Борьбу с отмыванием очистят от доходов - Новости в мире финансов и инвестиций | MMGP
Присоединяйтесь к нашему инвестиционному форуму, на котором уже 431,473 пользователей. Чтобы получить доступ ко многим закрытым разделам и начать общение -  .
Вход через:  
Обсуждение новостей, связанных с финансами и инвестициями.
При поддержке
Важная информация
Есть опыт работы с криптовалютами? Заведи Крипто-Блог и заработай на нём!
Торгуешь криптовалютой? Оставь свой отзыв о бирже!
Разбираешься в криптовалюте? Прими участие в акции Крипторайтер 2.0 (2-10 поинтов за 1000 символов)
Изменения в акции "Оплата за сообщения".
Как на одной публикации заработать $100
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 00:04
Старый 30.10.2017, 21:08
#1
Мастер
 
Имя: Анна
Пол: Женский
Адрес: Анапа
Инвестирую в: Свой бизнес
Регистрация: 31.08.2012
Сообщений: 2,851
Благодарностей: 1,192
УГ: 16
КП: 0.379
подарки
Борьбу с отмыванием очистят от доходов

ЦБ займется тарифами для сомнительных банковских клиентов.



На днях состоялась встреча руководителей ЦБ и Росфинмониторинга с представителями банковского и бизнес-сообщества, посвященная выполнению антиотмывочного законодательства и черному списку клиентов-отказников. На ней среди прочих был поднят вопрос о заградительных тарифах банков для корпоративных клиентов. Общественный омбудсмен по защите прав предпринимателей на рынке финуслуг Олег Иванов обратил внимание регулятора на то, что для компенсации расходов на комплаенс банки вводят высокие комиссии при совершении клиентами рискованных с точки зрения антиотмывочного закона (115-ФЗ) операций.

Примеров споров клиентов с банками по поводу необоснованной комиссии в случае отнесения их операций к сомнительным много, отмечают юристы. Самая частая причина — высокие тарифы за перевод средств в другой банк при закрытии счета клиентом, к которому были претензии по 115-ФЗ. Только в октябре по крупным банкам было два таких спора, выигранных клиентами,— банк «Возрождение» удержал с покидающего его сомнительного клиента 1 млн руб. комиссии (13% от остатка по счету), Тинькофф-банк — 10% (100 тыс. руб.). Максимальная комиссия «на выход», которую “Ъ” удалось обнаружить в арбитражной практике 2017 года, в 25% от остатка на счете, была применена банком «Взаимодействие».

В то же время, по данным «Деловой России», жалобы подают не более 10% получивших отказы клиентов, в том числе потому, что даже у добросовестных бизнесменов могут быть «отдельные серые сделки». Это значит, что остальные 90% клиентов предпочитают платить комиссии и не привлекать к себе излишнего внимания. По словам управляющего партнера «Ренессанс-Lex» Георгия Хурошвили, такая ситуация недопустима.
Цитата:
«Если банк и обнаружил явно сомнительные операции своего клиента, то он должен сообщать в ЦБ, Росфинмониторинг и пр. и тем самым вносить вклад в борьбу с легализацией преступных доходов, но не обогащаться за счет такого клиента»,
— отмечает эксперт.

В банковском сообществе, впрочем, считают подобные комиссии нормой.
Цитата:
«Не стоит забывать, что между банком и его клиентом есть договорные отношения,
— отмечает исполнительный вице-президент АРБ Эльман Мехтиев.—
Цитата:
Если клиент подписал договор, значит, согласился с комиссиями. Даже если тарифы определены не в самом договоре, а публичной офертой».
Однако суды не раз указывали, что должен соблюдаться баланс прав и обязанностей участников делового оборота вне зависимости от договорных отношений.
Цитата:
«Это откровенный рэкет со стороны банка,— считает Георгий Хурошвили.— Та же комиссия в 1 млн руб. никак не влияет на возможность для компании вести сомнительную деятельность через другой банк, если таковая имела место, она способствует лишь обогащению конкретной кредитной организации».
Эксперты сходятся во мнении, что Банку России и Федеральной антимонопольной службе (ФАС) необходимо обратить внимание на подобные нерыночные тарифы. В ЦБ сообщили, что уже принято решение обратиться в ФАС, чтобы оценить жалобы о завышенных тарифах для малых и средних предприятий на предмет фактов нарушения конкуренции со стороны банков. Кроме того, служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России совместно с аппаратом финансового омбудсмена Бориса Титова поработает с жалобами, поступающими от представителей бизнеса.

__________________

Устали терять в хайпах? Представляем Вам проект с реальной деятельностью!
Только у Ларисы стабильные инвест проекты
HyipClub
-Максимальный Рефбэк На Рынке Инвестиций! RCB-5000%-HyipClub
Анна Чернобай вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сообщения прочитаны и/или просмотрены Сегодня, 00:04
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Google Play пожертвует часть доходов от приложений на борьбу с голодом inik1080 Новости в мире финансов и инвестиций 13 22.10.2017 10:05
Новый член правления PrivatBank усилит борьбу с отмыванием преступных доходов clipman77 Новости в банковской сфере и страховании 0 08.10.2016 00:55
Действия Латвии в сфере контроля за отмыванием денег 175611 Новости в банковской сфере и страховании 1 27.01.2016 08:01
Bitcoin под запретом из-за борьбы с отмыванием денег Jarick821 Новости в мире финансов и инвестиций 4 30.09.2015 23:03
Воздух в метро очистят ультрафиолетом и током Metro Новости технологий и интернета 2 26.05.2015 13:09


Случайные темы
Аватар barkanov
Поможет ли Трамп восстановить экономику России
От barkanov в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
Аватар Alcest
ПУМБ вернёт кредиторам $200 млн
От Alcest в разделе «Новости в банковской сфере и страховании»
Аватара нет
Cx-link - Cx-link.com
От Kryptonite в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
DiXtrade - www.dixtrade.com
От Virus-Di в разделе «Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ»
Аватара нет
Aeron.aero : Blockchain Project to Make Aviation Safer Was Launched
От aeron в разделе «Новости криптовалют»
Аватара нет
Российский стартап Talkbank стал финалистом престижного мирового конкурса Seedstars
От CashToday в разделе «Новости в мире финансов и инвестиций»
.     
Пользователей
431,473
Тем
500,194
Сообщений
12,531,701