Руководство Банка России, для проведения финансовых мер в сфере борьбы с отмыванием средств, обязало банковские учреждения проверять настройки и конфигурацию гаджетов, которые используется клиентами при переводах денежных средств.



Как заявил управляющий директор по IT-технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева, банки будут вынуждены присваивать идентификаторы для каждого устройства, при помощи которого осуществляетс перевод денежных средств. В случае, если идентификатор у различных клиентов будет одинаковый, то банковское учреждение причислит таких клиентов к пользователям повышенного уровня риска. В зависимости от того под какую категорию подпадает клиент. тем тщательнее банк будет вынужден проверить данные клиента.

На сегодняшний день многие банки уже осуществляют фиксацию IP-адреса гаджетов пользователей, но чтобы соответсовать новому требованию Центрального банка необходимо провести техническую оптимизацаю, подчеркнула Позднеева. Остаются проблемы с идентификацией данных о цифровых отпечатках устройств, так как не каждая существующая система позволяет это осуществить.

Представители ВТБ пояснили, что для банков теперь необходимо более пристально наблюдать за проведением переводов, у которых высокий уровень риска, но это не приведет ни к каким ограничениям. Чтобы противодействовать возможности отмывания средств необходимо контролировать индентификаторы и проводить отслеживание других признаков клиентов.



специально для mmgp.ru