Центральный банк Испании опубликовал руководство по регистрации компаний, торговых площадок и банков, желающих оказывать криптовалютные услуги гражданам Испании. На прошлой неделе местные банки обратились к Банку Испании за разъяснениями, стоит ли им регистрироваться в реестре операторов криптовалютных сервисов, если их деятельность уже контролируется регулятором.

Центробанк развеял их сомнения, заявив, что любые учреждения и частные лица, желающие оказывать криптовалютные услуги в стране, обязаны подать заявку на регистрацию в Банк Испании. Это относится как к зарубежным криптовалютным платформам, работающим с испанскими гражданами, так и к фирмам, находящимся в Испании, но обслуживающим пользователей из других стран.*

Организации могут отправить регулятору заявку и необходимые документы в удаленном формате. У физических лиц есть возможность обратиться напрямую в офисы центробанка. Как сообщает местное издание El Ecomista, за оказание криптовалютных услуг без разрешения регулятора, нарушители заплатят штраф от 150*000 евро до 10 млн евро.

Руководство ЦБ Испании направлено на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Оно предусматривает, чтобы криптовалютные фирмы сформировали политику взаимодействия с клиентами, от начала проведения операций до прекращения сотрудничества. Криптовалютные компании будут обязаны периодически проводить комплексную проверку документов и информации, поскольку любые изменения в их деятельности может повлиять на их профиль риска. Также им необходимо составить точную инструкцию для руководства и персонала, каким образом они должны действовать при обнаружении операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Кроме того, операторам криптовалютных сервисов необходимо предоставить подробную информацию о своей бизнес-модели, будь то использование криптоматов или централизованных или децентрализованных платформ; есть ли у них возможность совершения пиринговых транзакций; сотрудничают ли они с третьими лицами, которым криптовалютные фирмы могут делегировать свои обязанности.*

При регистрации*компании, работающие с цифровыми активами, должны указать типы клиентов, которых они обслуживают: нерезиденты, финансовые или общественные организации. Более того, они должны указать «географическую карту» обслуживаемых пользователей: входят ли в нее оффшорные зоны и страны, попавшие под экономические санкции, а также государства с высоким уровнем коррупции.

Банк Испании*примет решение об отклонении или утверждении каждой поданной заявки в течение трех месяцев с момента ее получения. Во время рассмотрения заявок*регулятор может потребовать дополнительную информацию или документацию.

Напомним, что в октябре прошлого года ЦБ Испании начал изучать возможность запуска собственной цифровой валюты и исследовать ее потенциальные риски.

Источник: Bits.media