Госдума РФ рассмотрит законопроект о распространении действующих в стране «антиотмывочных» норм на участников платформы цифрового рубля. Согласно документу, банки получат право блокировать подозрительные транзакции.

Законопроект, внесенный в нижнюю палату парламента в марте этого года группой депутатов и сенаторов во главе с Анатолием Аксаковым, будет рассмотрен в первом чтении 15 октября. В случае принятия законопроект вступит в силу 1 января 2025 года.

Документ предлагает закрепить за Банком России обязанность регулярно проводить «антиотмывочные» меры. Все пользователи цифрового рубля, кроме кредитных организаций, будут поделены на три группы риска совершения подозрительных транзакций.*

Центробанк будет обязан передавать в Росфинмониторинг информацию, касающуюся операций с цифровым рублем. Если от Росфинмониторинга поступит запрос, ЦБ должен будет отказаться от заключения договора с компаниями и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к высокой степени риска.

Законопроект предоставит Банку России право отказать клиентам в совершении операций с цифровыми рублями, если оператор платформы подозревает, что средства были получены в результате преступной деятельности или предназначены для финансирования террористических групп.

Принятые решения о блокировке могут быть обжалованы. Предварительно жалобу рассмотрит оператор платформы, а по необходимости — межведомственная комиссия, в которую входят Федеральная таможенная служба, бизнес-омбудсмен, общественные организации и банковские ассоциации.

Ранее Банк России объявил сроки, согласно которым цифровой рубль внедрят в финансовую систему. Компании с годовой выручкой более 30 млн рублей должны будут принимать оплату в цифровых рублях с 1 июля 2025 года в обязательном порядке.

Источник: Bits.media