Европейское банковское управление (EBA) опубликовало список ограничений для поставщиков платежных услуг и поставщиков криптоактивов. Рекомендации EBA должны вступить в силу 30 декабря 2025 года. EBA обязал*поставщиков платежных услуг (PSP) и*поставщиков услуг криптоактивов (CASP) обеспечить персонифицированную проверку контрагентов и платежной информации на предмет нарушения мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и прочими финансовыми преступлениями.

Кроме того, для PSP и CASP вводятся требования обязательной отчетности регулирующим ведомствам о фактах выявления подозрительных операций, мониторинге и оценке потенциальных рисков. Компании должны также разработать методы противодействия финансовым преступлениям с цифровыми активами.

В надзорном ведомстве объяснили, что недостатки в контроле, внутренних политиках и процедурах регулирования деятельности PSP*и CASP*могут представлять риски для финансовых учреждений Евросоюза. **

Общеевропейское ведомство*впервые устанавливает общие стандарты ЕС для криптовалютных компаний в отношении механизмов управления, политик, процедур и мер контроля.

Ранее Европейское банковское управление выпустило рекомендации, позволяющие участникам крипторынка классифицировать цифровые активы в соответствии с Законом о регулировании криптовалют в Евросоюзе (MiCA).

Источник: Bits.media