В России появится список криптоинвесторов. Список нужен для борьбы с отмыванием доходов.

Их идентифицируют по паспорту и ИНН, им также придется пройти сертификацию для возможности вкладывать деньги в ICO-проекты.

Об этом «Известиям» рассказал источник, близкий к Минфину. Информацию подтвердил источник, близкий к Центробанку, а также два банкира, знакомых с ситуацией. Эксперты поддержали новацию. По их мнению, в результате российская криптоиндустрия станет более прозрачной. Впрочем, реестр не позволит контролировать инвестиции, осуществляемые на внешних биржах.

Официальный список криптоинвесторов, который создадут в России, будет вести ЦБ или Минфин.

Криптоинвесторам придется проходить сертификацию для возможности вкладывать деньги — как и в случае с квалифицированными инвесторами.

Криптокошелек привяжут к паспортным данным и ИНН, что исключит анонимность расчетов.

Кроме того, криптоинвесторов можно будет идентифицировать по биометрическим данным.

Об этом «Известиям» рассказал источник, близкий к Минфину. Информацию подтвердил источник, близкий к ЦБ, а также два банкира, знакомых с ситуацией.

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил «Известиям», что идентификация криптоинвесторов нужна в рамках исполнения антиотмывочного законодательства.

Российская ассоциация криптовалюты и блокчейна (РАКИБ) также выступает за создание реестра. Более того, РАКИБ готовит доклад президенту России, в котором содержатся предложения по ускорению развития криптоиндустрии в стране. Ассоциация планирует отправить документ главе государства в июле.

— Регулирующие органы справедливо выступают против анонимности при ICO. Но сейчас этот вопрос повсеместно решается путем прохождения процедуры KYC («Знай своего клиента»), — рассказал президент РАКИБ Юрий Припачкин. Это такая же процедура, которая используется в банковской системе.

Реестр исключит анонимность при вложениях в различные проекты в рамках криптоиндустрии и ICO.

По данным РАКИБ, в России сейчас около 2 млн криптоинвесторов. Юрий Припачкин прогнозирует, что к концу года их число вырастет до 3 млн, а в 2019 году — удвоится.

— Идея создания реестра криптоинвесторов полезная, — считает президент Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. — Закон о цифровых активах предположительно вступит в силу только осенью, то есть фактически рынок сегодня не регулируется государством. Также необходимо создать реестр криптобирж и криптокошельков.

ICO в России нуждаются в регулировании, отметила эксперт Международного финансового центра Ольга Прохорова. В прошлом году российские ICO привлекли $300 млн, но большая часть средств пришлась на мошеннические схемы, напомнила она.


— Мы приветствуем новацию, как и другие шаги по регулированию сферы криптоинвестиций, — отметил руководитель IT-блока банка «Открытие» Сергей Русанов.

Впрочем, реестр криптоинвесторов не позволит контролировать операции, осуществляемые на внешних биржах, уточнил Сергей Русанов.

— Криптокошелек — это программное обеспечение, привязанное либо к криптовалюте в целом, либо к торговой площадке, — пояснил он. Из рассматриваемого проекта реестра выходит, что криптокошелек представляет собой ПО, привязанное к конкретным торговым площадкам. Наличие специализированного кошелька не означает, что исчезает техническая возможность завести обычный дополнительный кошелек, неподконтрольный регулятору. Поэтому инвестиции на внешних биржах с помощью реестра контролировать не получится.

По словам директора московского филиала «БКС Премьер» Александра Бахтина, создание реестра криптоинвесторов преждевременно: крайне сложно обеспечить их добровольное присоединение к списку с учетом того, что пока неясно, какие выгоды это даст.

— Непонятно также, какими будут последствия для инвесторов, отсутствующих в реестре, — отметила Ольга Прохорова. — Скорее всего, им запретят участвовать в ICO.

Источник