересы и взыскивать долги с «Кэшбери» уже после признания последней финансово несостоятельной, пояснил эксперт.

Однако пока суд не признал «Кэшбери» ни финансовой пирамидой, ни банкротом, а значит, обращение в суд возможно только в случае официального отказа в возвращении клиентам вложенных средств, добавил Дмитрий Клеточкин. Заявления компании о приостановке деятельности правового значения не имеют: «Кэшбери» в любом случае должна исполнять свои обязательства, подчеркнул юрист.

То есть обратиться в суд клиент может. Но даже получив положительное решение, его нельзя будет исполнить, если у «Кэшбери» нет достаточных средств на счетах или имущества, которое может быть продано, добавила Галина Гамбург.

Для владельца такая ситуация может вылиться либо в возложение на него субсидиарной ответственности в рамках банкротства за долги компании, либо в уголовную ответственность — в том случае, если он не сможет пояснить, куда исчезли деньги, полагает Дмитрий Клеточкин. В соответствии со статьей 172.2 УК за организацию финансовой пирамиды, сопряженную с привлечением денежных средств или иного имущества, предусмотрено наказание вплоть до шести лет лишения свободы с дальнейшим ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, отметил он. В рамках ограничения свободы уже после отбывания тюремного срока осужденному могут ограничить перемещение, выход из дома в определенное время суток, а также запретить менять место жительства и обязать отмечаться в госорганах до четырех раз в месяц.

Источник

хайп он и в Африке хайп

Должник, не должник, но Кэшбери дал добротно заработать

Это вы с позиции форумчанина рассуждаете, когда этот сервис здесь у нас еще в начале прошлого года появился в обсуждениях. Просто есть масса людей, которые далеки от форумов подобных нашему - многие из них пролетели.

Не успел соскамиться а владельца уже нашли. Быстро разрулили эту тему...

Для тех кто первый раз прогорел,будет уроком!Неготивный опыт тоже опыт.

Ну это само собой. Пусть больше людей знают, что есть форум mmgp.ru и здесь часто заранее предупреждают о мошенниках.

В результате бурной активности были собраны последние взносы и

Ну как бы логично читать обзоры, отзывы и аналитику перед вложениями. Или как по вашему?

Да логично, согласен.
Просто инвестиции - это всегда риск и и у нас наверное мало про это везде объясняют. Плюс ими желательно заниматься вплотную, а не в свободное от работы время. Не у всех такое, к сожалению, получается. Ну а так как вы говорите, то да, так и нужно всегда делать - это может быть существенной гарантией от вероятных потерь.

Ну да будто на дропа .. пусть и физического нельзя все оформить ))

Бедняжки, всем заплатили, дали профит, а сами в долгах)

Существует множество книг по риск-менеджменту, которые позволят человеку хотя бы на базовом уровня взвешивать инвестиционные риски.
Но никто не хочет учиться, зато критиковать всех, кроме себя - аж на ура. Это и есть проблема.

Да, процентов 80% точно. Просто это психология человека такая и её трудно перебороть. А следовало бы...

Да и не может быть по-другому ) по крайней мере в пирамидах такого уровня - всегда только на дропов всё оформляется

Вот и я об этом - в меньших масштабах обычно все продумывают.., а в таких тем более ))

Конечно ) опытные организаторы никогда не будут рисковать своими реальными данными - всегда только дропы для этого

Если не все 90%, давайте будем откровенными

СМИ:"банк россии запустил робота для выявления финансовых пирамид в интернете".

Ну и что вы посоветуете человеку, далёкому от финасов почитать?