Украинцев принудят отчитываться откуда деньги на карте. Иначе — блокирование средств.

Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операций украинских компаний и рядовых граждан.

А именно: замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций.

Об этом говорится в телеграмме НБУ.

Нацбанковцы сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. По их данным, за четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд грн. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи людей, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд грн.

Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.

Если человек сообщит, что компания выделила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет «отпустить» счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными», — объяснил директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

Банкиры говорят, что, естественно, будут следовать инструкциям Нацбанка. «Банки, конечно же, будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовыми к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком», — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец. Однако это точно удлинит время операции. Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени.

источник

Вот уж, лучше бы не простых граждан, а этих "толстосумов", один в офшоре компанию открывает (Порох), другая канал покупает (Яресько) , и самое интересное ,и печальное то, что никто ничего сделать не может ...

Не знаю, как у других, а у меня такое уже было в 2012г. Когда я снимала не такую уж крупную сумму в одном из банков, прежде чем выдать мне мои же деньги, меня пригласили в кабинет управляющего. Он стал мне задавать вопросы: зачем я снимаю эту сумму, куда я собираюсь ее потратить и т.д. Мне было крайне не приятно отвечать на все вопросы. В конце-концов я сказала: а какое ваше дело, куда я потрачу эту сумму! Это мои средства и почему я должна вам отчитываться. В результате, с большой неохотой, деньги мне выдали. А теперь, пользуясь этим распоряжением Нацбанка, деньги будет снять еще сложнее. У кого миллионы - те найдут лазейки, как перевести деньги.

Храните под матрасом, сейчас это куда надежней)))

Финансовые учреждения получили телеграмму от Национального банка Украины, в которой требуется более тщательно проводить мониторинг карточных операций компаний и физлиц. Если возникают малейшие подозрения о целях операций, НБУ предписывает замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах. Об этом говорится в телеграмме НБУ №25-0004/31760 "О финансовых операциях по получению наличности".

Нацбанк назвал систематические снятия наличных со счетов рисковой операцией. Банки не имеют права не останавливать такие операции, иначе это грозит штрафами и даже отзывом генеральной лицензии.

В НБУ заявили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. За четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд. грн. При этом выросли суммы, снимаемые со счетов юрлиц: с карточных счетов компаний сняли 36 млрд. грн. Еще 19,1 млрд. грн. бизнесмены сняли в банкоматах и 16,7 млрд. грн. в терминалах отделений банков. Активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи физлиц было снято со счетов 214,7 млрд.

При возникновении подозрений банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.

В качестве примера центробанк привел в своей телеграмме случай с регулярным снятием денег с карточных счетов физлица, поступивших на него в виде "возвратной финансовой помощи". Компания со своего расчетного или карточного счета постоянно переводит человеку определенные суммы денег в виде матпомощи, и тот их обналичивает уже со счета физлица.

"После поступления со счетов юридического лица на счета физических лиц средства (99%) получались из этих счетов наличными через кассу банка в тот же день или ближайшие операционные дни после их зачисления", — отмечается в документе Нацбанка, и такой подход регулятор считает недопустимым. Чиновники хотят, чтобы банки выявляли подобные операции, и блокировали их.

"То есть банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки. Если человек сообщит, что компания предоставила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет "отпустить" счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными", — объяснил практическое применение требований НБУ директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

Также Нацбанк назвал схемными и рисковыми перечисления компаний на счета физлиц, которые проходят с назначением платежа "под отчет", то есть средства выделяются под конкретные покупки. И отметил, что и в этом случае происходит мгновенное снятие денег.

"По результатам анализа движения денежных средств по счетам юридических лиц установлено, что более 90% всех поступлений на их счета в виде уплаты за товар или переуступки долга, юридические лица перечисляли на карточные счета физических лиц", — говорится в документе регулятора. Там же отмечается, что очень часто для обналичивания денег используются счета тех, кого НБУ отнес к социально уязвимым слоям населения: студенты, пенсионеры, временно неработающие, находятся в декретном отпуске и прочее.

Чиновники уверяют, что нередко для обналичивания денег через счета населения используются фирмы-однодневки. И даже описал банкам несколько признаков компаний, по которым финансисты должны будут проверять операции своих клиентов:

- Период деятельности компании не превышает одного года со дня его государственной регистрации.

- Дату уплаты участниками уставного капитала, который иногда составляет незначительную сумму (например, 1000 грн.), предусмотрено до окончания первого года со дня государственной регистрации общества.

- Незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.

- Одно лицо является учредителем и одновременно руководителем и/или бухгалтером, другие сотрудники предприятия, кроме руководителя, отсутствуют.

- Перед открытием счета в банке у субъекта хозяйствования произошла смена собственников.

- По данным Единого государственного реестра судебных решений в отношении клиентов или их контрагентов осуществляется уголовное производство.

"Банки конечно же будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовым к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком", — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец.

Однако это точно удлинит время операции. "Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени. Собственно, также как в Европе и США, у которых Украина сейчас перенимает практику "знай своего клиента", — отметил Василий Невмержицкий.

Источник

Мда, скоро в кошелек залезут на улице и спросят откуда деньги..

Lektor05,
Уже хранить не чего. Те деньги мы вложили в бизнес нашего друга на взаимовыгодных условиях. В результате у нас теперь ни денег, ни друга.

Хах ну да, осталось только обычных людей проверять, больше же некого

главное чтобы при таком способе хранения деньги не повредила сырость и грибок, вот у нас в РБ, если на $ в банке обнаружат грибок, то от таких денег будет проблематично избавиться.

А как кассир определяет наличие грибка, рассматривает банкноту через лупу?

добавлено через 4 минуты
Это уже давно известно, дружба и деньги всегда порознь, сам наступал на такую граблю, как только при каких то обстоятельствах дружба и деньги пересекаются, практически всегда печальный исход и в результате и ни ничего не остается, странная закономерность.

добавлено через 6 минут
Вложили хоть не в МММ? )))

Да, при обмене в банке каждую купюру cуют в какое-то спецустройсво, которое проверяет как подлинность, так и наличие грибка на банкноте. А если меняешь в какой-нибудь кассе (в маленьком городке, поселке), то там обычно нет такого устройства, и тогда кассир рассматривает купюры через лупу

Прям тотальный контроль(

Я бы зафоткал эту картину, ржака))))

Lektor05, обычно в таких местах фото и видеосъёмка запрещена, можно нарваться на лишние проблемы.
Кстати, то устройство детектор валют называется. Выглядит примерно так.

Не есть хорошо, но если и чинуш будут блочить, тогда ладно.

Как раз чинуш блочить и не будут..Начнут с поступлений за форекс, и остальную мелочь которую трудно объяснить ..

В "современном Мире" это первая необходимость!

Так все создатели хайпов перейдут в другие страны.

Это сколько?

вот вам и демократия.

Это точно.

Охренели совсем. даже людям заработать не дадут.