Как сообщил основатель проекта InDeFi Сергей Менделеев, клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами. На своей странице в социальной сети Facebook Менделеев заявил, что за последние сутки подобные запросы получили «десятки» его знакомых, которые вкладывали в криптовалюты с карт банка «Тинькофф». В комментариях к сообщению официальный представитель банка подтвердил, что такие запросы вполне возможны в связи с требованиями законодательства и регуляторов. В списке документов, запрашиваемых банком, есть:

документы, подтверждающие доход (справки 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, декларации и так далее);

разъяснения об экономическом смысле совершенных операций;

подробные сведения о криптовалютных операциях – даты и суммы транзакций, связанных с покупкой и продажей цифровых активов, а также документы, подтверждающие уплату налогов;

заверенные скриншоты из личных кабинетов на криптовалютных площадках, позволяющие идентифицировать владельца, и скриншоты выписок со счетов торговых площадок;

справки о верификации личных кабинетов на криптовалютных биржах;

заверенные чеки или выписки по трем последним сделкам с криптовалютами.

Как подчеркнул представитель банка «Тинькофф», организация руководствуется «Методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». В документе указан целый список действий клиентов, которые должны привлечь внимание отдела комплаенса любой финансовой организации, действующей на территории России.

В комментариях к записи пользователи высказывают возмущение действиями банка. Один из пользователей спросил, связан ли запрос банка с выводом средств через криптовалютные обменники. Зачастую при использовании таких сервисов на карту получателя совершается сразу несколько транзакций от различных физических лиц, и такие операции вполне могут привлечь внимание банка. К сожалению, Менделеев не ответил на этот вопрос.

Напомним, что еще в 2018 году сообщалось о планах регулирования криптовалютного рынка в России согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В начале декабря генпрокурор РФ Игорь Краснов призвал ускорить разработку регулирования криптовалют.

Источник: Bits.media