Цитата:
 20. Наталья Смирнова, Москва (www.nsmirnova.wordpress.com)
Финансовый наставник (советник) – тот, кто является независимым и не продает продукты конкретных банков и иных финансовых компаний, выступает 100% на стороне клиента и имеет финансовую мотивацию только от результатов клиента. Данный человек должен дать объективную оценку текущей ситуации клиента и высказать пути достижения целей клиента.
Он нужен для разных целей:
Для экономии времени, чтобы клиенту самому не пришлось изучать банковское, страховое, пенсионное, налоговое, инвестиционное законодательство, все финансовые продукты, постоянно следить за ситуацией на рынках и мониторить портфель.
Для объективного взгляда со стороны на свою ситуацию, получения доступа к лучшей практике других клиентов в схожих ситуациях.
Для определения целей, параметров инвестиционного портфеля и др.
Найти подобного наставника можно, спросив рекомендации знакомых. Если никто не нашелся – тогда нужно поискать в интернете, из выбранных лиц отобрать тех, у кого есть публикации, видео, книги, чтобы с ними ознакомиться, а также семинары и выступления, чтобы их посетить.
Далее – надо изучить публикации и выступления экспертов, выбрать тех, которые говорят понятным языком, публикуются в топовых СМИ и сами обслуживают клиентов, договориться о первой консультации с ними, попросить прислать примеры финансовых планов.
Если эксперт откажется выслать пример своих работ, а также первую консультацию сделает платной, лучше отказаться от встречи, т.к. вы покупаете в данном случае «кота в мешке». На встрече уточните у экспертов, независимы ли они, получают ли они комиссии за продажу продуктов, а также каковы критерии подбора продуктов под цели клиентов. В итоге после встреч вы выбираете того, с кем вам комфортнее всего, и кто лучше выявил ваши цели и смог аргументировано представить свое видение их достижения и является независимым.
|
Об эксперте: Независимый финансовый советник, генеральный директор консалтинговой компании «Персональный советник», член Американской ассоциации финансового планирования. Автор 10 книг по личным финансам и более 200 публикаций в ведущих деловых СМИ. Постоянный приглашенный эксперт на Коммерсант ФМ, Бизнес ФМ, РБК РФ, Россия 24, ТВЦ, Первый канал, в газете Ведомости, на портале banki.ru.
Сайт компании –
www.kdostatku.ru Личный блог –
www.nsmirnova.wordpress.com
В финансовой сфере – почти 15 лет, начала профессиональный путь финансовым аналитиком, ныне – под управлением капиталы клиентов в миллионы долларов, клиентская база свыше 200 клиентов, собственная компания «Персональный советник».