В последнее время всё больше и больше появляется реклама такой услуги как «Торговые сигналы форекс». Реклама так и кричит: «Зарабатывай на форекс, даже не имея знаний и опыта!» или «Не умеешь торговать сам? Это и не нужно! Торговые сигналы Форекс от профессионалов всего за 1.99 доллара в день!» или «500-700 пунктов в месяц стабильно! Более 1000 постоянных подписчиков!». Действительно, что мешает воспользоваться торговыми сигналами профессиональных трейдеров и получить прибыль? Но, давайте не будем делать поспешных выводов, а во всё разберёмся более подробно.

По сути, подписка на торговые сигналы не сильно отличается от передачи средств в доверительное управление. Здесь главное отличие – мани-менеджмент (управление капиталом). Если при передаче средств в Доверительное управление (ДУ), инвестор просто выбирает управляющего и отдаёт ему некоторую сумму, то при выборе сервиса торговых сигналов, инвестор, помимо выбора сигнальщика, также должен заранее просчитать и риски, на которые он идёт. То есть, разработать свой личный план управления капиталом.

Что лучше – Доверительное управление или сервис торговых сигналов?
Давайте сравним, чем отличаются сигнальщики от управляющих. При передаче средств в доверительное управление, инвестор платит управляющему некоторый процент с заработанных денег. Например, у инвестора (назовём его Вася) было 1000 долларов. Он передал в доверительное управление и через месяц счёт увеличился на 200 долларов. Вася подал заявку на вывод средств. При этом он заработал 120 долларов и управляющий 80 (при условии 60% на 40%).

Но другой инвестор (назовём его Петя) не захотел передавать средства в ДУ и подписался на торговые сигналы. Что заработал он? Начальный капитал также 1000 долларов. В течение месяца было заработано также 200 долларов, но все они остались на счёте у Пети. Хотя из этих 200 долларов 100 было потрачено на подписку на сигналы. Выглядит это так 1000 – 100 (за сигналы) + 200 (прибыль) = 1100 (1000 – начальный капитал, 100 – конечная прибыль). Грубо говоря, первый и второй вариант отличаются не сильно. Поэтому давайте изменим ситуацию.
Увеличим начальный депозит в 10 раз.

Теперь у наших инвесторов по 10 000 долларов. Вася передал управляющему в ДУ и заработал 2000 долларов. 2000 – 800 (вознаграждение за управление)= 1200 чистая прибыль Васи.

Петя подписался на торговые сигналы и также заработал 2000 долларов. Выглядит это так: 10 000 – 100 (за торговые сигналы) + 2000 = 11 900 (чистая прибыль 1900 долларов). То есть, при той же самой торговле (при тех же рисках), Петя заработал на 700 долларов больше. Если даже будет вознаграждение 30% на 70% (600 управляющему и 1400 инвестору), то всё равно выгоднее было бы подписаться на торговые сигналы.

Обратная сторона медали.

Если же говорить о 100 долларах (начальный капитал), то тут картина будет прямо противоположная. Ради заработка в 20 долларов, придётся отдать 100 за сигналы. То есть, сервис торгует с хорошим плюсом, а у инвестора всё равно минус. Итак, вывод первый – сервис торговых сигналов интересен только тем, у кого есть довольно большая сумма денег.

А если в конце месяца получился убыток, а не прибыль?

Давайте рассмотрим и такую ситуацию. Инвестор Вася передал средства (1000 долларов) в доверительное управление. Прошёл месяц и управляющий показал результат -20% (просадка). 1000 – 200 (весь убыток на инвесторе) = 800 долларов. (если инвестор вывел средства)

Инвестор Петя также потерял 200 долларов, плюс заплатил за торговые сигналы. 1000 – 100 (за сигналы) – 200 (убыток) = 700 долларов. Как видим, первый инвестор потерял на 100 долларов больше.

Рассмотрим ещё одну ситуацию, когда инвестор Вася не вывел средства, а просто переждал просадку. 1000 – 200 + 200 = 1000 (ничего не заработал, но и не потерял). А инвестор Петя имеет 1000 – 100 (за сигналы) – 200 – 100 (за сигналы) + 200 = 800 (200 долларов заплатил за 2 месяца сигналов, но ничего не заработал). Вывод второй – во время просадки выгодней доверительное управление.

Теперь то же самое для 10 000 долларов.

Инвестор Вася: если вывел средства (через месяц), то имеет 10 000 – 2 000 = 8 000 долларов. Если не выводил, то имеет 10 000 – 2000 + 2000 = 10 000 долларов (итог за 2 месяца). Петя имеет (за два месяца) 10 000 – 2000 – 100 +2000 – 100 = 9 800 долларов. Вывод третий – чем больше сумма, тем меньше теряется (в %) денег при просадках.

Мани-менеджмент (управление капиталом).

А теперь переходим ко второй особенности торговли по сигналам, а именно – к управлению капиталом. Если при передаче средств в ДУ управляющий сам выставляет торговый лот, то при подписке на сигналы, инвестор самостоятельно рассчитывает торговый лот со своими предпочтениями. Он может быть как больше, так и меньше рекомендуемого сигнальщиком, в зависимости от того, что больше нравится инвестору – более агрессивная торговля (высокий риск и прибыль) или консервативная (риск меньше, но прибыль также меньше).

При этом обязательно стоит учитывать, что могут быть значительные просадки даже у тех трейдеров, которые несколько месяцев (или даже лет) торгуют прибыльно. То есть, если за 6 месяцев максимальная просадка составила 500 пунктов, то это вовсе не говорит о том, что она никогда не может достигнуть 1000 пунктов. Поэтому могут возникнуть такие проблемы: было выбрано 3 сигнальщика (при этом открыт только 1 торговый счёт на 10 000 долларов) и на каждого выделено 3 000 долларов. Инвестору захотелось заработать побольше и он решил использовать агрессивный мани-менеджмент. В результате он рассчитал, что максимальная просадка первого сигнальщика 1000 пунктов, то есть 1000 пунктов должно равняться 3 000 долларов. Но как выяснилось позже, сигнальщик использовал опасные методы торговли (например, систему мартингейла) и неожиданно потерял 4 000 пунктов. В результате весь счёт инвестора был потерян, несмотря на то, что изначально рассчитывалось потерять не более 3 000 долларов.
Вывод четвёртый – для каждого сигнальщика лучше иметь отдельный торговый счёт.

Итак, первая часть (теоретическая), подошла к концу, немного позже появится вторая (с практическими советами по выбору торговых сигналов). А теперь вопрос к Вам.

Как Вы думаете, что выгоднее и удобнее – инвестировать в управляющего или подписаться на торговые сигналы? (Какие ещё есть плюсы и минусы, которые я не описал)



------------------------
Автор: Bestlive08
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru