Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 394,577 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
В этом разделе обсуждаются банки Украины (например, ПриватБанк, Райффайзен Банк Аваль). Их акции, бонусы. Отзывы клиентов.
При поддержке
Важная информация
Стартовала бессрочная акция "Оплата за сообщения".
Уважаемый гость, стартовал новый этап конкурса "Путь к успеху" ($500) подробнее...
Открылся магазин MMGP
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 16:47
Старый 28.12.2010, 22:55
#1
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина, Киев
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 04.12.2008
Сообщений: 1,533
Благодарностей: 194
КП: 0.107
Передача банком данных в финансовый мониторинг

Интересует порог суммы частного перевода, после которого банк подает подробности в финансовый мониторинг?
Ответы на этот вопрос нашел очень расплывчатые и в каждом новая сумма. Знает ли кто точно до какой суммы можно получать гривну не волнуясь попасть под зоркий глаз налоговой?
Haker вне форума  
Сказали спасибо
2 раз(а):
Старый 28.12.2010, 23:59
#2
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Согласно действующей редакции Закона Украины "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" от 20.08.2010 г., обязательному финансовому мониторингу подлежит операция связанная с зачислением 150 000 грн. наличкой и дальнейшим перечислением этих денег в тот же или на следующий день другому лицу.
Это один из признаков операции для финмона. Если более подробно расскажешь об операции, смогу ответить более конкретно - можно в ЛС.
Также зависит от субъектов операции - юрлицо или физлицо, откуда деньги пришли и т.п.
curious вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 29.12.2010, 17:51
#3
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина, Киев
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 04.12.2008
Сообщений: 1,533
Благодарностей: 194
КП: 0.107
Автор темы Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

curious, если частный перевод от физ. лица?
(Неофициальный вывод вм через менял)
Haker вне форума  
Старый 29.12.2010, 18:58
#4
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Haker Посмотреть сообщение
curious, если частный перевод от физ. лица?
Такая операция попадет под обязательный финмон при сумме 150 000 грн. и больше.

Также добавлю, что под внутренний (необязательный) финмон может попасть операция и с меньшей суммой, если возникнут подозрения на нелегальность поступленных денег. Проделывайте подобные операции не слишком часто (с интервалом в минимум несколько недель, а лучше больше месяца) в большом банке, и все будет хорошо.
curious вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 05.01.2011, 12:03
#5
Интересующийся
 
Имя: Wizard
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 20.04.2010
Сообщений: 184
Благодарностей: 7
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Какие сегодня существуют альтернативные варианты провести большую сумму и не засветиться в финмон.?
worldcrimea вне форума  
Старый 05.01.2011, 12:50
#6
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от worldcrimea Посмотреть сообщение
Какие сегодня существуют альтернативные варианты провести большую сумму и не засветиться в финмон.?
Кроме чемоданчика, наверное, никаких. Разве что дробить суммы и выжидать между переводами несколько дней, или задействовать счета нескольких лиц. Но, повторюсь, это не гарантирует, что Вы не попадете под внутренний финансовый мониторинг банка, если у последнего возникнут подозрения на нелегальность или отмывание денег.
curious вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 05.01.2011, 12:54
#7
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 23.12.2010
Сообщений: 22
Поблагодарили: 1 раз
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

в СБ если нужно обналичивать Валюту больше 15 т.руб. нужен паспорт, Строго. Вот Вам и пища для размышления.
poliv2000 вне форума  
Старый 06.01.2011, 16:37
#8
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина, Киев
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 04.12.2008
Сообщений: 1,533
Благодарностей: 194
КП: 0.107
Автор темы Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

На данный момент вижу актуальным выводить через разных частных менял, которых можно найти на этом форуме, на несколько счетов. То есть, если сумма большая, то выводить ее частично на свой счет и на несколько счетов родственников и уже у другого менялы. Хоть при комиссии теряеться больше, но зато деньги получаются более "чистые".

P.S. curious, если выводить большие суммы из вм официально необходимо обязательно платить определенный процент за вывод или можно платить определенную фиксированную сумму в месяц независимо от количества выводимых денег?
Haker вне форума  
Старый 06.01.2011, 17:50
#9
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Haker Посмотреть сообщение
На данный момент вижу актуальным выводить через разных частных менял, которых можно найти на этом форуме, на несколько счетов. То есть, если сумма большая, то выводить ее частично на свой счет и на несколько счетов родственников и уже у другого менялы. Хоть при комиссии теряеться больше, но зато деньги получаются более "чистые".
Не обязательно подключать родственников. Можно выводить на свои счета в разных банках.

Цитата:
Сообщение от Haker Посмотреть сообщение
P.S. curious, если выводить большие суммы из вм официально необходимо обязательно платить определенный процент за вывод или можно платить определенную фиксированную сумму в месяц независимо от количества выводимых денег?
Если я правильно понял вопрос, то Вы заплатите комиссию вебмани в размере 0,8% (насколько мне известно, максимального ограничения суммы этой комиссии нет).
Тогда как комиссию банка за зачисление денег на Ваш расчетный счет необходимо уточнять у самого банка. Иногда это может быть бесплатно, иногда какой-то процент с минимальной и максимальной суммой комиссии (все зависит от конкретного банка).
curious вне форума  
Старый 06.01.2011, 21:39
#10
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина, Киев
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 04.12.2008
Сообщений: 1,533
Благодарностей: 194
КП: 0.107
Автор темы Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от curious Посмотреть сообщение
Не обязательно подключать родственников. Можно выводить на свои счета в разных банках.
Тоже верно.
Цитата:
Сообщение от curious Посмотреть сообщение
Если я правильно понял вопрос, то Вы заплатите комиссию вебмани в размере 0,8% (насколько мне известно, максимального ограничения суммы этой комиссии нет).
Тогда как комиссию банка за зачисление денег на Ваш расчетный счет необходимо уточнять у самого банка. Иногда это может быть бесплатно, иногда какой-то процент с минимальной и максимальной суммой комиссии (все зависит от конкретного банка).
Это я понимаю, я хочу уточнить про налоги. Как дела с налогами обстоят, если выводить вм, ведь это как доход считается и необходимо делиться с государством. Вот и интересуюсь как по новому кодексу можно выводить деньги с вм, но не платить 50% налога?
Haker вне форума  
Старый 08.01.2011, 10:26
#11
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 03.04.2007
Сообщений: 358
Благодарностей: 41
КП: 0.114
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Если суммы большие не проще зарегистрировать ЧП платить налоги и спать спокойно.
travian вне форума  
Старый 08.01.2011, 13:53
#12
Специалист
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина, Киев
Инвестирую в: Стартапы
Регистрация: 04.12.2008
Сообщений: 1,533
Благодарностей: 194
КП: 0.107
Автор темы Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от travian Посмотреть сообщение
Если суммы большие не проще зарегистрировать ЧП платить налоги и спать спокойно.
Дело в том, что на сайте налоговой, по новому налоговому кодексу отвечают, что платить в общей сумме 50% от дохода, а меня как бы не устраивает половину налоговой отдавать...
Haker вне форума  
Старый 10.01.2011, 11:57
#13
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Haker, к сожалению, я не специалист по налоговому законодательству, но согласно Указу Президента №727 от 03.07.1998 г. (в редакции от 02.12.2010 г.) физлицо-предприниматель на едином налоге платит каждый месяц максимум 200 грн. налога, если у него нет наемных работников и члены семьи не задействованы в этом бизнесе.
Возможно, какие-то более жесткие меры и налоги будут с 01.04.2011 г., когда новый кодекс вступит в полную силу...
curious вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 28.02.2011, 15:17
#14
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 28.02.2011
Сообщений: 1
Благодарностей: 0
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

подскажи, пожалуйста, правильно ли я понял, т.е. под финмониторинг попадают все операции превышающие 150 тыс грн?
тоесть если я кому-то перевожу более 150 тыс, или мне переводят более 150 тыс, то эти операции попадут в финмониторинг?
и попадет ли в финмониторинг операция о снятии более 150 тыс с моего карточного счета?
Баннер: {{ slide.title }}
fedozzi вне форума  
Старый 28.02.2011, 19:03
#15
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Процитирую ст.15 Закона, о котором я писал в посте №2 этой темы:
Цитата:
Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;

2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні (території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

6) переказ особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту);

7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;

8) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;

9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред'явника;

10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі;

11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії);

13) проведення страхової виплати або страхового відшкодування;

14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

Інформація про фінансові операції подається відповідно до пунктів 10, 11, 16 частини першої цієї статті Спеціально уповноваженому органу всіма суб'єктами первинного фінансового моніторингу, крім банків.
Больше всего Вас должен заинтересовать п.4 этой статьи. Сама по себе операции перевода/зачисления денег в размере 150 тыс. грн. и больше не попадает под обязательный финмон. Должно выполняться еще хотя бы одно условие из перечисленных в статье.

Последний раз редактировалось curious; 28.02.2011 в 19:09.
curious вне форума  
Сказали спасибо
2 раз(а):
Старый 28.02.2011, 21:13
#16
Мастер
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 12.05.2009
Сообщений: 2,359
Благодарностей: 929
КП: 0.585

награды Волшебный горшочек Продавец фантиков 
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Узнавал в Приват24, сказали что сумму больше 10 000$ как физ лицу просто не проведут
Artem_S вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 28.02.2011, 22:14
#17
Любитель
 
Пол: Мужской
Адрес: Украина
Регистрация: 04.05.2007
Сообщений: 412
Благодарностей: 45
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Да, мне тоже в примате говорили что больше 10к нельзя(в месяц)
__________________

Есть отличное предложение для игроков в ПОКЕР, (предложение ограничено по времени) Жду в ICQ
ln_wd вне форума  
Сказали спасибо:
Старый 01.03.2011, 14:45
#18
Специалист
 
Имя: Виталий
Пол: Мужской
Возраст: 35
Адрес: Украина
Инвестирую в: Форекс
Регистрация: 03.06.2009
Сообщений: 841
Благодарностей: 168
КП: 0.133
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Господа, куда Вы собрались переводить доллары?
curious вне форума  
Старый 04.03.2011, 18:03
#19
Любитель
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 01.06.2010
Сообщений: 309
Благодарностей: 381
КП: 0.075
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Цитата:
Сообщение от Artem_S Посмотреть сообщение
Узнавал в Приват24, сказали что сумму больше 10 000$ как физ лицу просто не проведут
Переводят, но нужно подавать заявку на суточный лимит

добавлено через 1 минуту
Цитата:
Сообщение от ln_wd Посмотреть сообщение
Да, мне тоже в примате говорили что больше 10к нельзя(в месяц)
Про 10к в месяц не правда

Последний раз редактировалось Dayver; 04.03.2011 в 18:05. Причина: Добавлено сообщение
Dayver вне форума  
Старый 04.03.2011, 19:39
#20
Заблокированный
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 07.02.2011
Сообщений: 371
Благодарностей: 36
КП: 0.000
Re: Передача банком данных в фин. мониторинг

Во-первых не в месяц, а в день. Во-вторых можно разделить сумму на несколько человек. На суммы большие 10к можно получить разрешение (справку) в нацбанке, делается в течении 10 дней.
Баннер: {{ slide.title }}
Zorgerer вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 16:47
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Передача домена (пушем) Alexander Вопросы по маркетингу от новичков 6 28.12.2014 20:05
Нужен человек с банком angelys Банковский форум 10 26.08.2014 20:27
Передача долей в залог riddler78 Доли в стартапах 4 04.08.2011 00:54
ECUmoney Ltd не является банком! Иннокентий Безвариантов Другие платежки 0 15.06.2009 02:00


Случайные темы
Аватар all-hyips
trustmoneybank - trustmoneybank.com
От all-hyips в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватар Financification
Финансовые пирамиды - от Понзи до Мэйдоффа
От Financification в разделе «Инвестирование для начинающих»
Аватар sagamore
Претензия к компании Forex-Trend [ Решено ]
От sagamore в разделе «Архив: Претензии к компаниям»
Аватара нет
Always-earn - always-earn.com
От Angel-monitor в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
ПАММ-счет Predators999: 3257 (Privatefx.com)
От Sear в разделе «Архив: Инвестирование в ПАММ-счета»
Аватар Vibistix
Атлант расправил плечи - Рэнд Айн
От Vibistix в разделе «Бизнес-Литература»
.     
Пользователей
394,577
Тем
441,511
Сообщений
10,700,866