В одной из своих статей я упоминала квалифицированных инвесторов вскользь. Но так как большинство пользователей нашего форума являются инвесторами, им будет интересно почитать о преимуществах, которые дает этот статус. Также полезно будет узнать, как можно без наличия 6-ти миллионов получить квалификацию? Но обо всем по порядку.

Зачем понадобилось разрабатывать квалификацию для инвесторов?

Одно время доступ к инвестированию в сложные инструменты был открыт для всех. Но большая часть начинающих инвесторов особо не желала вникать в процесс повышенной сложности, предусматривающий повышенный риск. Зачем нарабатывать специальные навыки, детально изучать финансовые инструменты, если на руках имеются приличные суммы денег? Главное, чтобы прибыль выплачивали проекты. Все остальное не имеет особого значения. И хотя компании акцентируют внимание на рискованных схемах и возможные высокие проценты убытков, эти риски инвесторов почему-то не беспокоили.


Но зато, когда случались потери депозитов, возмущенные клиенты всецело переносили вину на компании, которым было доверено преумножение капитала. Было много скандалов и обращений в суд. Дабы в будущем избежать многочисленных конфликтных ситуаций и приучить инвесторов к изучению существующих инструментов, было принято решение ввода статуса квалификации. Так как было замечено, что та часть клиентов, которая вникает в суть инвестирования в ценные бумаги, обладает комплексом необходимых знаний. Они осознанно вкладывают деньги в проекты с повышенным риском. И в случае неудачи никогда не обвиняют учредителей.

Чем отличаются существующие статусы?

Статус квалифицированного инвестора свидетельствует о том, что перед вами разумный инвестор, умеющий определять мошеннические конторы, самостоятельно анализирующий существующие схемы прибыли и просчитывающий степень риска. Таким личностям ни к чему жесткое правовое регулирование.

Квалифицированные инвесторы в свою очередь делятся на два вида: спекулянты и управляющие. Все эти личности сумели превратить инвестирование в свою успешную профессию. Только одни из них сами для себя зарабатывают путем купли-продажи (спекулянты), а другие не только своими средствами оперируют, но еще и приумножают депозиты вкладчиков. Последних на финансовом рынке называют управляющими. При этом первая категория рискует исключительно своими средствами, в то время как управляющие подвергают одинаковому риску как свои, так и чужие капиталы.

Выгоды и недостатки квалификации.

Признание лица квалифицированным инвестором дает право получать доступ ко всем видам ценных бумаг и закрытым фондам, инвестировать в закрытые ПУЛы разных стран, заключать с брокерскими компаниями соглашение на более выгодных условиях, автоматически получать солидный статус инвестора. Все эти моменты благотворно отражаются на прибыли инвестора.

Недостаток квалификации напрямую связан с высокими рисками тех проектов, к которым получают доступ опытные вкладчики. Бывают такие периоды, когда профессиональные вкладчики длительный период времени работают с одним проектом, а на выходе получают намного меньше прибыли, чем обычные инвесторы получили с менее рисковых проектов. Но все же приятен тот факт, что такие периоды случаются крайне редко, и квалифицированные вкладчики получают солидные проценты профита.

Как юридическому лицу стать квалифицированным инвестором?

Юрлицам тоже присваивается рассматриваемый статус. Для этого им необходимо стать:
• Кредитно-финансовой фирмой;
• Дилером или учредителем брокерской организации;
• Страховой организацией;
• Международным банком;
• Некоммерческим фондом, поддерживающим предпринимателей, создателем которого будет числиться государство;
• Организацией, контролирующей деятельность разнообразных фондов;
• Инвестционным ПУЛом с активными акционерами;
• Юридическим лицом, активно работающем на финансовом рынке. (В каждой стране такие лица выбираются в индивидуальном порядке).

Если же юридическое лицо не планирует ни одну из озвученных компаний организовывать, ему для получения квалификации придется выполнить другие условия:
• Иметь общую сумму активов от 2 млн. рубл;
• За последние 12 месяцев ежеквартально совершать от 5 финансовых сделок. При этом цена инструментов должна быть от 3 млн. рубл;
• Не зависимо от вида компании уставной капитал должен быть от 100 млн. рубл;
• Оборотный годовой капитал по отчетам должен проходить в сумме от 1 млрд. рубл.

Как физическому лицу получить статус без наличия миллионов?

Я уже писала здесь условия получения статуса квалифицированного инвестора для физических лиц. Но что делать, если такого количества миллионов на руках нет, а получить статус хочется?

Для этого придется проявить активность на фондовом рынке в течение 12 месяцев. За этот период понадобится успешно оперировать «обычными» бумагами, чтобы общая сумма завершенных сделок за год превысила 6 млн. рубл.

По завершению выбранного года составляется соответствующее заявление с пометкой о получении статуса и отправляется тому брокеру, с которым все это время работали на рынке. К заявлению прилагаются сканы страниц паспорта, выписки из банковских счетов, сертификаты, отчеты по брокерским счетам и пр. Если инвестор за год много не потерял и на солидную сумму умножил свой начальный капитал, то ему однозначно будет присвоен желаемый статус.

А вы уже попали в категорию квалифицированных инвесторов или только обдумываете этот шаг? Что вы для этого делаете?

Автор: Александра 81.
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru